湖北省武漢市武昌區(qū)人民檢察院

起?訴?書

昌檢二部刑訴〔2020〕185號(hào)

被告人張某某，男，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3706831980********，漢族，中專文化，武漢**商務(wù)咨詢有限公司**，戶籍所在地山東省萊州市**鎮(zhèn)**號(hào)，現(xiàn)住本市東湖風(fēng)景區(qū)**棟**單元**室。曾因犯敲詐勒索罪，于2019年4月10日被武漢市武昌區(qū)人民法院判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元；因犯詐騙罪，于2020年9月22日被江蘇省南京市江寧區(qū)人民法院判處有期徒刑十三年，罰金人民幣三十萬元，與前罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十六年六個(gè)月，罰金人民幣三十四萬元。因本案，于2020年10月22日被武漢市公安局武昌區(qū)分局刑事拘留，同年10月28日被本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由武漢市公安局武昌區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由武漢市公安局武昌區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪、詐騙罪，于2020年10月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某某及肖某某（已判決）為謀取高額非法利益，經(jīng)合謀于2017年11月17日，由被告人張某某出資、肖某某任法定代表人，在本市武昌區(qū)漢街武漢中央文化旅游區(qū)注冊(cè)成立了武漢**商務(wù)咨詢有限公司，并對(duì)外以武漢**商務(wù)咨詢有限公司(以下簡(jiǎn)稱*甲公司)的名義從事以簽訂虛假合同、虛增債務(wù)、惡意壘高借款金額、肆意認(rèn)定違約和以暴力、威脅以及軟暴力逼債為主要手段的“套路貸”非法放貸業(yè)務(wù)。2017年11月至2018年3月，被告人張某某及肖某某先后糾集了榮某某、王某甲、譚某某、徐某甲、曾某某、王某某、何某甲、殷某某、胡某某、陳某某、羅某某、徐某某、毛某某（均已判決）等人，以*甲公司為依托，以虛假宣傳進(jìn)行誘騙，誘騙他人陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而簽訂借貸合同，爾后刻意設(shè)置違約陷阱、制造虛假銀行流水、肆意認(rèn)定違約、惡意壘高借款金額、使用暴力或“軟暴力”逼債，攫取非法利益，逐步建立起以被告人張某某及肖某某為首要分子，以榮某某、王某甲、譚某某、徐某甲、曾某某、王某某、何某甲、殷某某、胡某某、陳某某、羅某某、徐某某、毛某某等人為穩(wěn)定成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

被告人張某某及肖某某為領(lǐng)導(dǎo)、控制組織成員實(shí)施違法犯罪活動(dòng)以攫取巨額經(jīng)濟(jì)利益，對(duì)其組織成員按公司化模式進(jìn)行管理，分為業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、風(fēng)控部、貸后部；業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳、招攬客戶，負(fù)責(zé)人是譚某某、徐某某；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)發(fā)放借款、核定合同借貸金額、記錄客戶還款情況，負(fù)責(zé)人是被告人張某某及肖某某；風(fēng)控部負(fù)責(zé)審核貸款人的房產(chǎn)、車輛等資產(chǎn)，負(fù)責(zé)人是譚某某、榮某某；貸后部負(fù)責(zé)“下戶”及對(duì)被公司認(rèn)定為違約的貸款人進(jìn)行催收，負(fù)責(zé)人是王某甲，貸后部成員有徐某甲、曾某某、王某某、何某甲、殷某某、胡某某、陳某某、羅某某、毛某某。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)通過有組織地實(shí)施詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁等違法犯罪活動(dòng)大肆斂財(cái)，壯大組織實(shí)力：一方面通過虛構(gòu)低息借款的事實(shí)、隱瞞合同中高額砍頭息、保證金條款，導(dǎo)致他人陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而簽訂借貸合同以及房屋抵押合同，進(jìn)而騙取巨額財(cái)物；另一方面通過暴力毆打及跟蹤尾隨、噴字砸門、喇叭喊話、擺場(chǎng)示威等“軟暴力”手段造成他人心理恐懼，非法獲取巨額財(cái)物。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)通過實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，破壞了社會(huì)秩序和經(jīng)濟(jì)秩序，為非作惡，欺壓百姓，危害了人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全，造成了惡劣的社會(huì)影響。2017年11月至2018年3月，該犯罪集團(tuán)共實(shí)施敲詐勒索犯罪5起；尋釁滋事犯罪10起；非法拘禁犯罪2起；詐騙犯罪32起。經(jīng)審計(jì)*甲公司的非法經(jīng)營收入共計(jì)人民幣1445萬余元，非法獲利人民幣289萬余元。

