浙江省永康市人民檢察院

起?訴?書(shū)

永檢檢二刑訴〔2020〕537號(hào)

被告人張某甲，綽號(hào)?“毛某甲”、“毛某乙”，男，1995年**月**日生，戶(hù)籍所在地安徽省阜陽(yáng)市，身份證號(hào)碼3412031995********，漢族，小學(xué)文化，家住阜陽(yáng)市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

辯護(hù)人胡昊，浙江八婺律師事務(wù)所律師。

被告人葉某甲，綽號(hào)?“葉某乙”，男，1982年**月**日生，戶(hù)籍所在地浙江省寧波市，身份證號(hào)碼3302051982********，漢族，大專(zhuān)文化，家住寧波市**區(qū)**院**幢**號(hào)**室。曾因犯非法拘禁罪于2010年4月13日被寧波市海曙區(qū)人民法院免予刑事處罰。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

辯護(hù)人童夕格，浙江靖霖律師事務(wù)所律師；

辯護(hù)人蔣金央，浙江麗州律師事務(wù)所律師。

被告人王某甲，男，1984年**月**日生，戶(hù)籍所在地安徽省潁上縣，身份證號(hào)碼?3412261984********，漢族，小學(xué)文化，家住潁上縣**鎮(zhèn)**社**路**號(hào)**單元**室。因本案于2019年9月24日被永康市公安局刑事拘留并上網(wǎng)追逃，同年10月17日主動(dòng)到永康市公安局投案并被執(zhí)行刑事拘留，同年11月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人王某乙，男，1991年**月**日生，戶(hù)籍所在地安徽省潁上縣，身份證號(hào)碼?3412261991********，漢族，初中文化，家住潁上縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因本案于2019年9月19日被永康市公安局刑事拘留并上網(wǎng)追逃，同年9月21日被執(zhí)行刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

辯護(hù)人呂仙娜，浙江三星律師事務(wù)所律師。

被告人王某丙，綽號(hào)?“帥某某”，男，1996年**月**日生，戶(hù)籍所在地安徽省阜陽(yáng)市，身份證號(hào)碼3412031996********，漢族，大專(zhuān)文化，家住阜陽(yáng)市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年9月19日被永康市公安局刑事拘留并上網(wǎng)追逃，同年10月24日主動(dòng)到阜陽(yáng)市公安局穎東分局投案，同年11月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

辯護(hù)人賀孟加，浙江華溪律師事務(wù)所律師。

被告人張某乙，綽號(hào)?“安某某”，女，1992年**月**日生，戶(hù)籍所在地貴州省大方縣，身份證號(hào)碼5224221992********，穿青族，大學(xué)本科文化，家住大方縣**鎮(zhèn)**村**。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

辯護(hù)人徐巧云，浙江律明律師事務(wù)所律師；

辯護(hù)人翟俊，浙江三道律師事務(wù)所律師。

被告人萬(wàn)某某，女，1983年**月**日生，戶(hù)籍所在地浙江省寧波市，身份證號(hào)碼：2307041983********，漢族，大專(zhuān)文化，家住寧波市鄞州區(qū)**街道**小區(qū)**幢**號(hào)**室。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，次日因患有嚴(yán)重疾病被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人盧巧,浙江律明律師事務(wù)所。

被告人楊某甲，綽號(hào)?“可某某”，男，1990年**月**日生，戶(hù)籍所在地安徽省阜陽(yáng)市，身份證號(hào)碼3412031990********，漢族，小學(xué)文化，家住阜陽(yáng)市潁東區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)。因本案于2019年12月2日主動(dòng)到永康市公安局投案并于次日被執(zhí)行刑事拘留，同月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人張某丙，男，1991年**月**日生，戶(hù)籍所在地安徽省阜陽(yáng)市，身份證號(hào)碼3412031991********，漢族，小學(xué)文化，家住阜陽(yáng)市潁東區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。曾因強(qiáng)拿硬要于2012年1月3日被寧波市公安局鄞州區(qū)分局行政拘留14日。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

