甘肅省張掖市臨澤縣人民檢察院

起 訴 書

臨檢公訴刑訴〔2020〕6號

被告人張某甲，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼xxxx，漢族，初中文化，戶籍所在地甘肅省臨澤縣，現(xiàn)租住于臨澤縣**局對面**村蔣某某家，無業(yè)。2017年3月21日，因信用卡詐騙罪被臨澤縣人民法院判處有期徒刑三年，緩刑四年。2019年8月21日，因涉嫌信用卡詐騙罪被張掖市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人謝某某，曾用名謝某某，女，1972年**月**日出生，居民身份證號碼6222241972********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地甘肅省臨澤縣，現(xiàn)租住于臨澤縣**局對面**村蔣某某家，無業(yè)。2020年1月16日，因涉嫌信用卡詐騙罪被張掖市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由張掖市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月15日由張掖市人民檢察院移交本院審查辦理。本院受理后，在法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因補(bǔ)充證據(jù)，于2019年11月15日退回張掖市公安局補(bǔ)充偵查，張掖市公安局于11月27日補(bǔ)查重報。2019年12月25日，因追加遺漏同案被告人退回張掖市公安局，張掖市公安局于2020年1月19日補(bǔ)查重報，并追加移送審查起訴被告人謝某某。2020年2月20日，因疫情原因延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

1.2014年9月23日，被告人張某甲向中國工商銀行臨澤支行申請辦理了一張卡號為62220600********牡丹信用卡，于2015年3月19日開始透支，截止2018年6月21日，累計透支本金151302.90元，產(chǎn)生利息38790.20元，違約金11883.68元，本息合計201976.78元。逾期后經(jīng)發(fā)卡銀行工作人員通過電話、短信等方式多次催收，被告人張某甲超過三個月仍不還款。截止臨澤縣公安局立案時，尚未歸還透支本金148302.61元。

2.2014年10月11日，被告人謝某某向中國工商銀行臨澤支行申請辦理了一張卡號為62220600********牡丹信用卡，謝某某在領(lǐng)到辦理的信用卡后，將該卡轉(zhuǎn)交給被告人張某甲使用，于2015年4月10日開始透支，截止2019年7月31日，累計透支本金62856.80元，利息及違約金85541.48元，本息合計148398.28元。逾期后經(jīng)發(fā)卡銀行工作人員通過電話、短信等方式多次催收，被告人謝某某、張某甲超過三個月仍不還款。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：報案材料、受案登記表、立案決定書、信用卡申請表及合約、信用卡透支本金利息清單、信用卡交易明細(xì)表、信用卡透支催收記錄、戶籍信息、刑事判決書;2.證人李某某、張某乙等人的證言;3.被告人張某甲、謝某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、謝某某以非法占有為目的，利用信用卡進(jìn)行惡意透支，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，二被告人能夠如實供述自己的犯罪事實,根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人謝某某以其名義申請辦理信用卡后，將信用卡交給被告人張某甲惡意透支，并對張某甲的惡意透支行為主觀上采取放任的態(tài)度，被告人張某甲與謝某某構(gòu)成共同犯罪，其中被告人謝某某為張某甲惡意透支提供了條件，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或免除處罰。被告人張某甲在緩刑考驗期內(nèi)發(fā)現(xiàn)漏罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十條、第六十九條之規(guī)定，應(yīng)撤銷緩刑數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

臨澤縣人民法院

檢察員：程紅燕

2020年3月5日

附：1.被告人張某甲、謝某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?

2.隨案移送訴訟卷三冊