一、敲詐勒索

被告人張某某及肖某某為攫取巨額經(jīng)濟(jì)利益，以*甲公司為依托，糾集榮某某、王某甲、譚某某、徐某甲、曾某某、王某某、何某甲、殷某某、胡某某、陳某某、羅某某、徐某某、毛某某、金某某等人，在非法放貸活動(dòng)中，先以“利息低”、“無抵押”、“不看征信記錄”等虛假宣傳進(jìn)行誘騙，隨后利用被害人急需用錢心理，隱瞞合同中高額砍頭息、保證金條款，誘騙他人陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而簽訂借貸合同以及房屋抵押合同、借條，設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)。當(dāng)被害人出現(xiàn)還款逾期后，被告人張某某及肖某某組織譚某某、榮某某、王某甲、徐某甲、曾某某、王某某、何某甲、殷某某、胡某某、陳某某、羅某某、徐某某、毛某某、金某某等人肆意認(rèn)定違約，采取上門滋擾、強(qiáng)某某拖車、暴力毆打、脅迫、威逼等手段勒索財(cái)物。2017年11月至2018年1月間，共勒索被害人朱某某、管某某、雷某某、某某乙、吳某甲等人人民幣26.6萬余元。具體事實(shí)如下：

1.肖某某、王某某及萬寒（另案處理）等人利用朱某某急需貸到錢還債的心理，采取虛增債務(wù)制造違約陷阱的方法，于2017年12月22日在本市武昌區(qū)漢街*甲公司誘騙朱某某簽訂合同金額為人民幣66000元的借款合同。隨后又巧立各種名目，肆意扣除“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”、“下戶費(fèi)”等費(fèi)用，朱某某實(shí)際到手人民幣53400元。隨后在簽訂合同時(shí)，肖某某、王某某、萬某某等人故意設(shè)置違約陷阱，要求朱某某簽訂一份人民幣10萬元的虛假借條及如朱某某違約則將朱某某的房產(chǎn)出租的租賃合同。同時(shí)在朱某某的奧迪轎車（車牌號(hào)為鄂A****7）上安裝GPS定位裝置并扣押該車輛備用鑰匙。簽訂合同后，萬某某向朱某某索要“茶水費(fèi)”人民幣1200元。朱某某在向*甲公司償還人民幣共計(jì)10560元后，因無力還款而逾期。2018年3月初，肖某某遂指使他人將朱某某的奧迪車拖走，并安排王某某、陳某某以此要挾，找朱某某催收款項(xiàng)。王某某、陳某某經(jīng)合謀后，利用朱某某無錢歸還又急于取回車的心理，對(duì)朱某某進(jìn)行敲詐，要求朱某某在歸還欠款的同時(shí)，還要交納人民幣3萬元拖車費(fèi)。因朱某某沒錢支付，王某某強(qiáng)迫朱某某以高額利息向陳某某借款人民幣3萬元，并要求朱某某一個(gè)月后向陳某某還款人民幣4萬元。此后，王某某、陳某某不斷到朱某某家中對(duì)朱某某及其家人進(jìn)行騷擾、威逼索債，朱某某妻子黃柏玲迫于無奈于2018年3月9日替朱某某償還人民幣13萬元（其中支付*甲公司人民幣9萬元，支付被告人陳某某人民幣4萬元）。王某某收款后，將朱某某的奧迪轎車歸還。2018年3月15日，被告人張某某及徐某甲等人因涉嫌敲詐勒索罪被公安機(jī)關(guān)查獲后，王某某于2018年7月，拿著朱某某之前在*甲公司借款時(shí)簽訂的金額為人民幣10萬元的虛假借條找到朱某某，以還款逾期借條生效為由，向朱某某及其家人索要人民幣10萬元，并多次打電話及上門對(duì)朱某某及其家人進(jìn)行騷擾。朱某某被逼無奈，答應(yīng)付錢。后來經(jīng)過協(xié)商，朱某某及其妻子黃某某于2018年7月23日被迫向王某某支付了人民幣8萬元（5萬元轉(zhuǎn)賬、3萬元現(xiàn)金）。

