廣西壯族自治區(qū)天等縣人民檢察院

起?訴?書

天檢刑訴〔2020〕47號

被告人張某甲，男，1970年**月**日出生，公民身份號碼4521311970********，壯族，大專文化，1991年至2017年6月為中國農(nóng)業(yè)銀行天等縣支行員工，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)天等縣，住天等縣**鎮(zhèn)**城第**樓**號房，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月23日被天等縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由天等縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月5日向本院移送起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，也已依法告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年2月6日，被告人張某甲利用時任中國農(nóng)業(yè)銀行天等縣支行添新分理處主任職務(wù)便利，用其侄子張某乙居民身份證信息及虛假的收入證明書、房權(quán)證復(fù)印件等資料，在該行申請辦理一張金穗貸記卡，信用額度最高為10萬元人民幣，免息還款期最長為56天。辦得后張某甲領(lǐng)取卡號為62599800********貸記卡，自2014年4月9日至2017年5月5日期間，張某甲用該卡消費開支。還款期限超過后，該卡欠本金99962.20元人民幣，經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行天等縣支行多次有效催收后超過三個月不歸還。

2015年8月10日，被告人張某甲向中國農(nóng)業(yè)銀行天等縣支行申請辦理一張金穗信用卡，卡號為62282050********。張某甲領(lǐng)取該卡后于2017年01月19日至2017年3月21日，使用該卡存款、轉(zhuǎn)賬、消費開支，2017年5月20日超過還款期限后，透支本金47802.89元。超過還款期限后，經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行天等縣支行多次有效催收后超過三個月不歸還。

天等縣公安局立案偵查后，張某甲于2019年9月19日至2019年12月11日，陸續(xù)將卡號為62599800********金穗貸記卡賬面欠款全部還清，于2019年7月17日至2019年11月6日，陸續(xù)將卡號為62282050********金穗信用卡賬面欠款全部還清。

被告人張某甲到案后如實供述自己的犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

物證；書證；證人證言；被告人供述；指認(rèn)物證照片等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控的事實。被告人張某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲以非法占用為目的，用他人身份信息及虛假資信證明申領(lǐng)信用卡，使用信用卡惡意透支，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。案發(fā)后張某甲歸還全部款項，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)天等縣人民法院　

檢察官：黃明定

檢察官助理：何證健

2020年7月2日

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附件：

1.被告人張某甲現(xiàn)住天等縣**鎮(zhèn)**城第**樓**號房。

2.案卷材料和證據(jù)2冊。

3.《適用簡易程序建議書》1份。

4.《量刑建議書》1份。

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

6.同步錄音錄像光盤5張。

7.涉案財物隨案移送。