湖北省利川市人民檢察院

起?訴?書

鄂利檢刑訴〔2019〕179號(hào)

被被告人張某甲，女，1973年**月**日出生，身份證號(hào)碼4228021973********，漢族，中專文化，經(jīng)商，出生地湖北省利川市，戶籍所在地利川市**路**號(hào)，住利川市**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年11月6日被利川市公安局刑事拘留，同年12月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由利川市公安局執(zhí)行。

本案由利川市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年2月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清楚、證據(jù)不足，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（2019年3月28日至2019年4月28日、2019年6月12日至2019年7月12日）；因案情重大、復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限兩次（2019年3月14日至2019年3月28日、2019年5月29日至2019年6月12日、2019年8月13日至2019年8月27日）。

經(jīng)依法審查查明：

2015年7月，被告人張某甲從鄒某某處得知可以通過“銀行過橋資金周轉(zhuǎn)”賺取高息利潤(rùn)，張某甲便將自有資金轉(zhuǎn)給鄒某某進(jìn)行操作，在15天至20天時(shí)間內(nèi)，鄒某某即能還本并支付50‰左右利息，由此張某甲與鄒某某建立起了相對(duì)穩(wěn)定的資金供需關(guān)系。隨著資金需求量增大，張某甲又以“銀行過橋短期周轉(zhuǎn)”為名向親戚朋友借款投入鄒某某處，從中賺取利差，其借貸利率為月息20‰至50‰。因前期借款信譽(yù)度較高，其借款行為通過“口口相傳”擴(kuò)散至社會(huì)不特定對(duì)象，演變?yōu)榉欠ㄎ展姶婵钚袨椤，F(xiàn)查明，截止2017年9月，張某甲共向22名社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收公眾存款合計(jì)人民幣6555.325萬(wàn)元。

具體犯罪事實(shí)如下：

1.2015年12月至2017年9月，多次向譚某甲借款共計(jì)人民幣2809.25萬(wàn)元；

2.2016年3月30日、2017年4月22日，兩次向周某甲借款共計(jì)人民幣99.8萬(wàn)元；

3.2015年10月13日至2016年12月14日，多次向楊某甲借款共計(jì)人民幣49.2萬(wàn)元；

4.2016年3月7日至2016年9月6日，三次向楊某乙借款共計(jì)人民幣119萬(wàn)元；

5.2016年10月11日，向向某甲借款人民幣30萬(wàn)元；

6.2016年11月25日至2017年8月25日，多次向魏某某借款共計(jì)人民幣422.64萬(wàn)元；

7.2015年7月至2017年7月，多次向周某乙借款共計(jì)人民幣278.5萬(wàn)元，其中包含牟芬艷、雷顯軍計(jì)35萬(wàn)元，汪林100萬(wàn)元，周德春70萬(wàn)元；

8.2017年2月6日、2017年3月5日，兩次向張某乙借款共計(jì)人民幣29.7萬(wàn)元；

9.2017年7月18日，向張某丙借款人民幣97萬(wàn)元；

10.2016年11月23日至2017年3月23日，三次向向某乙借款共計(jì)人民幣14.8萬(wàn)元；

11.2016年2月14日至2017年5月22日，多次向牟某乙借款共計(jì)人民幣53.4萬(wàn)元；

12.2015年9月6日至2017年9月10日，多次向趙某某借款共計(jì)人民幣170.665萬(wàn)元；

13.2015年12月18日至2017年9月8日，多次向郭某甲借款共計(jì)人民幣1857.37萬(wàn)元；

14.2016年7月5日，向吳某某借款人民幣45萬(wàn)元；

15.2015年10月28日至2015年12月30日，多次向文某某借款共計(jì)人民幣280萬(wàn)元；

16.2017年4月7日至2017年5月3日，多次向牟某丙借款共計(jì)69萬(wàn)元；

17.2017年7月13日，向楊某丙借款人民幣20萬(wàn)元；

18.2015年9月6日至2017年7月6日，多次向周某丁借款共計(jì)人民幣110萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、到案經(jīng)過、借條、張某甲銀行交易明細(xì)、張某甲與譚某甲、周某乙等人資金往來(lái)明細(xì)、戶籍證明等書證；2.證人田某某、譚某乙、陳某某、鄒某某、龍某某、鄭某某、張某丁、張某戊、郭某乙等人證言；3.被害人譚某甲、周某甲、楊某甲、楊某乙、向某甲、魏某某、周某乙、張某乙、張某丙、向某乙、牟某乙、趙某某、郭某甲、吳某某、文某某、牟某丙、楊某丙、周某丁等人的陳述；4.恩施德泓會(huì)計(jì)師事務(wù)所會(huì)計(jì)鑒定報(bào)告；5.被告人張某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某甲違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省利川市人民法院

檢??察??員：??羅克江

2019年8月27日

附：

1.被告人張某甲現(xiàn)羈押在利川市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。