2.肖某某、殷某某等人利用管某某急需貸到錢還債的心理，采取虛增債務(wù)制造違約陷阱的方法，于2018年1月15日在本市武昌區(qū)漢街*甲公司誘騙管某某簽訂合同金額為16500元人民幣、6000元人民幣的兩份借款合同。隨后又巧立各種名目，肆意扣除“保證金”、“下戶費(fèi)”等費(fèi)用，管某某實(shí)際到手人民幣16430元。在簽訂合同時(shí)，肖某某、殷某某等人故意設(shè)置違約陷阱，要求管某某簽訂一份人民幣10萬元的虛假借條及如管某某違約則將管某某的房產(chǎn)出租的租賃合同。2018年1月28日，管某某歸還人民幣1000余元后逾期1天。被告人張某某帶領(lǐng)曾某某等人到武漢市漢南區(qū)新二路漢武國際2棟1單元管某某家中，將其帶至*甲公司。隨后被告人張某某及徐某甲、曾某某等人對(duì)管某某進(jìn)行毆打，以管某某違約為由威逼其償還十萬元借條金額。管某某被控制數(shù)小時(shí)，直到管某某父親李某某聞?dòng)嵅⒊兄Z替管某某還款，才放管某某離開。次日，被告人張某某、王某甲等人又到管某某家中滋擾，拿出人民幣10萬元的虛假債務(wù)借條，威脅管某某及家人。管某某父親李某某被迫代管某某償還被告人張某某等人人民幣2.8萬余元。

3.肖某某、榮某某、譚某某、何某甲利用雷某某急需貸款的心理，采取虛增債務(wù)制造違約陷阱的方法，于2017年11月21日在本市武昌區(qū)漢街*甲公司誘騙雷某某簽訂合同金額為10萬元人民幣的借款合同。隨后又巧立各種名目，肆意扣除“保證金”、“下戶費(fèi)”等費(fèi)用，雷某某實(shí)際到手人民幣8萬元。雷某某在還款人民幣6000元后，因無力按期還款，于2018年1月22日到*甲公司辦理延期還款事宜。被告人張某某及譚某某、何某甲等人在收取雷某某人民幣1萬元“罰款”后，為逼迫雷某某還款，將雷某某強(qiáng)某某帶至本市東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)九峰山一廢棄廠房。被告人張某某及肖某某、譚某某、榮某某、王某甲、徐某甲、曾某某、王某某、何某甲、殷某某、胡某某、陳某某、羅某某、徐某某、毛某某、金某某等人對(duì)雷某某進(jìn)行毆打，雷某某迫于暴力威脅通過微信向朋友籌借人民幣13100元并轉(zhuǎn)至譚某某****。被告人張某某等人又將雷某某押至本市漢陽區(qū)鸚鵡花園23棟3單元7樓1號(hào)家中，安排胡某某、殷某某強(qiáng)某某住進(jìn)被雷某某家中進(jìn)行滋擾，雷某某及家人不堪滋擾，四處籌款人民幣8.6萬元還債。