辯護(hù)人錢(qián)軍劍，浙江麗州律師事務(wù)所律師。

被告人方某乙，男，2000年**月**日生，戶(hù)籍所在地安徽省潁上縣，身份證號(hào)碼3412262000********，漢族，初中文化，家住潁上縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

辯護(hù)人林思璐，浙江航正律師事務(wù)所律師;

辯護(hù)人王超，浙江陳志毅律師事務(wù)所律師。

本案由永康市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、葉某甲、王某甲、王某乙、王某丙、張某乙、萬(wàn)某某、楊某甲、張某丙、方某乙涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年12月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，在法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本案經(jīng)退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2018年8月份，被告人張某甲及徐某某、陳某甲（以上二人另案處理）經(jīng)事先商量，注冊(cè)成立了寧波**有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**公司”）從事網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù).為逃避法律責(zé)任和打擊，由被告人王某甲充當(dāng)該公司法人代表。后陸續(xù)招募了被告人張某乙、王某丙、王某甲、王某乙、萬(wàn)某某、魏某某（另案處理）等人，擔(dān)任內(nèi)設(shè)的客服部、審核放款部、催收部、財(cái)務(wù)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人。

**公司正式運(yùn)行后，于2018年8月開(kāi)發(fā)了名為“急享花”的貸款A(yù)PP投入網(wǎng)絡(luò)放貸，由被告人葉某甲以提供引流服務(wù)的方式與**公司開(kāi)展合作。后被告人張某甲便邀被告人葉某甲以負(fù)責(zé)貸款A(yù)PP的開(kāi)發(fā)與維護(hù)、提供客戶(hù)引流等技術(shù)支撐的形式入股**公司。被告人葉某甲入股**公司后，公司完善了運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)、優(yōu)化了貸款A(yù)PP程序，將公司部門(mén)調(diào)整為電銷(xiāo)部、審核放款部、催收部、財(cái)務(wù)部，并明確了各部門(mén)職責(zé)和分工。為逃避打擊，被告人張某甲等人又成立了以被告人楊某甲為法人代表的濟(jì)寧**有限公司，以該公司偽裝外包催收業(yè)務(wù)，實(shí)則仍由**公司催收部承擔(dān)催收業(yè)務(wù)。其中，被告人張某甲負(fù)責(zé)投資以及公司運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的管理；被告人葉某甲負(fù)責(zé)投資以及提供技術(shù)支持；徐某某、陳某甲負(fù)責(zé)公司投資及社會(huì)關(guān)系面打理；被告人王某丙、張某乙為電銷(xiāo)部主要負(fù)責(zé)人，該部門(mén)通過(guò)線上、線下兩種形式以“免審核、秒下款、低利息、無(wú)抵押”的宣傳語(yǔ)推廣貸款A(yù)PP，吸引貸款人注冊(cè)；被告人王某甲為審核放款部主要負(fù)責(zé)人，對(duì)注冊(cè)APP時(shí)收集的個(gè)人信息進(jìn)行真實(shí)性、信用情況的嚴(yán)格二次人工審核，審核通過(guò)后進(jìn)行放款；被告人王某乙及魏某某為催收部主要負(fù)責(zé)人，由被告人張某丙及董某某、陳某乙、劉某某、石某某、方某丙、歐某甲、胡某某、湯某某、方某丁、高某某、夏某某、楊某丙、王某己、歐某乙、周某某（以上十五人均另案處理）等人擔(dān)任催收部人員，對(duì)到期、逾期的貸款人以滋擾、辱罵、發(fā)p圖等“軟暴力”的形式進(jìn)行催收；被告人萬(wàn)某某為財(cái)務(wù)部主要負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)公司資金的管理、員工工資提成的結(jié)算、公司日常開(kāi)銷(xiāo)、財(cái)務(wù)報(bào)表制作、客戶(hù)線下還款的對(duì)接等。

