科某中旗人民檢察院　

起?訴?書

右中檢一檢刑訴〔2020〕122號　

被告人張某某，女，1972年**月**日出生，居民身份證號碼1522221972********，漢族，初中文化，餐飲服務(wù)人員，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)興安盟科爾沁右翼中旗**居委會**號，現(xiàn)住內(nèi)蒙古自治區(qū)興安盟科爾沁右翼中旗巴彥呼舒鎮(zhèn)，因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年9月16日被科某中旗公安局刑事拘留；于2019年10月22日被科某中旗公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由科爾沁右翼中旗公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年5月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年5月21日已告知被告人有權(quán)委托訴訟代理人及認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2017年1月份開始，被告人張某某以“科某中旗尚品衛(wèi)浴超市”，“科某中旗尚品生活電器商行”“綠葉愛生活日用品超市”等商戶名,?在拉卡拉支付股份有限公司等5家支付公司注冊了5個銷售點終端機(P0S機),以虛構(gòu)交易的方式,?為信用卡持卡人提供代還和套現(xiàn)服務(wù),從中收取手續(xù)費的方式非法獲利,至2019年9月被告人張某某使用POS機終端為信用卡持卡人套現(xiàn)金額共計為人民幣3467661元,?公安機關(guān)現(xiàn)已扣押違法所得人民幣75679元。被告人張某某自愿認罪認罰，經(jīng)值班律師的見證下已簽署認罪認罰具結(jié)書。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：

（1）公安機關(guān)依法扣押的涉案POS機、信用卡及被告人張某某所使用的銀行卡。

2.書證：

（1）被告人張某某戶籍信息表。

（2）被告人張某某代還、信用卡套現(xiàn)的POS機憑條及賬本記錄。

（3被告人張某某歸案情況說明。

（4被告人張某某名下中國農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行賬戶交易流水及魏某某（張某某前夫）名下中國工商銀行賬戶交易流水打印件。

3.證人證言：魏某某、敖某某、賈某某、陳某某、包某某、吳寶亮、白某某、等40余人證言。

4.被告人供述和辯解：被告人張某某供述材料。

5.辨認筆錄：包某某、領(lǐng)某某、白某某、孟某某等人辨認被告人張某某筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）以虛構(gòu)交易的方式,?向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金3467661元，根據(jù)2018年12月1日最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十二條規(guī)定、2019年2月1日《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》第一條第一項規(guī)定、第三條規(guī)定，屬非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議依法收繳被告人違法所得，判處被告人張某某有期徒刑二至三年，可適用緩刑，并處違法所得的一倍罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

科某中旗人民法院　

檢察官：于朝華

檢察官助理：同力嘎

?2020年6月18日　

附件：

1.被告人被取保候?qū)徍笞≡诳颇持衅彀蛷┖羰骀?zhèn)**火鍋店員工宿舍。

2.案卷材料和證據(jù)21冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4.適用簡易程序建議書一份。

5.隨案移送涉案張某某記賬本二冊、POS機五臺。

6.公安機關(guān)已扣押被告人違法所得75679元。

7.已委托科某中旗司法局對被告人張某某調(diào)查評估中。