虎林市人民檢察院

起?訴?書

黑虎檢訴刑訴〔2020〕41號

被告人張某甲，男，1995年**月**日出生，身份證號碼：2303811995********，滿族，初中文化，無業(yè)，住黑龍江省虎林市**鎮(zhèn)**村。2014年12月10日因吸食毒品被黑龍江省牡丹江農(nóng)墾公安局行政拘留10日，罰款1000元。2019年12月5日因涉嫌詐騙被虎林市公安局刑事拘留，?2020年1月8日本院以涉嫌詐騙罪批準逮捕，同日由虎林市公安局執(zhí)行。

????本案由虎林市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌詐騙罪，于2020年3月5日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院審查后，于同年4月3日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于同年4月29日補充偵查完畢后重新移送審查起訴。本院于2020年5月30日決定延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某甲與時任“**”消費金融有限公司（地址天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)，外國法人獨資）虎林銷售員焉某某系親屬且交往甚密。期間，被告人張某甲發(fā)現(xiàn)“**”消費金融有限公司與虎林市禧福瓏電動車、洪江家電、小楊手機店等多家商戶有消費貸款合作關(guān)系。客戶在合作商店購買商品時，可通過**公司銷售人員為其辦理貸款后分期付款。如客戶在15日內(nèi)將貸款全部還清，則不收取貸款客戶任何費用。**公司銷售人員為增加業(yè)務(wù)量，曾違規(guī)找人“刷單”。被告人張某甲發(fā)現(xiàn)該漏洞后，于2019年7月至11月間以“刷單”為由，承諾每介紹一個人刷單人支付200元報酬，先后多次通過李某甲、汪某某等人介紹,以參與人孟某某、任某某、白某甲、牛某某、宮某某、馬某某、潘某某、徐某某、李某乙、于某某、高某某、胡某某、畢某某、王某某、劉某某、吳某某的名義騙取“**”消費有限公司消費貸款，合計15.3331萬元。案發(fā)前，被告人張某甲部分歸還了參與人宮某某、牛某某、馬某某、徐某某、于某某、高某某、胡某某、王某某、劉某某的消費貸款共計5098.84元。

經(jīng)偵查，被告人張某甲于2019年12月4日向虎林市公安局曙光派出所投案。

認定上述事實的主要證據(jù)如下：?

1．書證受案登記表、戶籍證明、到案經(jīng)過、**消費金融有限公司合同還款明細、**消費金融有限公司付款明細、個人貸款申請表、**消費金融有限公司營業(yè)執(zhí)照及金融許可證、**公司商品貸確認書、**公司對貸款人胡某某、牛照婷、任某某等人催款信息及催收函、行政處罰決定書、諒解書、轉(zhuǎn)賬記錄、商家轉(zhuǎn)賬微信記錄、收條、還款證明；

2．證人汪某某、陳某某、白某甲、焉某某、李某甲、任某某、孟某某、吳某某、王某某、潘某某、牛某某、胡某某、馬某某、劉某某、白某乙、徐某某、于某某、宮某某、高某某、畢某某、李某乙的證言；?

3．被害人張某乙的陳述；

4.?被告人張某甲的供述和辯解。

本院認為，被告人張某甲以非法占有為目的，采取欺騙手段利用參與人騙取金融機構(gòu)貸款，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。案發(fā)后，被告人張某甲自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；被告人張某甲自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

黑龍江省虎林市人民法院

???????????????????????????????????檢察官：張國君

二○二○年六月八日

附件：?

1.?被告人張某甲現(xiàn)先羈押于虎林市看守所；?

???2.?全部案卷和證據(jù)材料；

???3.?認罪認罰具結(jié)書1份。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

????第一百九十三條??有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
??????（二）使用虛假的經(jīng)濟合同的；
??????（三）使用虛假的證明文件的；
??????（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔保的；
??????（五）以其他方法詐騙貸款的。
????第六十七條第一款???犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》??

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條???人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。