黑龍江省虎林市人民檢察院

起 訴 書(shū)

黑虎檢訴刑訴〔2019〕127號(hào)

被告人張某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3708291991********，漢族，初中文化，無(wú)職業(yè),戶籍所在地山東省**縣**鎮(zhèn)**村，住該村。2019年10月4日因涉嫌妨害信用卡管理被虎林市公安局刑事拘留，同年11月1日本院以涉嫌妨害信用卡管理罪批準(zhǔn)逮捕，同日由虎林市公安局執(zhí)行。

本案由虎林市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月13日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年7月16日14時(shí)許，被告人張某甲指使張某乙（已判刑）駕駛“別克”小型客車，拉載董某某（已判刑）、姚某某（已判刑）跨省到各地銀行辦理信用卡，并承諾每辦成一張開(kāi)通并可使用的信用卡，給付張某乙、董某某、姚某某數(shù)額不等的報(bào)酬。次日，張某乙將被告人張某甲事前準(zhǔn)備好的他人身份證及電話號(hào)碼提供給董某某和姚某某，讓二人到虎林市辦卡。董某某和姚某某到達(dá)虎林市，后分別在虎林市農(nóng)村商業(yè)銀行寶東支行冒用羅某某、常某某二人身份證辦理信用卡，在虎林市農(nóng)村商業(yè)銀行“興旺”所冒用張某丙、蔡某某二人身份證辦理信用卡，在虎林市農(nóng)村商業(yè)銀行虎林鎮(zhèn)支行冒用余某某、李某某二人身份證辦理信用卡，在虎林市農(nóng)村商業(yè)銀行“鑫城”所冒用徐某某身份證辦理信用卡，在虎林市農(nóng)村商業(yè)銀行鎮(zhèn)興所冒用張某丁身份證辦理信用卡。案發(fā)后，涉案的8張信用卡被張某乙在逃跑途中扔棄。

經(jīng)偵查，2019年9月29日，被告人張某甲主動(dòng)到虎林市公安局投案自首。

被告人張某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1. 物證車輛（照片）；

2. 書(shū)證常住人口基本信息受案登記表、在逃人員登記表、到案經(jīng)過(guò)、扣押清單、農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)戶申請(qǐng)材料等；

3. 證人王某某的證言；

4. 被告人張某甲、同案犯張某乙、董某某、姚某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某甲指使他人使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。其法定刑為三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。因被告人張某甲具有自首情節(jié)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；被告人張某甲在審查起訴階段認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處其有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣30000元。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，并建議適用刑事簡(jiǎn)易程序依法判處。

此 致

虎林市人民法院

檢察員：劉 杰

二○一九年十二月二十日

附：

1. 被告人張某甲現(xiàn)羈押于虎林市看守所；

2. 全部案卷和證據(jù)材料。

3. 《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十七條之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：
????（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；
????（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；
????（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；
????（四）出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

第六十七條第一款 犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。