重慶市銅梁區(qū)人民檢察院

起 訴 書

渝銅檢公訴刑訴〔2017〕33號

被告人張某某，曾用名張某甲，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼5102281972********，漢族，大學本科文化程度，經商，重慶市銅梁區(qū)人，住重慶市銅梁區(qū)**街道辦事處**路**號**單元**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年2月10日被重慶市銅梁區(qū)公安局刑事拘留，同月12日被該局取保候審，于2016年2月19日被該局監(jiān)視居住，于2016年8月4日由本院決定取保候審。

本案由重慶市銅梁區(qū)公安局偵查終結，以被告人張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年8月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2016年8月4日已告知被告人有權委托辯護人，已依法訊問被告人，審查了全部案件材料。其間，因事實不清，證據不足，退回偵查機關補充偵查兩次（自2016年9月20日至10月19日，2016年12月4日至2017年1月3日）；因案情重大、復雜，延長審查起訴期限三次（自2016年9月5日至9月19日，自2016年11月19日至12月3日，自2017年2月3日至2月17日）。

經依法審查查明，被告人張某某自2012年下半年至2015年初，在未取得國家金融機構審批的情況下，先后以個人或重慶市銅梁區(qū)**投資咨詢有限公司（以下簡稱**公司）的名義向社會不特定人員非法吸收資金。其間，張某某以重慶**商業(yè)管理有限公司（以下簡稱**公司）經營銅梁**項目需要資金為由，對外開展融資宣傳，向社會公眾承諾2%-3.5%不等的月利息，然后以高利息轉借給**公司；或者以居間介紹的名義，促成出借人直接將資金借給**公司，從中收取一定比例的中介費。至案發(fā)前，張某某以其個人或**公司的名義向社會公眾共計112人非法吸資6438.7萬元，已歸還本金763.4萬元，歸還利息985.7萬元，尚有4689.5萬元本金無法歸還（歸還利息已折抵欠款）。張某某到案后如實供述了全部犯罪事實。

認定上述事實的證據如下：

1、借款協(xié)議、借據、銀行流水明細清單等書證；

2、證人湯某某、黃某某等人的證言；

3、被告人張某某的供述與辯解；

4、司法會計鑒定意見等。

本院認為，被告人張某某向社會公眾112人非法吸收資金累計6438.7萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。其到案后如實供述全部犯罪事實，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市銅梁區(qū)人民法院

檢察員：雷明之

2017年2月17日

附：1、被告人張某某住重慶市銅梁區(qū)**街道辦事處**路**號**單元**。聯(lián)系電話1898382****。

2、偵查卷宗十冊。

3、司法鑒定意見書2份（附在偵查卷中，含出借人名單及具體金額）。