喀左縣人民檢察院

起?訴?書

喀檢公刑訴〔2020〕95號

被告人張某甲（曾用名：張某乙），男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼：2113241986********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地：遼寧省喀左縣，捕前住喀左縣**小區(qū)。分別于2018年11月3日、2019年4月3日、4月12日被喀左縣人民法院因拒不執(zhí)行已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定決定拘留15日。因涉嫌詐騙罪，于2020年6月5日被喀左縣公安局刑事拘留，于2020年7月7日被喀左縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日喀左縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)被羈押于喀左縣看守所。

本案由喀左縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌詐騙罪，于2020年9月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，在法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果、告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料，被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年7月30日起，被告人張某甲利用自己的華為手機(jī)在喀左總管家平臺及微信朋友圈中發(fā)布無論黑白戶、信用卡還與不還、年齡18—55歲農(nóng)戶的正規(guī)銀行貸款的虛假信息，虛構(gòu)只用身份證復(fù)印件及本人名銀行卡且不用提供擔(dān)保和抵押就能辦理銀行貸款的事實(shí)，在2019年8月至2020年4月期間，以上述及編造其他各種理由共騙取侯某甲、李某甲等11名被害人的錢款合計(jì)人民幣193945元，此款被張某甲還賬。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2019年8月1日，被害人侯某甲在微信朋友圈里看到被告人張某甲以微信名“**”發(fā)布的辦理貸款信息后，二人加為好友并于8月2日見面，張某甲稱只需貸款本人的身份證復(fù)印件及貸款本人名銀行卡就能在**銀行辦理貸款，二人談好辦理10萬元貸款事宜后，侯某甲付給張某甲手續(xù)費(fèi)人民幣2000元，張某甲給侯某甲一張收款收據(jù)。由于貸款一直沒有辦成，此后至2020年2月14日，張某甲又編造送禮等各種理由騙取侯某甲通過微信多次給其轉(zhuǎn)賬共計(jì)人民幣7920元。合計(jì)人民幣9920元。

2、2019年12月19日，被害人李某甲在城市管家喀左總站上看到張某甲發(fā)布的辦理貸款信息后，二人加為好友并見面。李某甲因需辦理15萬元貸款，二人談好辦理貸款事宜后，李某甲付給張某甲手續(xù)費(fèi)人民幣7971元，其中現(xiàn)金人民幣6000元、微信轉(zhuǎn)賬1971元，張某甲給李某甲一張收款收據(jù)。由于貸款一直沒有辦成，此后至2020年2月12日，張某甲又以給銀行領(lǐng)導(dǎo)送禮、往前排名、辦理貸款業(yè)務(wù)返點(diǎn)錢等理由共騙取李某甲通過微信多次給其轉(zhuǎn)賬共計(jì)人民幣21385元。合計(jì)人民幣29356元。

3、2019年9月末，被害人楊某某在微信朋友圈上看到張某甲發(fā)布的能在**銀行辦理助農(nóng)貸款廣告，二人通過微信談好辦理5萬元貸款，于2019年9月30日楊某某用微信轉(zhuǎn)給張某甲手續(xù)費(fèi)人民幣3556元。而后貸款一直未辦理成功，此后至2020年2月6日張某甲在微信上又編造多種理由騙取楊某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣8000元。合計(jì)人民幣11556元。

4、2019年10月31日左右，被害人陳某甲聽朋友介紹張某甲可以辦貸款，雙方在喀左縣**附近胡某某的**門市見面，雙方談好辦理15萬元貸款事宜后，陳某甲付給被告人張某甲辦理貸款好處費(fèi)人民幣4606元，其中現(xiàn)金1200元、微信轉(zhuǎn)賬3406元，張某甲給出具收據(jù)一張，一直未辦理成功，此后至2020年2月1日張某甲又編造多種理由騙取陳某甲人民幣39530元，其中通過陳某甲丈夫姜某某給其現(xiàn)金人民幣16000元。合計(jì)人民幣44136元。

5、2019年10月24日前幾天，被害人田某某通過胡某某介紹聽說張某甲能辦貸款，在與張某甲電話中談好辦理10萬元貸款事宜后，于2019年10月24日田某某通過微信轉(zhuǎn)給被告人張某甲費(fèi)人民幣3556元，第二天又以加急費(fèi)的名義向田某某要現(xiàn)金人民幣1050元，這兩筆張某甲給出具在一張收據(jù)里。而后貸款一直未辦理成功，此后至2020年2月16日張某甲又編造多種理由共騙取田某某通過微信轉(zhuǎn)賬人民幣2560元。合計(jì)7166元。

