安陽(yáng)市北關(guān)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

安北檢公訴刑訴〔2019〕17號(hào)

被告人張某甲，男，1985年**月**日出生，身份證號(hào)碼4106221985********，漢族，大專文化程度，河南安陽(yáng)**銀行股份有限公司**支行客戶經(jīng)理，現(xiàn)住安陽(yáng)市**街**苑**號(hào)樓**單元**樓**戶（戶籍所在地：河南省淇縣**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)院**號(hào)）。因涉嫌違法發(fā)放貸款犯罪，于2018年8月20日被安陽(yáng)市公安局直屬分局刑事拘留。因涉嫌違法發(fā)放貸款犯罪，于2018年9月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由安陽(yáng)市公安局直屬分局執(zhí)行逮捕。

本案由安陽(yáng)市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年11月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年11月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，于2018年12月27日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2019年1月10日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2019年2月10日重新移送審查起訴。?

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某甲系河南安陽(yáng)**銀行股份有限公司**支行客戶經(jīng)理。2017年10月份，張某甲在原行長(zhǎng)李某甲（另案處理）的授意下，違反國(guó)家貸款相關(guān)規(guī)定，在明知貸款手續(xù)虛假的情況下，未進(jìn)行嚴(yán)格調(diào)查，為李某甲實(shí)際控制的安陽(yáng)市**商貿(mào)有限公司辦理承兌匯票質(zhì)押貸款2700萬元。該筆貸款于2017年10月31日發(fā)放，于2018年5月14日已還清。

2018年2月份，張某甲在原行長(zhǎng)李某甲授意下，違反國(guó)家貸款相關(guān)規(guī)定，在明知貸款手續(xù)虛假的情況下，未進(jìn)行嚴(yán)格調(diào)查，為安陽(yáng)市**商貿(mào)有限公司以及李某甲實(shí)際控制的安陽(yáng)市**餐飲服務(wù)有限公司各辦理承兌匯票質(zhì)押貸款990萬元。該二筆貸款于2018年2月9日發(fā)放，于2018年5月16日已還清。

2018年8月20日，被告人張某甲在彰北支行被抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、任職證明、到案經(jīng)過、工商資料、貸款資料等書證；2.證人李某乙、馮某某、張某乙、葛某某、潘某某等人證言；3.被告人張某甲及同案犯李某甲、黃某某、李某丙的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某甲身為商業(yè)銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

安陽(yáng)市北關(guān)區(qū)人民法院

檢察員：付紅燕

二〇一九年三月五日

附：

????1.被告人張某甲現(xiàn)羈押于安陽(yáng)市看守所。

2.全部案卷和證據(jù)材料。