浦江縣人民檢察院

起?訴?書

浦檢公訴刑訴〔2020〕262號

被告人周某某，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼5303221992********，漢族，文化程度大學本科，務工，住云南省陸良縣**鎮(zhèn)**村**村**號。因本案于2018年8月7日被浦江縣公安局刑事拘留，同年8月24日變更強制措施為取保候?qū)彛?018年11月12日被本院決定取保候?qū)彛?019年11月11日被本院變更強制措施為監(jiān)視居住。?

被告人張某甲，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼5108231995********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住四川省劍閣縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因本案于2018年9月11日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日變更強制措施為取保候?qū)彛?018年11月12日被本院決定取保候?qū)彛?019年11月11日被本院變更強制措施為監(jiān)視居住。?

被告人潘某某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼5130021991********，漢族，文化程度大專，務工，住四川省萬源市**鎮(zhèn)**路**號。因本案于2018年8月5日被浦江縣公安局刑事拘留，同年8月24日變更強制措施為取保候?qū)彛?018年11月12日被本院決定取保候?qū)彛?019年11月11日被本院變更強制措施為監(jiān)視居住。?

本案由浦江縣公安局偵查終結，以被告人張某甲、周某某、潘某某涉嫌詐騙罪，于2018年11月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。案經(jīng)退回補充偵查一次，浦江縣公安局于2018年12月28日補查重報。?

經(jīng)依法審查查明：

袁某甲（另案處理）先后于2016年7月、2017年2月注冊成立成都市**科技有限公司（以下簡稱“**科技公司”）和成都御達企業(yè)管理有限公司（以下簡稱“成都**公司”），并于2017年10月購買四川省**金融服務外包有限公司（以下簡稱“**公司”），由其母親譚某某掛名法人代表。2017年3月底始，袁某甲招聘員工，成立話務部、電審部、后臺操作部、綜合部和售后部，為掩人耳目，話務部、電審部、后臺操作部又分別使用成都**公司、**公司和**科技公司名義。期間，袁某甲將其從秦某某、趙某某（另案處理）等人處非法購買的公民個人信息提供給話務部，由話務部話務員通過撥號軟件撥打上述信息中的人員電話，按話術誘騙被害人貸款，讓被害人填寫個人基本信息。之后，電審部員工打電話給被害人按話術做簡單回訪，向被害人口頭核對完話務部轉(zhuǎn)交的被害人個人基本情況即告知被害人利息和貸款申請審核通過，系統(tǒng)給出幾萬元的貸款額度，并告知被害人利息和貸款期限情況。接著，話務員再次聯(lián)系誘騙被害人繳納相應貸款額度的服務費（服務費標準：貸款3萬元以下，服務費1680元；貸款3萬-5萬元，服務費1980元；貸款5萬-10萬元，繳納服務費2680元）。期間，綜合部會給已付款或付定金的被害人通過順豐快遞郵遞“融資服務協(xié)議書”，在簽收之前話務員會要求未支付全款的被害人交清剩余服務費由快遞員代收。被害人誤以為服務費交清即可拿到相應貸款，遂支付服務費。之后，話務部將被害人信息推送給后臺操作部，由后臺操作部員工通過被害人支付寶及“51好信”公眾號查詢被害人曾自行操作網(wǎng)貸和個人征信情況，同時將被害人的資料提交給網(wǎng)貸APP平臺申請貸款，但只有極個別被害人能從網(wǎng)貸APP平臺成功貸款，大部分下款額度還不足被害人繳納的服務費。然后，后臺操作部會整理被害人未能下款的原因（如征信不良、自行網(wǎng)貸操作過多等）反饋給話務部或售后部，對于要求退款或有情緒的客戶由話務部和售后部員工牟某某等人依據(jù)后臺操作部的反饋按話術將無法貸款成功的責任推卸給被害人，對被害人情緒進行安撫或以建議3-6月以后再辦理進行拖延，從而達到拒不退款和防止被害人報警的目的。

