起 訴 書
被告人張某甲，男， 1989年**月**日出生，身份證號碼：1525271989********，漢族，中共黨員，初中文化，無業(yè)，住內蒙古錫林郭勒盟太仆寺旗**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年1月17日被廣東省東莞市公安局常平分局金美派出所抓獲；因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年1月23日，被濟源市公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪，經濟源市人民檢察院批準于2018年3月2日被濟源市公安局逮捕。
被告人熊某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號碼：4311291988********，漢族，初中文化，無業(yè)，住湖南省江華瑤族自治縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年3月3日被中華人民共和國白云出入境邊防檢查站抓獲；因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年3月9日被濟源市公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪，經濟源市人民檢察院批準于2018年4月13日被濟源市公安局逮捕。
被告人王邵，男， 1988年**月**日出生，身份證號碼：3401031988********，漢族，大專文化，無業(yè)，住安徽省合肥市廬陽區(qū)**路**號**小區(qū)**幢**室。曾因犯妨害信用卡管理罪于2017年6月23日被河南省民權縣人民法院判處有期徒刑一年，并處罰金1萬元，2017年12月5日刑滿釋放。因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年2月2日被中華人民共和國拱北出入境邊防檢查站抓獲；因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年2月8日被濟源市公安局刑事拘留； 因涉嫌信用卡詐騙罪，經濟源市人民檢察院批準于2018年3月17日被濟源市公安局逮捕。
被告人熊某乙，男， 1993年**月**日出生，身份證號碼: 4311291993********瑤族，初中文化，無業(yè)，住湖南省江華瑤族自治縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌信用卡詐騙罪于 2018年1月18日被廣東省東莞市公安局企石分局抓獲；因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年1月23日被濟源市公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪，經濟源市人民檢察院批準，于2018年3月2日被濟源市公安局逮捕。
被告人歐陽某某，男， 1988年**月**日出生，身份證號碼：4311291988********，瑤族，初中文化，無業(yè)，住湖南省江華瑤族自治縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年1月26日被湖南省江華瑤族自治縣公安局小圩派出所抓獲；因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年2月1日被濟源市公安刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪，經濟源市人民檢察院批準，于2018年3月2日被濟源市公安局逮捕。
被告人陳某甲，男， 1982年**月**日出生，身份證號碼：3507241982********，漢族，初中文化，無業(yè)，住福建省南平市松溪縣**巷**號。因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年6月7日被福建省南平市松溪縣公安局城關派出所抓獲；因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年6月9日被濟源市公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪，經濟源市人民檢察院批準，于2018年7月16日被濟源市公安局逮捕。
本案由濟源市公安局偵查終結，以被告人張某甲涉嫌信用卡詐騙和竊取、收買、非法提供信用卡信息罪；被告人熊某甲涉嫌信用卡詐騙和竊取、收買、非法提供信用卡信息罪，被告人王邵涉嫌信用卡詐騙和竊取、收買、非法提供信用卡信息罪，被告人熊某乙涉嫌信用卡詐騙和竊取、收買、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，被告人陳某甲涉嫌信用卡詐騙和竊取、收買、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，被告人歐陽某某涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息罪于2018年8月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間退回公安機關補充偵查二次，延長審查起訴期限三次。
經依法審查查明：
一、被告人張某甲的犯罪事實
