江西省貴溪市人民檢察院

起?訴?書

貴溪檢察公訴刑訴〔2018〕18號

被告人張某甲，男，1965年**月**日出生，居民身份證號碼3611021965*******，漢族，中專文化，經(jīng)商，家住江西省上饒市信州區(qū)**大道**號**小區(qū)。因涉嫌騙取貸款罪于2016年1月18日被貴溪市公安局刑事拘留，2016年2月4日經(jīng)貴溪市公安局取保候?qū)彛?017年4月20日經(jīng)貴溪市公安局決定監(jiān)視居住。

被告人吳某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼3623211986*******，漢族，大專文化，務(wù)工，家住江西省上饒市信州區(qū)**路**單元**室?。因涉嫌騙取貸款罪、故意毀壞財(cái)物罪于2017年3月25日被貴溪市公安局刑事拘留，2017年4月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由貴溪市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人周某某，男，1968年**月**日出生，居民身份證號碼3623011968********，漢族，大專文化，經(jīng)商，家住江西省上饒市信州區(qū)**路**號**棟**單元**室附**室?，因涉嫌騙取貸款罪于2017年3月25日被貴溪市公安局刑事拘留，2017年4月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由貴溪市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人趙某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼3623011988********，漢族，大專文化，無業(yè)，家住江西省上饒市信州區(qū)**崗**號**棟**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪、故意毀壞財(cái)物罪于2017年3月26日被貴溪市公安局刑事拘留，2017年4月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由貴溪市公安局執(zhí)行逮捕，2017年7月20日經(jīng)貴溪市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由貴溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌騙取貸款罪、貸款詐騙罪，被告人吳某某涉嫌騙取貸款罪、貸款詐騙罪、故意毀壞財(cái)物罪、職務(wù)侵占罪、敲詐勒索罪，被告人周某某涉嫌貸款詐騙罪，被告人趙某某涉嫌騙取貸款罪、故意毀壞財(cái)物罪，于2017年7月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2017年7月28日已告知四被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法分別訊問了四被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間退回補(bǔ)充偵查二次，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

一、貸款詐騙罪

1、被告人張某甲是貴溪市**有限公司（以下簡稱**公司）的法定代表人。2014年12月，被告人張某甲和張某乙（另案處理）經(jīng)商量，由張某乙聯(lián)系抵押物，被告人張某甲聯(lián)系銀行共同向銀行貸款，并商定所得貸款分配方式。因林某某欠張某乙錢款，張某乙找到林某某，后由被告人張某甲與林某某簽訂協(xié)議，約定由林某某提供段某某和豐某某名下位于上饒市**大道6處房產(chǎn)向鷹潭農(nóng)商銀行**支行貸款。之后被告人張某甲伙同被告人吳某某和張某乙偽造**公司的會計(jì)報(bào)表、銀行流水、購銷合同等材料，虛構(gòu)了**公司與貴溪市**公司購銷農(nóng)產(chǎn)品采購合同，謊稱貸款用于購買農(nóng)產(chǎn)品，以**公司名義向鷹潭農(nóng)商銀行**支行申請貸款，鷹潭農(nóng)商銀行分別于2014年12月26日、2015年1月4日共計(jì)發(fā)放貸款1500萬元。貸款發(fā)放后，被告人張某甲等人未將所得貸款用于購買農(nóng)產(chǎn)品，也未支付銀行利息。除1000萬元給了抵押物所有權(quán)人段某某外，被告人張某甲、張某乙、吳某某騙取貸款500萬元，所得500萬元被張某甲、張某乙、吳某某等瓜分，截止2017年4月19日，此筆貸款共計(jì)欠息244.916787萬元。

2、鷹潭市**有限公司（以下簡稱**公司）法定代表人趙某某，實(shí)際控制人系張某乙。2015年6月，張某乙伙同被告人吳某某、趙某某偽造**公司的公司簡介、財(cái)務(wù)報(bào)表、銷售合同等材料，提供不足值的抵押物，虛構(gòu)與江西**公司購銷挖掘機(jī)合同，謊稱采購?fù)诰驒C(jī)需要資金周轉(zhuǎn)，騙取鷹潭農(nóng)商銀行**支行貸款1000萬元，貸款發(fā)放后，張某乙將所得貸款大部分用于歸還其個人借款，未將貸款用于采購?fù)诰驒C(jī)，貸款利息支付到2016年6月后未再支付。2017年3月，得知公安機(jī)關(guān)在調(diào)查此筆貸款，張某乙遂還清貸款所欠利息，后又伙同被告人趙某某提供虛假貸款材料騙取鷹潭農(nóng)商銀行**支行續(xù)貸1000萬元，歸還前期貸款本金，至2017年10月9日，此筆貸款欠息共計(jì)人民幣42.727618萬元。

3、被告人張某甲是江西**公司（以下簡稱**公司）的實(shí)際控制人。2014年3月，被告人張某甲與被告人周某某共同商定，由被告人周某某提供抵押物，被告人張某甲聯(lián)系銀行共同向銀行貸款，并約定以此貸款用于償還張某甲之前向周某某的個人借款。2014年4月，被告人周某某用其實(shí)際控制的上饒市**公司名義，以1618萬元的價格購買了位于上饒縣**大道**號共計(jì)9處房產(chǎn)作為此次貸款的抵押物，為此次貸款提供最高額擔(dān)保。此后，被告人張某甲伙同被告人吳某某、周某某編造并向銀行提供虛假的**公司的會計(jì)報(bào)表、銀行流水、購房合同、銷售合同等材料，提供不足值的抵押，虛構(gòu)了**公司與上饒**公司酒產(chǎn)品的銷售合同，并謊稱貸款用于購買酒產(chǎn)品，以**公司名義騙取鷹潭農(nóng)商銀行**支行貸款3500萬元。貸款發(fā)放后，該3500萬元大部分被周某某個人實(shí)際占用，張某甲和周某某未將所得貸款用于購買酒產(chǎn)品，銀行利息支付至2015年3月后未再支付。截止2017年4月19日，該筆貸款尚欠本金人民幣3500萬元，欠利息共計(jì)人民幣767.21541萬元。

