安徽省肥東縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

肥檢公訴刑訴〔2018〕182號(hào)

被告人張某某，男，1979年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3401231979********，漢族，大專文化，戶籍所在地安徽省肥東縣**區(qū)**居委會(huì)**室，現(xiàn)住肥東縣**鎮(zhèn)**園**棟**室。2014年6月12日因犯信用卡詐騙罪被合肥市廬陽(yáng)區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣60000元。2017年10月13日因涉嫌貸款詐騙罪被肥東縣公安局刑事拘留。2017年10月27日因涉嫌騙取貸款罪經(jīng)本院批準(zhǔn)被肥東縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于肥東縣看守所。

本案由肥東縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌貸款詐騙罪，于2017年12月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2017年12月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2017年12月29日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2018年2月6日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年3月9日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2018年4月23日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年5月15日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2018年1月24日、2018年4月10日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2017年7、8月份，被告人張某某對(duì)侯某某、鐘某某、白某某、蔡某某、劉某某、劉某甲等人稱能從銀行幫忙貸款。2011年8月18日，張某某用楊某某身份證注冊(cè)登記的肥東縣**建筑裝潢材料銷(xiāo)售部與合肥**商貿(mào)有限公司簽訂一份購(gòu)買(mǎi)鋼材的虛假購(gòu)銷(xiāo)合同，安排楊某某等人以楊某某的名義，用侯某某、鐘某某、白某某等人的房產(chǎn)做抵押，從安徽肥東農(nóng)村合作銀行光大支行貸款300萬(wàn)元，貸款期限一年。2011年12月7日，張某某用張某某身份證注冊(cè)登記的肥東縣**建材裝潢材料銷(xiāo)售部與安徽**勞務(wù)有限責(zé)任公司簽訂的一份購(gòu)買(mǎi)鋼材的虛假購(gòu)銷(xiāo)合同，安排張某某等人以張某某的名義，用蔡某某、白某某、劉某某等人的房產(chǎn)做抵押，從安徽肥東農(nóng)村合作銀行光大支行貸款500萬(wàn)元，貸款期限一年。貸款下來(lái)后，張某某一直對(duì)侯某某、鐘某某、白某某、蔡某某、劉某某、劉某甲等人謊稱貸款沒(méi)有下來(lái)。2012年12月18日，安徽肥東農(nóng)村合作銀行光大支行起訴侯某某、蔡某某等人，要求侯某某、蔡某某等人歸還此800萬(wàn)元貸款，侯某某、蔡某某等人才知道他們委托張某某辦理的貸款安徽肥東農(nóng)村合作銀行光大支行早已放貸，此800萬(wàn)元被張某某等人取走。案發(fā)后，該800萬(wàn)元貸款尚未歸還銀行。其中，300萬(wàn)元的貸款被張某某使用及歸還其欠江某某的借款；500萬(wàn)元的貸款中200萬(wàn)元被張某某用于歸還其欠沈某某的借款、260萬(wàn)元轉(zhuǎn)入被張某某掌握的其公司會(huì)計(jì)楊某某的銀行卡中歸張某某使用，張某某將260萬(wàn)元中的130萬(wàn)元用于歸還欠姚某某的借款、100萬(wàn)元用于歸還欠汪某某的借款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.大額貸款申請(qǐng)書(shū)，安徽農(nóng)村合作金融房地產(chǎn)抵押清單，建筑材料購(gòu)銷(xiāo)合同，安徽肥東農(nóng)村合作銀行個(gè)人借款合同，提款申請(qǐng)書(shū)，銀行交易明細(xì)，人口信息，歸案經(jīng)過(guò)，刑事判決書(shū)等書(shū)證；2.證人張某某、楊某某、楊某某等人的證言；3.被害人侯某某、白某某、蔡某某等人的陳述；4.被告人張某某的供述與辯解；5.辨認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，利用他人讓其幫助從銀行貸款提供的房產(chǎn)做抵押，使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同，詐騙銀行的貸款，用于償還借款及個(gè)人使用，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某曾因故意犯罪被判處有期徒刑，并宣告緩刑，本次犯罪系在緩刑考驗(yàn)期滿前發(fā)現(xiàn)未被判決的罪。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第七十條、七十七、六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省肥東縣人民法院

檢察員：韓永嵩

2018年6月7日

附：

????1.被告人張某某現(xiàn)被羈押于肥東縣看守所；

2.隨起訴書(shū)正本移送案卷材料和證據(jù)8冊(cè)。