周某某人民檢察院

起訴書

周檢訴刑訴〔2020〕16號

被告人張某甲，男性，1981年**月**日出生，居民身份證號碼6101241981********，漢族，初中文化，群眾，戶籍所在地周某某**街**號，家住西安市**路**小區(qū)**號樓**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月15日被刑事拘留，同年4月19日被依法逮捕，同年6月12日被西安市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，同年7月17日被陜西省人民檢察院批準延長偵查羈押期限兩個月，現(xiàn)羈押于周某某看守所。

本案由周某某公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌詐騙罪，于2019年9月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月4日、2020年1月20將本案退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年12月5日、2020年2月20日補查重報；本院于2019年10月21日、2020年1月6日、2020年3月21日延長審查起訴期限各十五天。

經(jīng)依法審查查明：

2017年7月，被告人張某甲與他人合伙成立西安久贏商務咨詢有限公司（以下簡稱久贏公司），公司登記注冊的經(jīng)營范圍是商務信息咨詢，企業(yè)營銷策劃，餐飲管理咨詢，文化藝術(shù)交流活動策劃，廣告設計、制作、代理、發(fā)布。經(jīng)查，被告人張某甲為久贏公司實際控制人，其將公司登記的經(jīng)營范圍運營改變?yōu)榇徿囕v、幫助辦理貸款，再此過程中張某甲采取隱瞞真相、虛構(gòu)事實的方式實施多起詐騙活動，2018年11月13日張某甲被公安機關網(wǎng)上追逃，2019年3月15日被公安機關抓獲歸案。

被告人張某甲實施詐騙犯罪活動五起，主要犯罪手段是以幫助他人低價購車為誘餌，欺騙購車人讓渡車輛所有權(quán)，張某甲將車輛所有權(quán)辦理在貸款人名下，以貸款人名下的該車輛抵押辦理貸款，張某甲騙取貸款人銀行卡，將到賬的貸款據(jù)為己有。具體犯罪事實如下：

1、2017年6月，何某甲與久贏公司達成協(xié)議購買大眾途觀轎車一輛，按照雙方協(xié)議張某甲將該車輛所有權(quán)辦理在想要辦理貸款的劉某某名下并給該車的余款作了按揭，該車實際一直由何某甲使用。張某甲隨后以劉某某名下的該車輛在蒲公英小額貸款公司抵押貸款4.4萬元，貸款到劉某某賬戶以后，被告人張某甲將4.4萬元貸款轉(zhuǎn)到自己銀行卡支出。該車輛沒有按時支付按揭費用，車輛被貸款公司扣走后，何某甲將車從小額貸款公司贖回。

2017年7月，李某某要辦貸款經(jīng)人介紹找到久贏公司，張某甲負責給李某某辦理貸款，這時張某甲沒有找到車能掛在李某某名下，就讓李某某自己貸款買一輛帕薩特轎車，隨后被告人張某甲以李某某名下的汽車在蒲公英貸款公司抵押貸款3.85萬元，在光大銀行貸款8.4萬元，張某甲將李某某銀行卡騙取后將兩筆貸款取走，案發(fā)前，張某甲歸還給李某某3萬元。

3、2017年8月，某某乙與久贏公司達成協(xié)議購買白色奇駿轎車一輛，按照雙方協(xié)議張某甲將車輛所有權(quán)辦理在欲辦理貸款的王某某名下，隨后以王某某名下該車輛在神州車閃貸小額貸款公司抵押貸款12.63萬元（實際到賬9.92萬元，其余為手續(xù)費），貸款到王某某賬戶以后，張某甲全部支取從而導致王某某沒有按時歸還貸款，貸款公司將車輛扣走，王某某找到扣車的神州車閃貸小額貸款公司，雙方協(xié)議由王某某將實際購車人某某乙的車變賣還了貸款。

4、2017年9月，何某某與久贏公司達成協(xié)議購買帕薩特轎車一輛，按照雙方協(xié)議張某甲將車輛所有權(quán)辦理在想要辦理貸款的武某某名下，張某甲以武某某名下的該車輛在西安微貸網(wǎng)小額貸款公司抵押貸款12.546266萬元，貸款到武某某賬戶以后，張某甲將其中的11萬元轉(zhuǎn)到自己賬戶，剩余1.2萬元償還其欠張某乙的私人欠款，從而導致武某某未按時歸還該筆貸款，西安微貸網(wǎng)將何某某使用的汽車扣走。

5、2017年11月，楊某甲與久贏公司達成協(xié)議購買邁騰轎車一輛，依據(jù)雙方協(xié)議楊勇支付了12萬元首付款，張某甲將車所有權(quán)辦在辦理貸款的趙某某名下。張某甲實際支付車款4.23萬元，然后在貴州鑫眾匯公司按揭12.5萬元將該車買下，車輛一直由楊勇使用。該車未按時歸還車貸按揭，貴州鑫眾匯公司扣走。

上述五起犯罪事實共被被告人張某甲采取欺騙的手段非法占有43.886266萬元。另查，被告人張某甲采取欺騙的手段騙取被害人武某某民生銀行信用卡一張，透支消費1萬元，至今未還；騙取被害人劉某某交通銀行和招商銀行信用卡各一張，分別被透支消費6912.25元和5955.55元，至今未歸還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.被害人陳述；4.被告人的供述與辯解。

本院認為，被告人張某甲以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，騙取他人錢財數(shù)額較大；騙取他人信用卡用于消費數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、一百九十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪和信用卡詐騙罪數(shù)罪并罰追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

周某某人民法院

檢察員：張良

2020年4月3日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于周某某看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十一冊。