葉縣人民檢察院　

起 訴 書(shū)

葉檢二部刑訴〔2020〕10號(hào)

被告人張某某，男，19**年**月**日出生，身份證號(hào)碼410422********5431，漢族，大專文化，中共黨員，2016年12月至2017年4月任葉縣**銀行**支行**，住葉縣**鄉(xiāng)****區(qū)**號(hào)樓*單元**樓*戶。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月3日被葉縣公安局刑事拘留；2020年1月6日經(jīng)我院批準(zhǔn)逮捕，于2020年1月7日被葉縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由葉縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年3月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1．2016年12月25日，劉某甲向葉縣農(nóng)商銀行申請(qǐng)過(guò)橋貸款300萬(wàn)元。葉縣農(nóng)商銀行貸款評(píng)審會(huì)對(duì)該筆貸款的批復(fù)意見(jiàn)是抵押擔(dān)保方式，但用于抵押的劉某甲名下的房產(chǎn)只在評(píng)估機(jī)構(gòu)做了一個(gè)預(yù)評(píng)估，沒(méi)有出具正式的房產(chǎn)價(jià)值評(píng)估報(bào)告，沒(méi)有在葉縣房產(chǎn)管理局抵押中心辦理房屋他項(xiàng)權(quán)證，也沒(méi)有與葉縣農(nóng)商銀行簽訂抵押合同。被告人張某某作為該筆貸款的主調(diào)查人未按照發(fā)放貸款的相關(guān)規(guī)定對(duì)貸款申請(qǐng)人劉某甲的收入情況、貸款用途、還款能力以及個(gè)人名下財(cái)產(chǎn)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性等進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，直接讓貸款申請(qǐng)人劉某甲、李某某夫婦在貸款資料上簽名摁指印。被告人張某某作為葉縣農(nóng)商銀行常村支行信貸小組組長(zhǎng)，沒(méi)有組織相關(guān)人員對(duì)該筆貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，私自出具貸款調(diào)查報(bào)告、審查報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，并代替常村支行相關(guān)人員在報(bào)告書(shū)上簽名，導(dǎo)致該筆300萬(wàn)元貸款于2016年12月28日違法發(fā)放。截止目前該筆貸款還有200萬(wàn)元尚未歸還。

2.2017年1月12日，顧某某向葉縣農(nóng)商銀行申請(qǐng)貸款200萬(wàn)元。被告人張某某作為該筆貸款的主調(diào)查人未按照發(fā)放貸款的相關(guān)規(guī)定對(duì)貸款人的收入情況、貸款用途、還款能力以及個(gè)人名下財(cái)產(chǎn)（用于抵押的葉房私字第19997號(hào)房權(quán)證所屬的房屋實(shí)際所有人是王某某和華某某）的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性等進(jìn)行調(diào)查、審核，直接讓貸款人顧某某、劉某乙夫婦在相關(guān)資料上簽名、摁指印，以至于葉縣農(nóng)商銀行常村支行對(duì)該筆貸款的調(diào)查核實(shí)工作流于形式，且張某某作為當(dāng)時(shí)常村支行信貸小組組長(zhǎng)，沒(méi)有組織相關(guān)人員對(duì)該筆貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，私自出具貸款調(diào)查報(bào)告、審查報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，并代替常村支行相關(guān)人員在報(bào)告書(shū)上簽名，導(dǎo)致該筆200萬(wàn)元貸款于2017年1月24日違法發(fā)放。截止目前該筆貸款尚欠本金102.35萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人張某某的供述及辯解；

2.證人劉某甲、顧某某、劉某乙、李某某、胡某某、董某某、陳某某、王某某、華某某等人證言；

3.鑒定意見(jiàn)；

4.戶籍證明等書(shū)證材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某作為銀行機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款500萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，造成300余萬(wàn)元的貸款本金尚未歸還，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人張某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，建議從輕處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

葉縣人民法院　

檢察員：段安民

2020年4月2日　

附：

1．被告人現(xiàn)羈押于葉縣看守所；

2．案卷材料和證據(jù)五冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。