（一）信用卡詐騙罪
1、2016年4月4日至4月7日，被告人于某某、李某甲（已判決）在濟源市宣化街建行中心分理處和農行金匯分理處的ATM機上安裝讀卡器和攝像頭竊取濟源市六名被害人的信用卡信息，后將六名被害人的信用卡信息賣給張某甲，由張某甲復制銀行卡通過ATM機取款和POS機消費的形式刷出，后按照比例反饋給于某某和李某甲。六名被害人分別為：王某甲的建行卡（6210812480005******）被盜刷17956.88元；薛某某丈夫陶某某的建行卡（6217002480003******）被盜刷5125.32元；趙某某的建行卡（6217002480000******）被盜刷5823.28元；王某乙的建行卡（6222802482101******）被盜刷3739元；成某某的建行卡（6217002480001******）被盜刷12097.49元；李某丙的建行卡（62170024800017******）被盜刷3076.79元，共計47818.76元。
2、 張某甲伙同他人于2016年11月，盜取閆某某的中行銀行卡6217880100000******，共計347011.71元。
3、張某甲伙同他人于2016年10月20日，盜取鄭某某的云南農信銀行卡6231900000102******，共計509301.06元。
4、張某甲伙同他人于2016年9月7日，盜取王某丙的建行銀行卡6227002394010******，共計474490.23元。
5、張某甲伙同他人于2017年8月5日，盜取張某乙的農行銀行卡6228481159563******，共計22199.49元。
6. 張某甲伙同他人于2017年8月9日，盜取宣某某的中行銀行卡6217857000056******，共計18630.88元。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解；4、被害人陳述等。
（二）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
2017年8月份以來，張某甲在通過網絡等方式非法獲取的他人信用卡信息，通過QQ向他人提供、收買共計12條信用卡信息并部分保存于自己隨身攜帶的ipad中（已扣除5條重復信用卡信息），用于他人或自己實施犯罪。上述信息經過銀行卡檢測中心鑒定：數據格式符合“GB/T 19584—2010銀行卡磁條信息格式和使用規(guī)范”要求的數據，若將數據寫入磁條卡，被寫入數據的卡將具備向發(fā)卡機構發(fā)起消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現(xiàn)金等全部或部分交易的功能。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解等。
二、被告人熊某甲的犯罪事實
（一）信用卡詐騙罪
1. 熊某甲伙同他人于2017年11月2日，盜取舒某某的興業(yè)銀行卡622908328920******，共計 27070.03元；
2. 熊某甲伙同他人于2017年11月13日，盜取孫某甲的中行銀行卡6217856000058******，共計7780.52元；
3. 熊某甲伙同他人于2016年11月24日，盜取宋某某的中行銀行卡6216600200000******，共計95515.69元；
4. 熊某甲伙同他人于2017年7、8月，盜取唐某某的工行銀行卡6212261901003******，共計33372.14元；
5. 熊某甲伙同他人于2017年12月22日至2018年1月10日期間，盜取郭某某的交行銀行卡6222621310016******，共計206731.27元；
6. 熊某甲伙同他人于2017年9月18日，盜取孫某乙的交行銀行卡6222621210000******，共計10120.88元；
7. 熊某甲伙同他人于2017年11月9日，盜取李某乙的中行銀行卡6259063790******，共計3986元；
8. 熊某甲伙同他人于2017年12月22日，盜取梁某某的建行銀行卡6217003370006******，共計14453.84元；
9. 熊某甲伙同他人于2017年8月10日至12月29日，盜取曾某某的招商銀行卡6214836554******，共計95302.88元；
10. 熊某甲伙同他人于2017年9月18日至9月20日，盜取楊某甲的工行銀行卡6222081001031******，共計11066.09元；
11. 熊某甲伙同他人于2017年9月2日，盜取吳某某的交行銀行卡6222620910018******，共計30338.86元；
12. 熊某甲伙同他人于2017年9月6日，盜取翟某某的交行銀行卡6222620910022******，共計14554.85元；
13. 熊某甲伙同他人于2017年8月22日，盜取易某某的建行銀行卡6217007200026******，共計 3714.23元；
14. 熊某甲伙同他人于2017年8月22日至8月25日，盜取李某丁的建行銀行卡6217007200029******，共計10596.23元；
15. 熊某甲伙同他人于2017年9月21日，盜取湯某某的中信銀行卡6217710301******，共計42279.47元；
16. 熊某甲伙同他人于2017年9月21日，盜取莫某某的招商銀行卡6214837801******，共計7193.23元；
17. 熊某甲伙同他人于2017年12月1日，盜取王某丁的建行銀行卡4367423380630******，共計2665.37元；
