虎林市人民檢察院

起?訴?書(shū)

黑虎檢訴刑訴〔2020〕41號(hào)

被告人張某甲，男，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼：2303811995********，滿(mǎn)族，初中文化，無(wú)業(yè)，住黑龍江省虎林市**鎮(zhèn)**村。2014年12月10日因吸食毒品被黑龍江省牡丹江農(nóng)墾公安局行政拘留10日，罰款1000元。2019年12月5日因涉嫌詐騙被虎林市公安局刑事拘留，?2020年1月8日本院以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由虎林市公安局執(zhí)行。

????本案由虎林市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌詐騙罪，于2020年3月5日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院審查后，于同年4月3日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年4月29日補(bǔ)充偵查完畢后重新移送審查起訴。本院于2020年5月30日決定延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某甲與時(shí)任“**”消費(fèi)金融有限公司（地址天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)，外國(guó)法人獨(dú)資）虎林銷(xiāo)售員焉某某系親屬且交往甚密。期間，被告人張某甲發(fā)現(xiàn)“**”消費(fèi)金融有限公司與虎林市禧福瓏電動(dòng)車(chē)、洪江家電、小楊手機(jī)店等多家商戶(hù)有消費(fèi)貸款合作關(guān)系?？蛻?hù)在合作商店購(gòu)買(mǎi)商品時(shí)，可通過(guò)**公司銷(xiāo)售人員為其辦理貸款后分期付款。如客戶(hù)在15日內(nèi)將貸款全部還清，則不收取貸款客戶(hù)任何費(fèi)用。**公司銷(xiāo)售人員為增加業(yè)務(wù)量，曾違規(guī)找人“刷單”。被告人張某甲發(fā)現(xiàn)該漏洞后，于2019年7月至11月間以“刷單”為由，承諾每介紹一個(gè)人刷單人支付200元報(bào)酬，先后多次通過(guò)李某甲、汪某某等人介紹,以參與人孟某某、任某某、白某甲、牛某某、宮某某、馬某某、潘某某、徐某某、李某乙、于某某、高某某、胡某某、畢某某、王某某、劉某某、吳某某的名義騙取“**”消費(fèi)有限公司消費(fèi)貸款，合計(jì)15.3331萬(wàn)元。案發(fā)前，被告人張某甲部分歸還了參與人宮某某、牛某某、馬某某、徐某某、于某某、高某某、胡某某、王某某、劉某某的消費(fèi)貸款共計(jì)5098.84元。

經(jīng)偵查，被告人張某甲于2019年12月4日向虎林市公安局曙光派出所投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的主要證據(jù)如下：?

1．書(shū)證受案登記表、戶(hù)籍證明、到案經(jīng)過(guò)、**消費(fèi)金融有限公司合同還款明細(xì)、**消費(fèi)金融有限公司付款明細(xì)、個(gè)人貸款申請(qǐng)表、**消費(fèi)金融有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及金融許可證、**公司商品貸確認(rèn)書(shū)、**公司對(duì)貸款人胡某某、牛照婷、任某某等人催款信息及催收函、行政處罰決定書(shū)、諒解書(shū)、轉(zhuǎn)賬記錄、商家轉(zhuǎn)賬微信記錄、收條、還款證明；

2．證人汪某某、陳某某、白某甲、焉某某、李某甲、任某某、孟某某、吳某某、王某某、潘某某、牛某某、胡某某、馬某某、劉某某、白某乙、徐某某、于某某、宮某某、高某某、畢某某、李某乙的證言；?

3．被害人張某乙的陳述；

4.?被告人張某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某甲以非法占有為目的，采取欺騙手段利用參與人騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人張某甲自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；被告人張某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

黑龍江省虎林市人民法院

???????????????????????????????????檢察官：張國(guó)君

二○二○年六月八日

附件：?

1.?被告人張某甲現(xiàn)先羈押于虎林市看守所；?

???2.?全部案卷和證據(jù)材料；

???3.?認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

????第一百九十三條??有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；
??????（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；
??????（三）使用虛假的證明文件的；
??????（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；
??????（五）以其他方法詐騙貸款的。
????第六十七條第一款???犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》??

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條???人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。