**公司先后開(kāi)發(fā)了發(fā)錢(qián)寶、零用花、小借借、小花花、好借系列網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP，分別命名為：急享花、零用花、零用寶、大象錢(qián)莊、小米貸、心儀貸、招財(cái)進(jìn)寶、發(fā)錢(qián)寶、搖錢(qián)寶、小借借、包你貸、小花花、圣誕超人、好借、綠化貸、貸路人等。通過(guò)設(shè)置“套路”，以網(wǎng)絡(luò)“借貸”之名騙取他人財(cái)物，以催收部人員對(duì)“逾期”未還人員強(qiáng)行索債。2018年8月至2019年6月，**公司不斷壯大并逐步形成了以被告人張某甲為首要分子、被告人葉某甲等人為骨干成員，被告人王某甲、王某丙、王某乙、張某乙、萬(wàn)某某、張某丙、楊某甲、方某乙等人為一般成員，電銷(xiāo)部、放款審核部、催收部、財(cái)務(wù)部工作人員組成的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確、配合嚴(yán)密，共同實(shí)施詐騙、敲詐勒索等犯罪活動(dòng),非法獲利4000余萬(wàn)元。

以被告人張某甲為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)先后向數(shù)萬(wàn)人實(shí)施詐騙、敲詐勒索行為，造成眾多被害人正常生活秩序、家庭受到影響，其中被害人沈某某、李某某自殺未遂。該犯罪集團(tuán)為非作惡、欺壓百姓、擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，社會(huì)影響惡劣。

一、詐騙罪：

2018年8月至2019年6月期間，該犯罪集團(tuán)先后開(kāi)發(fā)了發(fā)錢(qián)寶、零用花、小借借、小花花、好借系列等網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)推廣、電話推銷(xiāo)等方式獲得客戶(hù)資源，以網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的名義對(duì)外宣傳，以“低利息、無(wú)擔(dān)保、無(wú)抵押、快速放款”等為誘餌，吸引他人注冊(cè)，并以需要審核身份真實(shí)性為由，騙取他人提供身份證正反面照片、手持身份證照片、手機(jī)號(hào)碼、銀行卡、手機(jī)通訊錄、通話記錄、支付寶花唄等個(gè)人信息，為后續(xù)催收做好準(zhǔn)備。經(jīng)被告人王某甲審核后，以上海**有限公司、“**”公司等第三方進(jìn)行放款。被告人張某甲等人利用貸款人急需用錢(qián)的心理，以“管理費(fèi)”為理由要求貸款人先行支付砍頭息，后發(fā)放給貸款人。之后，在貸款未到期之日便進(jìn)行催收，以支付高額“利息”、“逾期費(fèi)”、“管理費(fèi)”、繼續(xù)簽訂虛高借款協(xié)議、推薦其他APP貸款歸還欠款等方式，不斷惡意壘高貸款人債務(wù)，以支付“管理費(fèi)”、“逾期費(fèi)”、“利息”等名義騙取被害人交付錢(qián)財(cái)。通過(guò)調(diào)取上海**有限公司存有的部分放款記錄，該集團(tuán)對(duì)13056個(gè)人放款，放款47046次，放款金額4600萬(wàn)余元；通過(guò)從阿里云存儲(chǔ)數(shù)據(jù)截獲部分借款、續(xù)借記錄，經(jīng)浙江千麥司法鑒定中心鑒定阿里云存儲(chǔ)數(shù)據(jù)中借款人信息28209條，放款15883次，放款金額1335萬(wàn)余元，詐騙獲利314萬(wàn)余元；截獲續(xù)借記錄22413次，續(xù)借過(guò)程詐騙獲利528萬(wàn)余元，共計(jì)獲利842萬(wàn)余元。現(xiàn)通過(guò)對(duì)2018年8月至2019年6月期間的295名貸款人取證調(diào)查后查明共計(jì)被騙286萬(wàn)余元。2018年8月至2019年6月期間，被告人張某甲、葉某甲、王某甲、王某乙、王某丙、張某乙、萬(wàn)某某、張某丙在該犯罪集團(tuán)工作期間，詐騙金額842萬(wàn)余元；被告人方某乙在該犯罪集團(tuán)工作期間，詐騙金額735萬(wàn)余元。被告人楊某丁在該犯罪集團(tuán)工作期間，詐騙金額478萬(wàn)余元。