6、2019年11月6日，被害人孫某某在微信上的城市管家平臺里看到被告人張某甲發(fā)布的辦理貸款廣告，二人通電話后見面。在談好辦理15萬元貸款事宜后，孫某某通過微信付給張某甲先期費(fèi)用人民幣4460元。而后貸款一直未辦理成功，此后至2020年4月11日張某甲又編造多種理由共騙取孫某某現(xiàn)金及微信轉(zhuǎn)賬人民幣共20740元，其中通過孫某某丈夫王某某給張某甲現(xiàn)金人民幣3500元。合計(jì)人民幣25400元。

7、2019年11月22日，被害人李某乙在他人手機(jī)微信朋友圈里看到被告人張某甲發(fā)布的辦理貸款廣告，二人加為好友。二人談好辦理15萬貸款相關(guān)事宜后，李某乙用微信付給張某甲辦理貸款的先期費(fèi)用人民幣3556元，張某甲給出具收據(jù)一張。因貸款一直未辦理成功，此后至2020年4月14日，張某甲在微信上編造多種理由共騙取李某乙人民幣8602元。合計(jì)人民幣12158元。

8、2019年12月8日，被害人陳某乙在微信朋友圈里看到被告人張某甲發(fā)布幫助別人辦理貸款廣告，二人加為好友，二人談好辦理30萬元貸款相關(guān)事宜后，陳某乙付給張某甲辦理貸款的進(jìn)件費(fèi)人民幣4606元，其中現(xiàn)金2000元、微信轉(zhuǎn)賬2606元。因貸款一直未辦理成功，此后至2020年4月2日張某甲在微信上編造多種理由又騙取陳某乙人民幣17015元。合計(jì)人民幣21621元。

9、2019年11月4日，被害人朱某甲在微信上看到張某甲能做貸款廣告，二人電話里談好辦理10萬元貸款相關(guān)事宜后，朱某甲于11月1日分2次微信轉(zhuǎn)給張某甲辦理貸款的前期費(fèi)人民幣2000元。因貸款一直未辦理成功，此后至2020年2月2日，張某甲又編造多種理由騙取朱某甲通過微信或現(xiàn)金付人民幣6406元，其中現(xiàn)金2606元，張某甲給出具金額4606元收據(jù)一張。合計(jì)人民幣8406元。

10、2020年1月10日，被害人李某丙通過李某丁找到于某某幫忙辦理5萬元貸款，李某丙通過微信轉(zhuǎn)給于某某辦理貸款手續(xù)費(fèi)人民幣3000元。于某某在喀左微信管家上看到被告人張某甲發(fā)布的辦理貸款廣告，二人加為好友。二人談好辦理貸款事宜后，于某某先期付給張某甲辦理貸款的前期費(fèi)用人民幣2600元。因貸款一直未辦理成功，張某甲又以流水錢的名義向于某某要人民幣1000元，李某丙微信轉(zhuǎn)給于某某1000元，于某某給被告人張某甲現(xiàn)金1000元。合計(jì)3600元。2020年4月份，于某某賠償給李某丙人民幣4000元。

11、2019年11月，被害人侯某乙的丈夫陳某乙通過微信朋友圈上看到張某甲能做貸款廣告，二人電話里溝通，張某甲稱：能在**銀行辦理無抵押無擔(dān)保貸款，在談好辦理15萬元貸款相關(guān)事宜后，侯某乙于11月27日在喀左縣**鎮(zhèn)**家園小區(qū)給張某甲辦理貸款的手續(xù)費(fèi)人民幣4606元，其中現(xiàn)金2600元、微信轉(zhuǎn)賬2006元，張某甲出具收據(jù)一張。因貸款一直未辦理成功，此后至2020年2月15日，張某甲又編造多種理由騙取侯某乙通過微信轉(zhuǎn)給其人民幣16020元。合計(jì)人民幣20626元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、物證：喀左縣公安局扣押筆錄及黑色華為手機(jī)一部、照片；2、書證：案件來源、抓捕經(jīng)過、戶籍證明、收款收據(jù)復(fù)印件、微信轉(zhuǎn)賬截圖、**銀行卡復(fù)印件、喀左縣公安局情況說明、**銀行情況說明及個(gè)人貸款申報(bào)資料確認(rèn)表、喀左縣拘留所解除拘留證明書；3、證人證言：證人胡某某、姜某某、王某某、李某丁、于某某證言；4、被害人陳述：被害人侯某甲、李某甲、楊某某、陳某甲、田某某、孫某某、李某乙、陳某乙、朱某甲、李某丙、侯某乙陳述；5、被告人供述與辯解：被告人張某甲供述與辯解；6、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：侯某甲、李某甲、田某某、于某某、朱某甲辨認(rèn)筆錄；7、視聽資料、電子數(shù)據(jù)：光盤一張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，多次共騙取他人錢款人民幣193945元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

喀左縣人民法院

檢察官：朱麗華

2020年9月27日

附件：

1.被告人張某甲現(xiàn)被羈押于喀左縣看守所

2.案卷材料3冊及證據(jù)9份。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份

4.《量刑建議書》1份

5.隨卷移送張某甲手機(jī)1部；錄音光盤1張。