18. 熊某甲伙同他人于2017年8月26日，盜取宋某某的建行銀行卡6217000780013******，共計4751.96元；
19. 熊某甲伙同他人于2017年8月21日，盜取韋某某的建行銀行卡6217007200038******，共計961.18元；
20. 熊某甲伙同他人于2017年8月16日，盜取房某某的浦發(fā)銀行卡6225160101******，共計283178.63元；
21. 熊某甲伙同他人于2017年8月28日，竊取陳某乙的建行銀行卡6236681540007******，共計62755.75元；
22、熊某甲伙同他人于2017年8月23日，竊取張某某的招商銀行卡632124198611******，共計1477.95元；
23、熊某甲伙同他人于2017年8月27日，竊取孫某丙的招商銀行卡621485021******，共計9987.19元；
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解；4、被害人陳述等。
（二）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
2017年以來，熊某甲多次竊取他人信用卡信息資料，有37個銀行賬戶信息存放于其使用的QQ里，用于他人或自己實施犯罪，經過銀行卡檢測中心鑒定，37個銀行賬戶信息均為：數據格式符合“GB/T 19584—2010銀行卡磁條信息格式和使用規(guī)范”要求的數據，若將數據寫入磁條卡，被寫入數據的卡將具備向發(fā)卡機構發(fā)起消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現(xiàn)金等全部或部分交易的功能。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解等。
三、被告人王邵的犯罪事實
（一）信用卡詐騙罪
1.王邵伙同他人于2018年1月4日，盜取許某某的中行銀行卡6217257500000******，共計6047.7元；
2.王邵伙同他人于2017年12月30日至2018年1月15日，盜取楊某乙的郵政銀行卡6217852600000******，共計18219.95元；
3. 王邵伙同他人于2015年4月10日至4月11日，
盜取周某某的建行銀行卡4367423379260******，共計23111元；
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解；4、被害人陳述等。
（二）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
2017年以來，王邵多次通過網絡等方式，竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，用于他人或自己實施犯罪，經對王邵隨身攜帶并使用的ipod（20條）和華為手機（6條）及U盤（223）進行數據提取時，發(fā)現(xiàn)有6222081001023******等共計249條信用卡信息資料，上述銀行卡信息經銀行卡檢測中心鑒定，均為數據格式符合“GB/T 19584—2010銀行卡磁條信息格式和使用規(guī)范”要求的數據，若將數據寫入磁條卡，被寫入數據的卡將具備向發(fā)卡機構發(fā)起消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現(xiàn)金等全部或部分交易的功能。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解等。
四、被告人熊某乙的犯罪事實
（一）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
2016年7月左右，熊某乙在網上購買改裝好的POS機、王碩的身份證和銀行卡，先后三次在“小?！钡牡昀飭为毟`取、收買、非法提供信用卡信息共計58條，并保存于自己的U盤里。上述銀行卡信息經銀行卡檢測中心鑒定：數據格式符合“GB/T 19584—2010銀行卡磁條信息格式和使用規(guī)范”要求的數據，若將數據寫入磁條卡，被寫入數據的卡將具備向發(fā)卡機構發(fā)起消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現(xiàn)金等全部或部分交易的功能。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解等。
（二）妨礙信用卡管理罪
2016年以來，熊某乙通過網絡購買采集器、寫卡器、白卡或非法獲取他人的信用卡信息，公安機關扣押熊某乙持有5張銀行卡和白卡14張，經檢測，19張卡磁道數據格式和取值符合“GB/T19584-2010銀行卡磁條信息格式和使用規(guī)范”的要求，卡片具備向發(fā)卡機構發(fā)起消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現(xiàn)金等全部或者部分交易的功能。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解等。
（五）被告人歐陽某某和熊某乙的犯罪事實
（一）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