4、被告人張某甲是江西**公司的法定代表人。2015年1月30日，被告人張某甲因無力歸還在外債務(wù)，遂以個人名義、以**公司財(cái)產(chǎn)為擔(dān)保向鷹潭農(nóng)商銀行**支行申請貸款。此后，張某甲安排吳某某編造并向銀行提供虛假的**公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、采購合同等材料，虛構(gòu)了**公司與張某丙的塑料編織袋買賣合同，并謊稱貸款用于購買塑料編織袋，騙取鷹潭農(nóng)商銀行**支行貸款400萬元。貸款發(fā)放后，該400萬元中的100萬元用于歸還本次貸款，剩余錢款被張某甲用于歸還個人借款等，并未實(shí)際用于購買塑料編織袋。截止2017年12月4日，該筆貸款尚欠本金人民幣300萬元，欠利息共計(jì)人民幣90.419524萬元。2015年1月31日，張某甲在無還款能力的情況下，又以其實(shí)際控制的江西**公司（以下簡稱**公司）名義繼續(xù)向鷹潭農(nóng)商銀行**支行申請流動資金貸款3500萬元，同樣以江西**公司名下的11處房產(chǎn)作抵押。此后張某甲安排吳某某向銀行提供虛假的貸款資料再次騙得銀行貸款3500萬元。貸款發(fā)放后，張某某未按約定使用貸款，且僅支付銀行利息至2015年3月。截止2017年4月19日，該筆貸款尚欠本金人民幣3500萬元，欠利息共計(jì)人民幣698.66077萬元。

二、故意毀壞財(cái)物罪

2015年3月，張某乙欲在鷹潭農(nóng)商銀行**支行辦理貸款業(yè)務(wù)，因認(rèn)為江西**有限公司（以下**公司）的法人張某甲對銀行工作人員說了其壞話，遂于2015年3月13日晚，和被告人吳某某、趙某某等人開車至**公司找張某甲，因未找到張某甲，被告人吳某某開車將**公司的電動門撞壞，進(jìn)入**公司辦公室后，張某乙和被告人趙某某砸毀**公司的玻璃門、電腦、電視等物品，經(jīng)評估，被毀物品價值共計(jì)6449元。

三、敲詐勒索罪

2014年10月14日，黃某某實(shí)際向沈某某借款500萬元，期限三個月。基于對張某甲的信任，沈某某的該筆借款手續(xù)由張某甲負(fù)責(zé)辦理，張某甲安排被告人吳某某具體操作，該筆借款的出借人由被告人吳某某簽字，借條也由被告人吳某某代為保管。2014年10月20日，沈某某通過徐某某的賬戶轉(zhuǎn)賬500萬元至張某甲的貴溪市**公司賬戶，同日該500萬元轉(zhuǎn)入被告人吳某某的個人賬戶，被告人吳某某隨即將該500萬元轉(zhuǎn)入黃某某的個人賬戶。后該筆借款到期黃某某未按期還款，沈某某為拿回借條主張債權(quán)找到被告人吳某某，被告人吳某某以拒不歸還該借條相威脅，強(qiáng)行向沈某某索要錢款。2015年2月10日，沈某某通過其個人及龔某某、莊某某的銀行賬戶共轉(zhuǎn)賬15萬元至被告人吳某某的個人賬戶，之后被告人吳某某才將該借條返還給沈某某。

2016年1月18日，被告人張某甲被抓獲歸案；2017年3月25日，被告人吳某某被抓獲歸案；2017年3月26日，被告人趙某某經(jīng)通知到案；2017年6月8日被告人周某某被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、歸案證明、被砸毀物品清單、貸款資料、銀行明細(xì)、戶籍及前科證明等；2.證人證言：證人江某某、董某某、毛某某等人的證言；3.被害人陳述：被害人鄭某某、沈某某等人的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人張某甲、吳某某、周某某、趙某某及張某乙的供述與辯解；5.鑒定意見；6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：現(xiàn)場示意圖、現(xiàn)場照片等。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、吳某某、周某某、趙某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定；被告人吳某某、趙某某故意毀壞私人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十五條之規(guī)定；被告人吳某某敲詐勒索私人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定。上述犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究被告人張某甲的刑事責(zé)任；以貸款詐騙罪、故意毀壞財(cái)物罪追究被告人趙某某的刑事責(zé)任；以貸款詐騙罪、故意毀壞財(cái)物罪、敲詐勒索罪追究被告人吳某某的刑事責(zé)任；以貸款詐騙罪追究周某某的刑事責(zé)任。四被告人且同時具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款規(guī)定之情節(jié)，被告人吳某某、趙某某具有《中華人民共和國刑法》第六十九條規(guī)定之情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

江西省貴溪市人民法院

檢察員：徐桂萍

2017年12月28日

附：

????1.被告人張某甲現(xiàn)監(jiān)視居住在家，被告人趙某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，被告人吳某某、周某某現(xiàn)羈押于貴溪市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)30冊。