濮陽縣人民檢察院

起?訴?書

濮縣檢公訴刑訴〔2018〕684號

被告人張某某，男，19**年**月**日出生，居民身份證號碼4109281974********，漢族，?？飘厴I(yè)，中共黨員，濮陽縣兩門信用社信貸員，戶籍所在地河南省**縣，住**鎮(zhèn)**頭村**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2017年2月23日被濮陽縣公安局刑事拘留，同年3月14日轉(zhuǎn)取保候?qū)彛?018年3月21日經(jīng)本院無逮捕必要不予批準(zhǔn)逮捕，同年4月4日被濮陽縣公安局監(jiān)視居住。

本案由濮陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年5月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院依法兩次退回濮陽縣公安局補(bǔ)充偵查，三次延長審查起訴限期。

經(jīng)依法審查查明：

20**年**月至20**年**月，被告人張某某在濮陽縣**聯(lián)社**信用社任信貸員期間，利用他人名義違規(guī)辦理貸款，通過以新貸還舊貸、以貸付息的方式，償還張某某本人經(jīng)辦的逾期未還貸款。被告人張某某違反規(guī)定發(fā)放貸款共計(jì)12筆，涉案金額合計(jì)309萬元。案發(fā)后張某某已全部追回并償還了之前違法發(fā)放的貸款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、無前科證明、案發(fā)及抓獲情況說明、兩門信用社證明及貸款收回憑證、信用社貸款責(zé)任追究法、貸款合同、保證合同、貸款發(fā)放通知單、貸款申請書、調(diào)查報(bào)告、借款人事實(shí)確認(rèn)書、貸款備案說明表、會(huì)議記錄、大額貸款貸前審核表等；

2.被告人張某某的供述與辯解；

3.證人翟某君、管某明、謝某霞、李某、梁某芳、王某相、霍某楠、李某勝、田某友、高某芝、王某剛、王某杰、魏某奇、趙某鋒、趙某濤、胡某強(qiáng)、劉某霞、常某利、馬某祥、田某林、王某換、李某笑、張某、陳某陽、劉某鋒、夏某杰、李某軍、趙某的證言；

本院認(rèn)為，被告人張某某作為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

濮陽縣人民檢察院

檢??察??員：周永馨

二O一八年十二月三日

附：

????1.被告人張某某現(xiàn)住原籍；

2.案卷材料和證據(jù)九冊；

3.證人名單一份?！?/span>