嘉善縣人民檢察院

起?訴?書

善檢公訴刑訴〔2019〕666號(hào)

????被告人張某甲，曾用名張某乙，男，1970年**月**日生，身份證號(hào)碼3304211970********，初中文化，漢族，無業(yè)，住嘉善縣**鎮(zhèn)鎮(zhèn)**村**號(hào)（戶籍所在地浙江省嘉善縣**街道**村**里**幢**單元**室）。因本案于2018年2月22日被嘉善縣公安局刑事拘留，2018年3月30日被嘉善縣公安局取保候?qū)彛?jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年3月29日被依法逮捕。

?本案由嘉善縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌盜竊罪，于2019年5月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，延長(zhǎng)審查起訴期限三次各半個(gè)月，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次。

經(jīng)依法審查查明：

一、挪用資金罪

2012年6月7日，被告人張某甲以浙江**有限公司嘉興分公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司嘉興分公司”）名義向侯某某借款500萬元（實(shí)際出借人為單某某），但上述借款500萬元并未進(jìn)入**公司嘉興分公司賬戶，而是于同日侯某某將500萬元打入張某甲個(gè)人賬戶，同日再通過會(huì)計(jì)金某某個(gè)人賬戶流轉(zhuǎn)222萬至被告人張某甲為法定代表人的嘉善**有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”），后者將款項(xiàng)用于償還**公司在嘉善**銀行的部分貸款及用于**公司自身經(jīng)濟(jì)往來。

二、騙取貸款罪

1、2010年1月起，被告人張某甲作為**公司的法定代表人，以**公司需要購(gòu)油為名，通過他人擔(dān)保以最高額500萬元向嘉善**銀行進(jìn)行貸款。在2010年1月至2012年6月期間，張某甲多次虛構(gòu)**公司向嘉善**油廠（以下簡(jiǎn)稱“**油廠”，該燃油油廠于2009年4月24日解散）購(gòu)油的貸款理由，向銀行提交虛假貸款資料。2012年6月12日、14日，嘉善**銀行共計(jì)放貸500萬元至**公司尾號(hào)4960賬戶后，被告人張某甲通過出票、背書等方式層層流轉(zhuǎn)至被告人張某甲實(shí)際控制的金某某個(gè)人賬戶，被被告人張某甲用于償還**公司在銀行的貸款及其個(gè)人借款等非購(gòu)油用途。2012年10月，張某甲離開嘉善失聯(lián)，同年12月，貸款到期后由擔(dān)保公司代償。

2、2011年2月起，被告人張某甲作為**公司法定代表人，以**公司需要購(gòu)油為名，通過他人擔(dān)保以最高額500萬元向**銀行嘉善支行進(jìn)行貸款。在2011年2月至2012年2月期間，被告人張某甲多次虛構(gòu)**公司向**油廠購(gòu)油的貸款理由，向銀行提交虛假貸款資料。2012年2月23日、27日，**銀行嘉善支行共計(jì)放貸500萬至**公司尾號(hào)4740賬戶后，被告人張某甲通過相同方式流轉(zhuǎn)至其個(gè)人實(shí)際控制的金某某個(gè)人賬戶，被被告人張某甲用于償還**公司在銀行的貸款等非購(gòu)油用途。在被告人張某甲失聯(lián)的情況下，**銀行嘉善支行宣布未到款貸款立即到期，由擔(dān)保公司代償。

認(rèn)定上述事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1借款合同、流動(dòng)資金借款合同、油品購(gòu)銷合同、銀行流水、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、戶籍證明、抓獲經(jīng)過等書證；

????2、證人金某某、單某某、侯某某、王某某等人的證言；

3、被告人張某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某甲利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用，共計(jì)222萬元不退還，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十二條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲以欺騙手段取得銀行貸款，共計(jì)1000萬元，屬有其他嚴(yán)重情節(jié)，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲一人犯兩罪，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條，予以數(shù)罪并罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴,請(qǐng)依法判處。

此?致

嘉善縣人民法院

檢察員：孫莉莉

2019年11月29日

附：

1、被告人張某甲現(xiàn)羈押于嘉善縣看守所；

2、移送材料詳見移送清單；

????3、本起訴書所涉幣種均為人民幣?！?/span>