二、敲詐勒索罪：

2018年8月至2019年6月期間，該犯罪集團(tuán)在客戶(hù)貸款即將到期當(dāng)日或者貸款逾期后，通過(guò)催收部工作人員采用“四線催收”的方式對(duì)欠款人輪番進(jìn)行催收。被告人張某丙、方某乙及董某某、陳某乙、劉某某、石某某、方某丙、歐某甲、胡某某、湯某某、方某丁、高某某、夏某某、楊某丙、王某己、歐某乙、周某某等人根據(jù)被告人王某乙等人提供的催收名單，通過(guò)貸款人借款時(shí)收集的手機(jī)號(hào)碼、通訊錄聯(lián)系人、個(gè)人手持身份證照片等信息，通過(guò)“呼死你”軟件騷擾通訊錄聯(lián)系人，通過(guò)電話、短信、彩信等方式威脅、恐嚇、辱罵，發(fā)送附有貸款人頭像的淫穢、侮辱短信或圖片的方式多次向賈某某、沈某某、葉某丁等六十余名被害人或者其親友施壓，強(qiáng)行索要虛高的“債務(wù)”。

案發(fā)后，從被告人張某甲處扣押汽車(chē)二輛；從被告人張某甲、葉某甲、王某乙、張某乙、張某丙、萬(wàn)某某等人處扣押電腦、手機(jī)若干，扣押被告人張某甲、葉某甲股票賬戶(hù)金額、被告人張某甲、張某乙、王某丙銀行卡金額、上海**有限公司的賬戶(hù)金額共計(jì)人民幣2000余萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??扣押汽車(chē)、電腦、股票、銀行現(xiàn)金等物證；

????2.戶(hù)籍證明、前科材料、外包合同、被害人還款憑證、被害人被催收聊天記錄等書(shū)證；

3.證人賈某某等人的證言；到案經(jīng)過(guò)；

4.被害人賈某某、沈某某、葉某丁、趙某某等295人的陳述；

5.同案犯董某某、陳某乙、劉某某、石某某、方某丙、歐某甲、胡某某、湯某某、方某丁、高某某、夏某某、楊某丙、王某己、歐某乙、周某某等的供述；

6.被告人張某甲、葉某甲、王某丙、張某乙、王某甲、王某乙平、萬(wàn)某某、楊某甲、張某丙、方某乙等的供述和辯解；

7.?搜查筆錄、電子勘驗(yàn)檢查筆錄等；

8.?浙江千麥司法鑒定中心司法鑒定意見(jiàn)書(shū)等。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、葉某甲等人糾集并組織，領(lǐng)導(dǎo)被告人王某甲、王某丙、王某乙、張某乙、萬(wàn)某某、楊某甲、張某丙、方某乙等人形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，共同實(shí)施犯罪活動(dòng)。被告人張某甲、葉某甲、王某甲、王某丙、王某乙、張某乙、萬(wàn)某某、楊某甲、張某丙、方某乙等人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲、葉某甲、王某乙、楊某甲、張某丙、方某乙以非法占有為目的，采用威脅、恐嚇等方法，多次強(qiáng)行索取他人財(cái)物，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲、葉某甲、王某甲、王某丙、王某乙、張某乙、萬(wàn)某某、楊某甲、張某丙、方某乙系共同犯罪，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款。被告人張某甲、葉某甲等人為共同實(shí)施犯罪而組成固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)，被告人張某甲、葉某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條。被告人王某甲、王某丙、王某乙、張某乙、萬(wàn)某某、楊某甲、張某丙、方某乙在共同犯罪中起次要作用，系從犯，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條。被告人張某甲、葉某甲、王某乙、楊某甲、張某丙、方某乙一人犯有兩罪，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條。被告人張某甲、葉某甲、王某乙、張某乙、萬(wàn)某某、楊某甲、張某丙、方某乙歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

永康市人民法院

檢察員：王笑珍

2020年4月9日

附：

????1.被告人張某甲、葉某甲、王某甲、王某乙、王某丙、楊某甲、張某乙、方某乙、張某丙現(xiàn)羈押于永康市看守所；被告人萬(wàn)某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥娫挘?335598****；

2.案卷材料和證據(jù)四十五冊(cè)隨案移送。