岳陽市岳陽樓區(qū)人民檢察院

起?訴?書

岳樓檢公二刑訴〔2020〕208號(hào)

被告人張某甲，男，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼430624************，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地湖南省湘陰縣，住湘陰縣**鄉(xiāng)**村**組。2002年6月8日，因犯強(qiáng)制猥褻婦女罪被湘陰縣人民法院判處有期徒刑2年；2014年12月2日，因犯盜竊罪被湘陰縣人民法院判處有期徒刑六個(gè)月；2015年12月11日，因犯盜竊罪被湘陰縣人民法院判處有期徒刑6個(gè)月，2016年2月17日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，2020年1月8日被岳陽市公安局岳陽樓分局刑事拘留，同年2月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行。

本案由岳陽市公安局岳陽樓分局偵查終結(jié)，于2020年4月10日以被告人張某甲涉嫌詐騙罪向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案卷材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年5月20日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后，于同年6月20日重新移送審查起訴。因案情復(fù)雜，本院依法延長審查起訴期限半個(gè)月。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2019年8月一天，被告人張某甲與朋友余某某（未到案）商量后，決定以向銀行貸款購車的方式套取銀行資金，用于個(gè)人開支。隨后，余某某通過中介李某乙、張某丁聯(lián)系了從事車貸業(yè)務(wù)的李某甲，并表示自己的朋友張某甲打算貸款購車。李某甲遂聯(lián)系被害單位某某湖南**汽車貿(mào)易有限公司（以下簡稱“某某公司”）的喻某某（非某某公司正式員工）共同辦理此筆汽車貸款業(yè)務(wù)。

同月16日，經(jīng)喻某某等人協(xié)助，被告人張某甲通過某某公司向臨湘農(nóng)商銀行三角坪支行提交了偽造的收入證明、住房證明、駕駛證、離異證明等虛假資料，向該行辦理汽車貸款87500元。同時(shí)，張某甲與某某公司簽訂了借款擔(dān)保資料，即由某某公司對(duì)張某甲的貸款承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。隨后，經(jīng)李某乙介紹，張某甲伙同余某某等人決定向岳陽誠意車行購買一臺(tái)二手“帕薩特”汽車，因應(yīng)付銀行貸款專項(xiàng)用途的要求。

同月18日，臨湘農(nóng)商銀行三角坪支行向張某甲發(fā)放了貸款87500元。某某公司扣除擔(dān)保手續(xù)費(fèi)后，將余款68832元轉(zhuǎn)給中介人李某甲。隨后，李某甲向誠意車行支付前期購車款5萬元，再將剩余貸款通過中間人張某丁支付給余某某。余某某分給張某甲12000元。張某甲將獲得的贓款用于個(gè)人生活開支。

此后，因誠意車行催討剩余車款，被告人張某甲又配合出具了同意處置已抵押至臨湘農(nóng)商行的車輛的手續(xù)。隨后，誠意車行將該車以4.8萬元低價(jià)處置，回收了剩余車款。

案發(fā)后，某某公司作為擔(dān)保人代被告人張某甲向臨湘農(nóng)商銀行履行了擔(dān)保合同責(zé)任，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2020年1月8日，張某甲因吸食毒品被強(qiáng)制隔離戒毒，公安機(jī)關(guān)將其執(zhí)行刑事拘留。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：被告人張某甲的戶籍資料、到案經(jīng)過、農(nóng)商行汽車貸款資料、汽車按揭貸款業(yè)務(wù)協(xié)議、催收資料、偽造的住房證明、收入證明、駕駛證、離異證明資料、轉(zhuǎn)賬記錄、刑事判決書、吸毒人員動(dòng)態(tài)管控詳細(xì)信息等；

2、證人證言：證人張某乙、張某丙、喻某某、李某甲、張某丁、李某乙、鄒某某、陳某某、董某某的證言；

3、被告人的供述和辯解：被告人張某甲的供述與辯解；

4、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲以非法占有目的，在簽訂、履行合同的過程中，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定。本案犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究被告人張某甲的刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，在共同犯罪過程中，被告人張某甲起主要作用，屬主犯；被告人張某甲在刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，是累犯，故同時(shí)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十六條第一款、第四款、第六十五條第一款之規(guī)定。被告人張某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

岳陽市岳陽樓區(qū)人民法院

檢察官：袁偉杰

2020年7月15日

附：1、被告人張某甲現(xiàn)被羈押于岳陽縣看守所；

2、案卷材料和證據(jù)共4冊(cè)；

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4、《量刑建議書》一份；

5、《適用簡易程序建議書》一份。

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