嘉善縣人民檢察院

起?訴?書

善檢公訴刑訴〔2019〕666號

????被告人張某甲，曾用名張某乙，男，1970年**月**日生，身份證號碼3304211970********，初中文化，漢族，無業(yè)，住嘉善縣**鎮(zhèn)鎮(zhèn)**村**號（戶籍所在地浙江省嘉善縣**街道**村**里**幢**單元**室）。因本案于2018年2月22日被嘉善縣公安局刑事拘留，2018年3月30日被嘉善縣公安局取保候審，經本院批準，于2019年3月29日被依法逮捕。

?本案由嘉善縣公安局偵查終結，以被告人張某甲涉嫌盜竊罪，于2019年5月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，并依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，延長審查起訴期限三次各半個月，退回公安機關補充偵查兩次。

經依法審查查明：

一、挪用資金罪

2012年6月7日，被告人張某甲以浙江**有限公司嘉興分公司（以下簡稱“**公司嘉興分公司”）名義向侯某某借款500萬元（實際出借人為單某某），但上述借款500萬元并未進入**公司嘉興分公司賬戶，而是于同日侯某某將500萬元打入張某甲個人賬戶，同日再通過會計金某某個人賬戶流轉222萬至被告人張某甲為法定代表人的嘉善**有限公司（以下簡稱“**公司”），后者將款項用于償還**公司在嘉善**銀行的部分貸款及用于**公司自身經濟往來。

二、騙取貸款罪

1、2010年1月起，被告人張某甲作為**公司的法定代表人，以**公司需要購油為名，通過他人擔保以最高額500萬元向嘉善**銀行進行貸款。在2010年1月至2012年6月期間，張某甲多次虛構**公司向嘉善**油廠（以下簡稱“**油廠”，該燃油油廠于2009年4月24日解散）購油的貸款理由，向銀行提交虛假貸款資料。2012年6月12日、14日，嘉善**銀行共計放貸500萬元至**公司尾號4960賬戶后，被告人張某甲通過出票、背書等方式層層流轉至被告人張某甲實際控制的金某某個人賬戶，被被告人張某甲用于償還**公司在銀行的貸款及其個人借款等非購油用途。2012年10月，張某甲離開嘉善失聯(lián)，同年12月，貸款到期后由擔保公司代償。

2、2011年2月起，被告人張某甲作為**公司法定代表人，以**公司需要購油為名，通過他人擔保以最高額500萬元向**銀行嘉善支行進行貸款。在2011年2月至2012年2月期間，被告人張某甲多次虛構**公司向**油廠購油的貸款理由，向銀行提交虛假貸款資料。2012年2月23日、27日，**銀行嘉善支行共計放貸500萬至**公司尾號4740賬戶后，被告人張某甲通過相同方式流轉至其個人實際控制的金某某個人賬戶，被被告人張某甲用于償還**公司在銀行的貸款等非購油用途。在被告人張某甲失聯(lián)的情況下，**銀行嘉善支行宣布未到款貸款立即到期，由擔保公司代償。

認定上述事實的主要證據如下：

1借款合同、流動資金借款合同、油品購銷合同、銀行流水、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、戶籍證明、抓獲經過等書證；

????2、證人金某某、單某某、侯某某、王某某等人的證言；

3、被告人張某甲的供述和辯解。

本院認為，被告人張某甲利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用，共計222萬元不退還，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十二條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以挪用資金罪追究其刑事責任。被告人張某甲以欺騙手段取得銀行貸款，共計1000萬元，屬有其他嚴重情節(jié)，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人張某甲一人犯兩罪，應適用《中華人民共和國刑法》第六十九條，予以數罪并罰。依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

此?致

嘉善縣人民法院

檢察員：孫莉莉

2019年11月29日

附：

1、被告人張某甲現羈押于嘉善縣看守所；

2、移送材料詳見移送清單；

????3、本起訴書所涉幣種均為人民幣。