安徽省宣城市宣州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

宣州檢刑一刑訴〔2019〕166號

被告人張某甲，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼3425011995********，漢族，?？埔迾I(yè)，無業(yè)，戶籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**街道**村**組**號，住宣城市宣州區(qū)**街道**路**巷**號。因涉嫌詐騙罪，于2018年3月27日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留,2018年5月3日被宣城市公安局宣州分局取保候?qū)彛?019年4月29日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由宣城市公安局宣州分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌詐騙罪，于2019年4月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，2019年4月29日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人意見，審查了全部案件材料。本院于2019年6月12日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年7月12日補查重報；本院于2019年8月27日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年10月18日補查重報。本院于2019年5月28日、2019年8月12日、2019年11月18日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年下半年，被告人張某甲在宣城市**廣場因小額貸款結(jié)識被害人李某甲。被告人張某甲明知李某甲債臺高筑，利用李某甲急需借款的窘境，以幫助李某甲歸還債務(wù)為餌，誘使李某甲向其借款。2017年12月，被告人張某甲在向李某甲出借錢款時，以行業(yè)規(guī)矩為由扣除“借款利息”“好處費”“手續(xù)費”等費用、并以出具翻倍借條方式虛增借款金額，設(shè)置每日還款條件，在李某甲未及時還款時肆意認定其違約，謊稱出借錢款的幕后老板將要上門實施暴力索債，騙取李某甲支付高額違約金，后帶領(lǐng)李某甲至其母親、嬸嬸等關(guān)聯(lián)人員處借款，幫助李某甲償還虛高借款和違約金等費用，繼而再要求李某甲出具金額更大的虛高借款條據(jù)，通過以貸還貸方式惡意壘高借款金額，導(dǎo)致被害人最終無力償還虛高債務(wù)。被告人張某甲采取軟暴力滋擾方式向被害人李某甲及其父母索取債務(wù)，未果后以翻倍借條向人民法院提起訴訟，意圖騙取李某甲財物。被告人張某甲通過前述方式，實際出借錢款72100元，收回李某甲還款74900元，意圖騙取李某甲錢款177900元，其中既遂2800元，未遂175100元。具體犯罪事實分述如下：

1.?2017年12月13日，被告人張某甲出借李某甲10000元，從其女友父親王某甲處借款10000元后，扣除相關(guān)費用，通過微信轉(zhuǎn)賬支付李某甲5400元，要求李某甲每日還款1100元。后李某甲歸還10800元。

2.?2017年12月21日，被告人張某甲出借李某甲20000元，從王某甲處借款20000元后，扣除相關(guān)費用，通過微信轉(zhuǎn)賬支付李某甲11800元，謊稱履行手續(xù)需要出具翻倍借條，實際只要按照借款金額還款，騙取李某甲信任后出具向王某甲借款20000元借條1張、30000元借條1張，并要求李某甲每日還款1200元。后李某甲歸還15100元。

3.因李某甲在歸還前次20000元借款過程中還款困難，2017年12月25日，被告人張某甲再次借款10000元給李某甲，通過微信轉(zhuǎn)賬支付李某甲6500元，騙取李某甲出具向張某甲借款10000元借條1張、20000元借條1張，并要求李某甲每日還款1100元。后李某甲歸還5500元。

4.2017年12月28日，因李某甲還款困難，被告人張某甲以出借錢款的王某甲即將上門索債言語恐嚇李某甲，后謊稱王某甲同意李某甲支付50000元違約金便不再上門，李某甲無奈同意，但因無力支付違約金，被告人張某甲要求李某甲出具向張某甲借款30000元借條1張、40000元借條1張。李某甲繼續(xù)歸還前述借款利息、違約金利息共6800元。

5.2018年1月8日，被告人張某甲以再借錢幫助李某甲歸還清他人債務(wù)為由，從其母親張某某處借款30000元，扣除利息、好處費等費用后交付李某甲，并扣除前述10000元借款尾款及利息，實際交付李某甲約12000元，騙取李某甲出具向張某甲借款40000元借條1張、60000元借條1張，要求李某甲每日支付利息，本金一次性歸還。2018年1月底，李某甲在父親李某乙陪同下至宣城市中心醫(yī)院，現(xiàn)金歸還張某甲30000元。

6.2018年1月12日，被告人張某甲向李某甲索要前述違約金50000元，經(jīng)朋友錢某某協(xié)調(diào)，被告人張某甲同意李某甲分次歸還，并帶領(lǐng)李某甲向其嬸嬸伍某某借款，伍某某將張某乙名下平安信用卡交由張某甲，后張某甲持卡套現(xiàn)20000元，作為李某甲支付的前述違約金。張某甲騙取李某甲出具向張某甲借款20000元借條1張、向伍某某借款20000元借條1張、30000元借條1張。后李某甲歸還前述本息3900元。

7.2018年1月19日，被告人張某甲借款給李某甲歸還他人債務(wù)，通過支付寶轉(zhuǎn)賬6400元給李某甲，并騙取李某甲出具向張某甲借款30000元借條1張。后李某甲歸還本息2800元。

8.2018年2月8日，被告人張某甲以再借錢幫助李某甲歸還清他人債務(wù)歸結(jié)張某甲債權(quán)為由，向王某甲借款30000元，通過微信支付李某甲30000元，并要求李某甲出具借條（起訴時未出示）。后李某甲未單獨歸還該筆借款。

2018年3月，被告人張某甲伙同屈某某多次至李某甲父母春歸苑家中滋擾，要求李某甲及其父母歸還借款，因?qū)€款金額有異，李某甲父母未代為還款。

2018年3月19日，被告人張某甲持350000元借條向宣城市宣州區(qū)人民法院提起民事訴訟，法院以李某甲出具的向張某甲借款250000元借條立案。2018年3月27日，被害人李某甲因被詐騙報案至宣城市公安局宣州分局。宣州分局同日以刑事案件立案偵查，并向宣州區(qū)人民法院調(diào)取訴訟材料。2018年4月23日，宣州區(qū)人民法院駁回張某甲起訴。

2018年3月27日，被告人張某甲接公安機關(guān)電話通知后到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、借條、銀行賬戶明細、微信聊天記錄照片、接警單、民事裁定書等書證；

2.證人屈某某、張某某、伍某某、王某甲、王某乙等人證言；

3.被害人李某甲的陳述；

4.被告人張某甲的供述與辯解；

5.微信、支付寶記錄等電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人張某甲以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，意圖騙取他人財物177900元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲已經(jīng)著手實施犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條第一款的規(guī)定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省宣城市宣州區(qū)人民法院

檢察員：洪多多

2019年12月3日

附：

????1.被告人張某甲現(xiàn)被取保候?qū)徲谄渥√帯?/span>

2.案卷材料和證據(jù)6冊、電子數(shù)據(jù)光盤7張、U盤1個。

3.證人名單1份。