2017年上半年，熊某乙將提供改裝的POS機（含POS機綁定的銀行卡、身份證），歐陽某某負責將該POS機投放到“啊才”的咖啡店里竊取他人信用卡信息。后由熊某乙將竊取的銀行卡信息導出并保存，歐陽某某先后三次竊取共計63條銀行卡信息并保存于熊某乙的電腦里。上述銀行卡信息經銀行卡檢測中心鑒定，均為：數據格式符合“GB/T 19584—2010銀行卡磁條信息格式和使用規(guī)范”要求的數據，若將數據寫入磁條卡，被寫入數據的卡將具備向發(fā)卡機構發(fā)起消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現(xiàn)金等全部或部分交易的功能。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解等。
六、被告人陳某甲的犯罪事實
（一）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
2013年以來，陳某甲單獨或伙同他人竊取、收買、非法提供信用卡信息73條，并分別保存在陳某甲所使用的QQ微云、收藏夾或者郵箱、電腦中，上述銀行卡信息經銀行卡檢測中心鑒定，均為數據格式符合“GB/T 19584—2010銀行卡磁條信息格式和使用規(guī)范”要求的數據，若將數據寫入磁條卡，被寫入數據的卡將具備向發(fā)卡機構發(fā)起消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現(xiàn)金等全部或部分交易的功能。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解等。
（二）妨礙信用卡管理罪
2014年以來，陳某甲通過網絡購買采集器、寫卡器、白卡或非法獲取他人的信用卡信息，公安機關扣押陳某甲持有18張銀行卡和21張白卡，經檢測，上述卡片磁道數據格式和取值符合“GB/T19584-2010銀行卡磁條信息格式和使用規(guī)范”的要求，具備向發(fā)卡機構發(fā)起消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現(xiàn)金等全部或者部分交易的功能。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解等。
七、被告人張某甲、熊某乙、陳某甲共同犯罪事實
（一）信用卡詐騙罪
1、2016年4月份左右，陳某甲在福建省松溪縣竊取李某戊的農行銀行卡6259960042******，后伙同張某甲共計盜取24483.93元。后陳某甲分得贓款8000元。
2、張某甲伙同熊某乙等人于2017年8月5日，盜取鄒某某的中行銀行卡6013822000584******，共計33847.26元。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解；4、被害人陳述等。
（二）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
2016年3月前后，張某甲向熊某乙提供改裝好的POS機，熊某乙先后二次在“小?！钡牡昀锔`取信用卡信息資料143條。
認定上述事實的證據如下：1、書證、物證；2、鑒定意見；3、被告人的供述與辯解等。
本院認為，被告人張某甲、熊某甲、王邵、熊某乙、陳某甲以非法占有為目的，冒用他人信用卡騙取財物，其中張某甲、熊某甲詐騙數額特別巨大，被告人王邵、熊某乙、陳某甲詐騙數額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究刑事責任。被告人熊某乙、陳某甲非法持有他人信用卡，數量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以妨礙信用卡管理罪追究刑事責任。被告人張某甲、熊某甲、王邵、熊某乙、歐陽某某、陳某甲竊取、收買、非法提供信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，數量巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第二款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪追究刑事責任。被告人張某甲、熊某甲、王邵、熊某乙、陳某甲一人犯數罪，根據《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應當數罪并罰。本案系共同犯罪，適用根據《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定。被告人熊某乙、歐陽某某、陳某甲到案后如實供述自己罪行，系坦白，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人王邵曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰，判決執(zhí)行完畢后五年內又犯應當被判處有期徒刑以上刑罰，系累犯，根據《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款之規(guī)定，應當從重處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。
此致
濟源市人民法院
檢察員：秦立彬
王 靜
二〇一九年一月二十八日
附：
1、被告人張某甲、熊某甲、王邵、熊某乙、歐陽某某、陳某甲現(xiàn)羈押于濟源市看守所。
2、本案卷宗 17 卷、檢測報告2本、光盤15張、U盤5個。
成為第一個評論者