浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢二部刑訴〔2020〕764號

被告人張某甲，男性，1986年**月**日出生，居民身份證號碼3302051986********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**路**號**室。因本案于2019年8月21日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年11月26日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局偵查終結，以被告人張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年12月26日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，本院分別于2020年2月10日、4月10日退回補充偵查，于1月27日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2014年11月，因寧波未來財富投資管理有限公司原實際負責人王某甲(另案處理）欠張某甲300萬元（幣種：人民幣，下同）無法償還，被告人張某甲遂攜50萬元入伙，并共同管理該公司經(jīng)營活動。2015年4月，王某甲離開該公司，被告人張某甲獨自經(jīng)營負責該公司。自2015年1月始，該公司未經(jīng)金融部門批準，通過線下宣傳的方式銷售天天盈、季度盈、雙季盈、未來寶等理財產(chǎn)品，允諾8%-13%高額年化收益回報為誘餌向不特定群眾非法集資，所歸集資金無實際投資項目，均被用于支付被害人本息、償還個人借款、公司運營費用等。經(jīng)核實，被告人張某甲通過上述方式共騙取64人（戶）借款1115.5萬余元，償還本息288.6萬余元，實際騙得被害人陳恩德、周某甲等人826.8萬余元。

2017年5月，被告人張某甲開設浙江微粒電子商務有限公司上虞分公司，虛構寧波鄞州微粒調劑有限公司、浙江潤物寄賣有限公司投資項目，以虛假的黃金實物或汽車債權作為抵押，允諾8%-13%高額年化收益回報為誘餌，通過線下推廣的方式騙取社會不特定對象的借款。經(jīng)核實，被告人張某甲通過上述方式共騙取39人（戶）借款949.5萬余元，償還本息45.8萬余元，實際騙得被害人宣某某、朱某甲等人903.6萬余元。

2019年8月20日，被告人張某甲向寧波市公安局海曙分局投案自首，偵查機關已查封張某甲名下位于本市海某某藥行街35、45（2-585）的房產(chǎn)。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：扣押清單、宣傳資料、員工考核表、投資情況表、銀行明細、借款協(xié)議、審計報告、抓獲經(jīng)過、戶籍證明等；

2、證人證言：證人王某甲、顏某某、馮某某、林某甲、陳某甲、陳某乙、胡某某、楊某甲、張某乙的證言；

3、被害人陳某某、周某甲、宣某某、朱某甲等人的陳述；

4、被告人張某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某甲未經(jīng)金融部門許可，明知無償還能力、無實際投資項目，采取借新還舊的方式非法集資詐騙，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。被告人張某甲系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以減輕處罰；被告人張某甲自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。建議判處被告人張某甲有期徒刑九年六個月，并處罰金人民幣三十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，建議適用簡易程序審理，請依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

?????????????????????????????檢??察??官?李??劍

????????????????????????????2020年5月20日

附件：1.被告人張某甲現(xiàn)羈押于寧波市海某某看守所；

2.《認罪認罰具結書》壹份；

3.涉案被害人損失清單。