??浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕2185號

被告人張某某，女，1995?年*月*日生，身份證號3306811995********，漢族，文化程度大學(xué)?？?，無業(yè)，住諸暨市牌頭鎮(zhèn)某某**號。因本案于2019年12月25日被諸暨市公安局依法刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月22日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌集資詐騙罪，于2020年3月20日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人和辯護(hù)人的意見，審查了全部案卷材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年4月20日、2020年6月19日二次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，諸暨市公安局于2020年7月17日補(bǔ)查重報。因案情重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2019年2月至12月期間，被告人張某某以經(jīng)營淘寶運(yùn)營公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，以月息2分至2角不等的高息，向王某某、沈某某、樓某某等20余名被害人非法集資共計(jì)人民幣540余萬元，已還本付息90余萬元，造成實(shí)際損失人民幣440余某乙，基本用于賭博及其個人日常生活消費(fèi)。具體如下：

????1.2019年2月至10月，被告人張某某以每萬元月息三、四百元，向張某甲借款共計(jì)400000余元，未還本付息，實(shí)際損失40萬余某乙。

????2.2019年2月至10月，被告人張某某以每五萬元月息三千元，向俞某某借款共計(jì)200000元，已還本付息30000余元，實(shí)際損失160000余元。

????3.2019年2月至10月，被告人張某某以每萬元月息四百元，向樓某甲借款共計(jì)268620元，已還本付息169100元，實(shí)際損失99520元。

????4.2019年2月至10月，被告人張某某以每萬元月息四百元，向王某乙借款共計(jì)400000元，已支付本息272200元，實(shí)際損失127800元。

????5.2019年2月至10月，被告人張某某以每萬元月息三、四百元，向王某丙借款共計(jì)400000元左右，已付利息20000元左右，實(shí)際損失380000元左右。

????6.2019年3月至8月，被告人張某某以每萬元月息三、四百元，向丁某某借款共計(jì)90000元，已支付利息10000元左右，實(shí)際損失80000元左右。

7.2019年3月至10月，被告人張某某以每十五萬元日息三百元，向蔡某某借款454400元，后支付利息1萬元左右，造成實(shí)際損失444400元。

8.2019年3月至10月，被告人張某某以每萬元月息五百元，向王某某借款346000元，未歸還本金，已支付利息12499.65元，造成實(shí)際損失333500.35元。

9.2019年4月至10月，被告人張某某以每萬元月息四百元，向張某乙借款共計(jì)304000元，已還本付息223080元，實(shí)際損失80920元。

???10.2019年5月至10月，被告人張某某以每五萬元月息三千元，向蔡某某借款共計(jì)220000元，已還本付息26400元，實(shí)際損失193600元。

11.2019年5月至10月，被告人張某某以每五萬元月息三千元，向傅某某借款共計(jì)400000元左右，已付利息3000元，實(shí)際損失390000余元。?

12.2019年5月至9月，被告人張某某以每萬元月息一千元，向李某某借款20000余元，已還本付息10000余元，實(shí)際損失10000余某乙。?

????13.2019年6月至9月，被告人張某某以每五萬元每月分紅三千元，向曹某某借款共計(jì)550400元，已付利息20000余元，實(shí)際損失530000余元。

????14.2019年7、8月，被告人張某某向蔡某甲有息借款共計(jì)143200元，未還本付息，實(shí)際損失143200元。

15.2019年8月開始，被告人張某某先后以每五萬元錢月息三千元、每十萬元錢某某三千元不等，向沈某某借款30萬元，已還本付息90000元左右，造成實(shí)際損失210000元左右。

16.2019年9月至10月，被告人張某某向陳某某有息借款200000元，已還本付息39100元，實(shí)際損失160900元。

17.2019年9月至10月，被告人張某某向張某丁有息借款共計(jì)33000元，本息一分未付，實(shí)際損失33000元。

18.2019年9月，被告人張某某以每十萬元月息二千元、每萬元月息二千元，向尉某某借款11萬元，已支付利息5000元，實(shí)際損失105000元。

19.2019年9月25日，被告人張某某以三萬元周息一千元，向虞某某借款3萬元，本息一分未付，實(shí)際損失3萬元。

20.2019年9月27日至10月，被告人張某某以每五萬元每兩周利息一千兩百元，向樓某丙借款89000元，已支付利息600元，實(shí)際損失88400元。?

21.2019年10月3日，被告人張某某以每萬元月息一千元，向陳某丁借款1萬元，本息一分未付，實(shí)際損失1萬元。?

????22.2019年10月4日，被告人張某某以一個月支付一萬元利息，向丁某甲借款共計(jì)12萬元，本息一分未付，實(shí)際損失12萬元。?

23.2019年10月，被告人張某某以每萬元月息四、五百元、每八萬元周某某五千元不等，向金某某借款18萬元，本息未支，造成實(shí)際損失18萬元。?

24.2019年11月至12月，被告人張某某向胡某某有息借款133352.55元，本息一分未付。

另查明，2019年3月至10月，被告人張某某以經(jīng)營刷單公司資金周轉(zhuǎn)需要為由，向楊某某借款157200元，未歸還本金，實(shí)際損失157200元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：扣押決定書，協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書，調(diào)取證據(jù)通知書，調(diào)取證據(jù)清單，不動產(chǎn)登記查詢證明，機(jī)動車查詢信息，接受證據(jù)材料清單，微信截圖，銀行賬戶交易明細(xì)，支付寶轉(zhuǎn)賬截圖，戶籍證明等；

2.證人證言：抓獲經(jīng)過；

3.被害人王某某、沈某某、樓某某、金某某、王某甲、陳某某等人的陳述；

4.被告人張某某的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：電子證物檢查工作記錄，辨認(rèn)筆錄及照片；

6.電子數(shù)據(jù)：支付寶賬戶數(shù)據(jù)，手機(jī)數(shù)據(jù)等。

本院認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。故對被告人張某某應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規(guī)定處罰。被告人張某某自愿認(rèn)某某，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

檢察員：***

2020年9月1日

附：

????1.被告人張某某現(xiàn)押于諸暨市看守所；

????2.移送偵查卷宗6冊；

????3.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份；

????4.移送量刑建議書1份?！?/span>