2017年10月份，袁某甲為擴大規(guī)模又出資讓李某甲（另案處理）注冊成立了成都智誠信合企業(yè)管理有限公司（以下簡稱“**公司”）作為其中一個話務部。2017年11月份，袁某甲因成都**公司網(wǎng)上負面消息較多，遂讓袁某乙（另案處理）掛名法人代表注冊了四川**商務咨詢有限公司（以下簡稱“**公司”）替代成都**公司。2018年3月初，因陳某某（原系成都**公司員工）類似詐騙團伙被公安機關查處，袁某甲擔心被查，遂又棄用**公司、**科技公司以及原作案場所，并于同年3月下旬，出資由張某乙（另案處理）掛名法人代表成立成都**企業(yè)管理有限公司（以下簡稱“**金服”）供原先話務部使用，出資由楊某某（另案處理）掛名法人代表成立成都**科技公司（以下簡稱“**公司”）供原后臺操作部使用，繼續(xù)實施詐騙行為。截止2018年4月26日，以袁某甲為首的詐騙集團，利用電信網(wǎng)絡詐騙全國各地上萬名被害人財物共計1600余萬元。

被告人周某某于2017年4月入職至成都**公司擔任話務員，同年9月升任話務部主管，同年12月離職。被告人周某某參與期間，涉案共同詐騙金額1200余萬元，在擔任話務員期間，其個人詐騙金額120580元。被告人周某某已領取2017年8月至2018年1月發(fā)放的工資總計74055元。

被告人張某甲于2016年10月入職至成都**公司擔任話務員，2018年1月升任話務部主管，同年3月初離職。被告人張某甲參與期間，涉案共同詐騙金額1400余萬元，在擔任話務員期間，其個人詐騙金額275220元。被告人張某甲已領取2016年12月至2018年2月發(fā)放的工資總計122929元。

被告人潘某某于2017年6月入職至成都**公司擔任操作員，2017年8月任后臺操作部主管，同年11月離職。被告人潘某某參與期間，涉案共同詐騙金額900余萬元，領取工資3萬余元。

被告人周某某、張某甲分別于2018年8月7日、2018年9月11日主動投案并如實供述其犯罪事實。被告人潘某某于2018年8月5日被抓獲歸案。被告人周某某已退出贓款4.1萬元，被告人張某甲已退出贓款4萬元，被告人潘某某已退出贓款6.3萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：業(yè)績單、扣押決定書、扣押清單、浦江縣公安局商定程序報告、話術模板、公司注冊信息材料及賬戶明細、戶籍證明；

2.證人證言：證人黃某某的證言、自首證明、抓獲經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人馬某某、李某乙、張某丙、嚴某某、周某某、張某某、胡某某、章某某等人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人周某某、張某甲、潘某某的供述與辯解，另案處理同案犯李某丙、曾某某、沈某某、楊某某等人的供述與辯解；

5.勘驗、檢查等筆錄：搜查筆錄；

6.電子數(shù)據(jù)：銀行交易明細。

本院認為，被告人周某某、張某甲、潘某某伙同他人以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡實施詐騙，數(shù)額特別巨大，三被告人的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪依法追究三被告人的刑事責任。本案系共同犯罪，且系犯罪集團。三被告人在犯罪集團中均起次要、輔助作用，系從犯。被告人周某某、張某甲主動投案，歸案后如實供述犯罪事實，有自首情節(jié)。故還應同時或分別適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條、第六十七條第一款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浦江縣人民法院

檢察員：祝麗莉

2020年2月24日

附：

????1.被告人周某某現(xiàn)監(jiān)視居住在家，聯(lián)系電話：183********、181********；被告人張某甲現(xiàn)監(jiān)視居住在家，聯(lián)系電話：185*******；被告人潘某某現(xiàn)監(jiān)視居住在家，聯(lián)系電話：130********。

2.隨案移送案件材料拾捌冊。

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