哈爾濱市雙城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

哈雙檢一部刑訴〔2020〕61號

被告人張某某，女，1989年*月*日出生，居民身份證號碼2301821989********，漢族，初中文化，戶籍所在地黑龍江省哈爾濱市雙城區(qū)**鎮(zhèn)**村?，F(xiàn)住哈爾濱市雙城區(qū)****地**棟*單元***室。因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證于2019年12月2日被尚志市公安局刑事拘留。因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪于2020年1月2日經(jīng)雙城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由尚志市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由哈爾濱市尚志市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪罪，于2020年3月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月2日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月15日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月14日補(bǔ)查重報。本院分別于2020年4月2日、2020年6月13日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡易審理。

經(jīng)依法審查查明：

2015年、2018年，孔某某（另案處理）兩次聯(lián)系被告人張某某，希望以張某某的名義為安某某（另案處理）貸款。被告人張某某謊稱貸款用途為承包**物流公司并進(jìn)行運(yùn)營，用黑龍江省**房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司所有的位于保利新城兩處房產(chǎn)作為抵押，以虛假材料于2015年9月18日在哈爾濱市雙城區(qū)雙城信用社貸款人民幣400000元；于2016年9月13日在哈爾濱市雙城區(qū)雙城信用社貸款人民幣400000元；于2017年8月29日在哈爾濱市雙城區(qū)雙城信用社貸款人民幣400000元；于2018年9月27日在哈爾濱市雙城區(qū)雙城信用社貸款人民幣400000元，合計(jì)貸款金額人民幣1600000元。在銀行放款后，被告人張某某并未按約定使用貸款，而是改變貸款用途，由趙某某（另案處理）交由安某某使用。

經(jīng)偵查，被告人張某某于2019年12月2日由哈爾濱市尚志市公安局電話傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：

（1）案件來源

（2）到案經(jīng)過

（3）戶籍證明及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)

（4）個人貸款檔案；借款申請書；個人征信查詢書；個人征信報告；關(guān)于張某某申請貸款的可行性調(diào)查報告；雙城信用社貸款調(diào)查會議記錄；自然人其他貸款經(jīng)濟(jì)檔案；非農(nóng)戶信用等級評估；自然人貸款貸前調(diào)查報告；張某某身份證、戶口本復(fù)印件，婚姻登記記錄證明；哈爾濱市商品房買賣合同書及收據(jù)一份：商品房買賣合同；銀行卡復(fù)印件；

（5）個人征信查詢授權(quán)書；個人信用報告；

（6）黑龍江省**房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司董事會股東會議決議；企業(yè)集團(tuán)章程；章程修正案五份；

（7）抵押物清單；房產(chǎn)證復(fù)印件；他項(xiàng)權(quán)登記清單；他項(xiàng)權(quán)證復(fù)印件；抵押物照片；最高額個人擔(dān)保借款合同；身份證與結(jié)婚證及戶口本復(fù)印件；哈爾濱市商品房買賣合同兩份；承租人出租人承諾書及房屋租賃協(xié)議各兩份；身份證復(fù)印件；

（8）黑龍江匯中房地產(chǎn)估價咨詢公司房地產(chǎn)評估報告；

（9）貸款首次跟蹤檢查表；貸款貸后檢查表；

（10）最高額擔(dān)保個人借款合同用款申請書；提款申請書；借款人信用往來記錄三份；放款通知書；

（11）借款申請書；個人借款申請審批表；最高額個人擔(dān)保借款合同；關(guān)于張某某申請貸款的可行性調(diào)查報告；雙城區(qū)聯(lián)社雙城信用社關(guān)于張某某申請貸款的風(fēng)險評價報告；

（12）貸前調(diào)查；雙城信用社2018年9月21日會議記錄；非農(nóng)戶信用等級評估；非農(nóng)授信調(diào)查報告；張某某身份證、戶口本復(fù)印件、婚姻狀況承諾書

（13）哈爾濱市商品房買賣合同；個人征信查詢授權(quán)書；個人信用報告；個人征信查詢授權(quán)書；個人信用報告；身份證及戶口本復(fù)印件；結(jié)婚證復(fù)印件；法定代表人證明書、抵押物清單、不動產(chǎn)登記證明、他項(xiàng)權(quán)登記證明；

（14）章程修正案；黑龍江**房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司董事會股東決議；承租人出租人承諾書及房屋租賃協(xié)議；

（15）黑龍江天策土地房地產(chǎn)評估有限公司評估報告；

（16）關(guān)于貸款風(fēng)險分類認(rèn)定說明；貸款首次跟蹤檢查表；

（17）不動產(chǎn)抵押合同；提款申請書；放款通知書；借款人信用往來記錄。

2.證人安某某、趙某某、劉某某、管某某、莊某某的證言；?

3.被告人張某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某謊稱貸款用于承包保利物流公司并進(jìn)行運(yùn)營，以虛假材料貸款人民幣1600000元，并改變貸款用途，交由安某某使用，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人張某某有期徒刑十個月。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此????致

哈爾濱市雙城區(qū)人民法院　

檢察員：侯廣學(xué)

2020年6月28日　

附：1.被告人張某某現(xiàn)羈押于哈爾濱市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。