浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢二部刑訴〔2020〕764號(hào)

被告人張某甲，男性，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302051986********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**路**號(hào)**室。因本案于2019年8月21日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月26日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年12月26日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，本院分別于2020年2月10日、4月10日退回補(bǔ)充偵查，于1月27日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2014年11月，因?qū)幉ㄎ磥碡?cái)富投資管理有限公司原實(shí)際負(fù)責(zé)人王某甲(另案處理）欠張某甲300萬元（幣種：人民幣，下同）無法償還，被告人張某甲遂攜50萬元入伙，并共同管理該公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。2015年4月，王某甲離開該公司，被告人張某甲獨(dú)自經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)該公司。自2015年1月始，該公司未經(jīng)金融部門批準(zhǔn)，通過線下宣傳的方式銷售天天盈、季度盈、雙季盈、未來寶等理財(cái)產(chǎn)品，允諾8%-13%高額年化收益回報(bào)為誘餌向不特定群眾非法集資，所歸集資金無實(shí)際投資項(xiàng)目，均被用于支付被害人本息、償還個(gè)人借款、公司運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等。經(jīng)核實(shí)，被告人張某甲通過上述方式共騙取64人（戶）借款1115.5萬余元，償還本息288.6萬余元，實(shí)際騙得被害人陳恩德、周某甲等人826.8萬余元。

2017年5月，被告人張某甲開設(shè)浙江微粒電子商務(wù)有限公司上虞分公司，虛構(gòu)寧波鄞州微粒調(diào)劑有限公司、浙江潤(rùn)物寄賣有限公司投資項(xiàng)目，以虛假的黃金實(shí)物或汽車債權(quán)作為抵押，允諾8%-13%高額年化收益回報(bào)為誘餌，通過線下推廣的方式騙取社會(huì)不特定對(duì)象的借款。經(jīng)核實(shí)，被告人張某甲通過上述方式共騙取39人（戶）借款949.5萬余元，償還本息45.8萬余元，實(shí)際騙得被害人宣某某、朱某甲等人903.6萬余元。

2019年8月20日，被告人張某甲向?qū)幉ㄊ泄簿趾Ｊ锓志滞栋缸允祝瑐刹闄C(jī)關(guān)已查封張某甲名下位于本市海某某藥行街35、45（2-585）的房產(chǎn)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：扣押清單、宣傳資料、員工考核表、投資情況表、銀行明細(xì)、借款協(xié)議、審計(jì)報(bào)告、抓獲經(jīng)過、戶籍證明等；

2、證人證言：證人王某甲、顏某某、馮某某、林某甲、陳某甲、陳某乙、胡某某、楊某甲、張某乙的證言；

3、被害人陳某某、周某甲、宣某某、朱某甲等人的陳述；

4、被告人張某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲未經(jīng)金融部門許可，明知無償還能力、無實(shí)際投資項(xiàng)目，采取借新還舊的方式非法集資詐騙，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以減輕處罰；被告人張某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。建議判處被告人張某甲有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣三十萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，建議適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?，?qǐng)依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

?????????????????????????????檢??察??官?李??劍

????????????????????????????2020年5月20日

附件：1.被告人張某甲現(xiàn)羈押于寧波市海某某看守所；

2.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份；

3.涉案被害人損失清單。