白河縣人民檢察院　

起?訴?書

白檢公訴刑訴〔2020〕20號(hào)　

被告人張某甲，男，?1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：6101251991********，漢族，初中文化，戶籍所在地陜西省西安市鄠邑區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)租住西安市曲江新區(qū)**號(hào)樓**單元**室。2016年11月11日，因買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件，被西安市公安局碑林分局處行政拘留五日。2018年10月30日，因涉嫌合同詐騙罪，被白河縣公安局刑事拘留；同年11月6日，被白河縣公安局取保候?qū)彛?019年11月18日、2020年5月11日分別被白河縣公安局、本院監(jiān)視居住。

本案由白河縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌合同詐騙罪，于2020年5月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2016年7、8月份,張某甲在西安設(shè)立名為上海新信貸陜西分理處的工作室，對(duì)外從事代辦信用卡和貸款業(yè)務(wù)。同年7月份，白河縣從事貸款咨詢業(yè)務(wù)的受害人裴某某從紫陽(yáng)縣同行劉某甲處獲悉，在向張某乙繳納部分費(fèi)用后張某乙可以代辦信用卡和貸款業(yè)務(wù)，后裴某某在劉某甲引薦下見(jiàn)到張某乙（真名張某甲），雙方口頭約定由裴某某在白河縣發(fā)展辦理信用卡及貸款的客戶，張某甲具體負(fù)責(zé)在西安的相關(guān)銀行為裴某某發(fā)展的客戶辦理信用卡和相應(yīng)貸款，并收取客戶一定的前期費(fèi)用，辦理成功后張某甲再收取客戶信用卡和貸款額度10%的手續(xù)費(fèi)，未辦理成功張某甲向裴某某退還所有前期費(fèi)用。協(xié)議達(dá)成后，裴某某在白河縣陸續(xù)發(fā)展了22名客戶并累計(jì)向張某甲繳納代辦信用卡及貸款前期費(fèi)用51000元。

在兩人合作期間，因銀行系統(tǒng)辦理個(gè)人信用卡及貸款必需人證合一，親自辦理，資料審核把關(guān)嚴(yán)格等原因，至2016年10月份，張某甲為裴某某發(fā)展的部分客戶信用卡未辦理成功，此時(shí)被告人張某甲已明知自己無(wú)法成功代他人辦理信用卡及貸款業(yè)務(wù)。因裴某某發(fā)展的客戶中還有一部分客戶資料仍在銀行審核階段，為繼續(xù)取得裴某某的信任，張某甲以張某乙的名義及編造的虛假身份證號(hào)方式與裴某某簽定了代辦信用卡、貸款的合作協(xié)議（協(xié)議內(nèi)容和之前二人口頭約定基本一致）。后來(lái)，當(dāng)裴某某意識(shí)到張某甲無(wú)法代辦信用卡及貸款后，即要求張某甲返還客戶繳納的前期費(fèi)用，因張某甲已將上述資金大部分用于工作室及自己的日常開(kāi)支，無(wú)錢返還。在裴某某多次催要的情況下，退還給裴某某2000元，并以張某乙的名義向裴某某出具了3張金額共計(jì)51000元的借條和收款收據(jù)，且僥幸認(rèn)為在與裴某某簽訂協(xié)議及出具收據(jù)時(shí)簽署的均非自己真實(shí)姓名和身份證號(hào)碼，能逃避責(zé)任。隨后在裴某某多次要求其返還代辦信用卡手續(xù)費(fèi)時(shí)，張某甲又以變換手機(jī)號(hào)碼和微信號(hào)的方式，讓裴某某無(wú)法向其索要該款項(xiàng)，致使裴某某損失達(dá)49000元。本案在偵查階段，張某甲賠償了裴某某的全部損失，已取得裴某某的書面諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：報(bào)案材料、受案登記表、立案決定書，網(wǎng)上逃犯歸案情況說(shuō)明，戶籍證明，合作協(xié)議，轉(zhuǎn)賬截圖、收款收據(jù)，賠償協(xié)議書，收條等書證；裴某某、汪某甲、張某甲的辨認(rèn)筆錄；證人劉某甲、汪某乙、楊某某、王某某、汪某甲、南某某、劉某乙、魯某某等人的證言；被害人裴某某的陳述；被告人張某甲的供述；社會(huì)調(diào)查評(píng)估意見(jiàn)、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲以非法占有為目的，在與裴某某合作代辦信用卡、貸款事宜過(guò)程中，隱匿真實(shí)身份，騙取被害人裴某某財(cái)物達(dá)49000元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。被告人已退賠被害人的全部損失，取得被害人諒解，應(yīng)酌情從輕處罰。故建議判處其有期徒刑八個(gè)月，宣告緩刑，緩刑考驗(yàn)期1年，并處罰金10000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，現(xiàn)將被告人張某甲提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

白河縣人民法院

檢察員：李坤

2020年6月5日

附件：

1.被告人現(xiàn)被監(jiān)視居住在西安市鄠邑區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，執(zhí)行機(jī)關(guān)為西安市鄠邑區(qū)澇店派出所。

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)，光盤9張，起訴書12份。