北京市房山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

京房檢二部刑訴〔2020〕75號(hào)

被告人張某某，女，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1101041986********，漢族，大專文化程度，**有限公司**，出生地北京市，戶籍所在地北京市西城區(qū)**巷**號(hào)，現(xiàn)住該地。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月11日被北京市公安局房山分局刑事拘留，2020年1月2日被北京市公安局房山分局取保候?qū)彛?020年10月12日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由北京市公安局房山分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年10月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序。

經(jīng)依法審查查明：

**投資咨詢（北京）有限公司（以下簡稱“*甲公司”）與**投資管理（北京）有限公司（以下簡稱“*乙公司”）分別于2012年5月8日、2013年4月3日注冊成立，登記住所分別為北京市房山區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**樓****，法定代表人均為李某甲（另案處理），其營業(yè)執(zhí)照中均明確寫明:未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),不得以公開方式募集資金;不得發(fā)放貸款;不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。**商業(yè)保理（深圳）有限公司于2015年9月18日成立，法定代表人為李某甲，股東為*乙公司，其經(jīng)營范圍中明確寫明不得以公開方式募集資金。

2013年*乙公司自成立后未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以債權(quán)轉(zhuǎn)讓、網(wǎng)貸業(yè)務(wù)為名，通過采用電視廣告、請明星代言、不定期召開年會(huì)、答謝會(huì)等形式向社會(huì)公開宣傳公司理財(cái)產(chǎn)品，根據(jù)借款期限不同承諾一定的年化收益，以線下簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》、線上通過貸你盈APP投資等方式，向不特定公眾吸收存款，同時(shí)通過*甲公司尋找借款人進(jìn)行放貸。

2017年下半年，為應(yīng)對出借人兌付，李某甲推出保理產(chǎn)品，一方面讓原來的出借人將之前的未贖回的理財(cái)產(chǎn)品改成投資保理產(chǎn)品，另一方面以投資保理產(chǎn)品為名,繼續(xù)向不特定公眾吸收存款。

被告人張某某在*乙公司任職期間，其本人吸收資金人民幣165萬余元。

被告人張某某于2019年12月10日經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案，到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行，并退賠人民幣221300元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人供述與辯解：被告人張某某供述與辯解；2.證人證言：李某乙、李某丙、鄭某某等人證言；3.鑒定意見：審計(jì)報(bào)告；4.書證：扣押清單、北京市行政事業(yè)單位資金往來結(jié)算票據(jù)、接受證據(jù)清單、**商業(yè)保理（深圳）有限公司收益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、“貸你盈”平臺(tái)投資截圖、銀行賬戶歷史明細(xì)清單及復(fù)印件、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等書證；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：電話詢問錄像等；7.其他證明材料：接報(bào)案記錄、受案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過、常住人口基本信息、電話查詢記錄、網(wǎng)上比對工作記錄等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

北京市房山區(qū)人民法院

檢察官：張繁榮

2020年11月5日

附件：

1.被告人張某某現(xiàn)在其住處取保候?qū)?，?lián)系電話為：1371820****。

2.偵查卷宗伍冊和證據(jù)材料玖頁。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份。

4.適用簡易程序建議書壹份。

5.光盤壹張。北京市房山區(qū)人民檢察院

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