4.徐某甲、王某某利用某某乙急于貸款的心理，采取虛增債務(wù)制造違約陷阱的方法，于2017年11月23日在本市武昌區(qū)漢街*甲公司誘騙某某乙簽訂金額為人民幣4.4萬元的借款合同及人民幣10萬元的虛假借條?？鄢ＷC金、下戶費(fèi)、手續(xù)費(fèi)后，某某乙實(shí)際到手人民幣35600元。某某乙在還款人民幣14805元后逾期，又被迫交“罰款”人民幣4400元。2018年2月3日，被告人張某某及徐某甲、王某某、王某甲、殷某某、譚某某、何某甲、曾某某、羅某某、毛某某、徐某某、胡某某、榮某某到本市武昌區(qū)南湖街陽光花園某某乙家中，對(duì)某某乙進(jìn)行威脅，并將某某乙及其妻子黃某某和女兒，強(qiáng)某某帶到本市江夏區(qū)九峰森林公園附近，對(duì)某某乙進(jìn)行毆打恐嚇，拿出人民幣10萬元的虛假借條，對(duì)某某乙進(jìn)行勒索。后某某乙及妻子黃燕不堪滋擾脅迫，被迫向徐某甲交款人民幣89800元。

5.肖某某、王某某利用吳某甲急于貸款的心理，采取虛增債務(wù)制造違約陷阱的方法，于2018年1月23日在本市武昌區(qū)漢街*甲公司誘騙吳某甲簽訂總金額為人民幣28000元的兩份借款合同。扣除保證金、GPS安裝費(fèi)后，吳某甲實(shí)際到手人民幣20112元。2018年3月1日，肖某某借口吳某甲晚半個(gè)小時(shí)還款，指使榮某某到本市江夏區(qū)紙坊街吳某甲家附近，將吳某甲的一輛長(zhǎng)城哈佛H6汽車開走。隨后，以該車為要挾，要吳某甲立即償還借款，并索要拖車費(fèi)、利息費(fèi)、違約金。吳某甲被迫向*甲公司還款人民幣26500元。

二、尋釁滋事

被告人張某某及肖某某為攫取巨額經(jīng)濟(jì)利益，以*甲公司為依托，糾集榮某某、王某甲、徐某甲、曾某某、王某某、何某甲、毛某某、殷某某、胡某某、羅某某等人，在非法放貸活動(dòng)中，先以“利息低”、“無抵押”、“不看征信記錄”等虛假宣傳進(jìn)行誘騙，隨后利用被害人急需用錢心理，隱瞞合同中高額砍頭息、保證金條款，誘騙他人陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而簽訂借貸合同以及房屋抵押合同、借條，設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)。當(dāng)被害人出現(xiàn)還款逾期后，被告人張某某及肖某某組織榮某某、王某甲、徐某甲、曾某某、王某某、何某甲、毛某某、殷某某、胡某某、羅某某等人肆意認(rèn)定違約，采取暴力毆打傷害、強(qiáng)某某進(jìn)入被害人住處強(qiáng)拿硬要、滋擾、糾纏，在被害人住處用油漆噴字、砸門，在被害人某某丙、樓下放高音喇叭進(jìn)行滋擾，對(duì)被害人及其家屬跟蹤尾隨等手段強(qiáng)某某索債。2017年11月至2018年3月間，共實(shí)施尋釁滋事案10起。具體事實(shí)如下：

1.被告人張某某及肖某某以李某某還款逾期為由，于2017年12月22日約李亮在本市青山區(qū)**街坊南門商談還債事宜。后被告人張某某及肖某某指使王某甲、榮某某、曾某某、徐某甲、胡某某、何某甲、殷某某、羅某某、毛某某等人攜帶砍刀前往上述地點(diǎn)。雙方見面后發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，被告人曾某某持砍刀將李亮左腿砍傷。隨后，*乙公司**宿舍扣留，并逼迫李亮寫下9萬元人民幣欠條后才將李亮放走。經(jīng)法醫(yī)鑒定，李某某人體損傷程度為輕微傷。

2.被告人張某某及肖某某以程某某還款逾期為由，自2018年1月起，多次指使王某某等人，到本市洪山區(qū)珞獅南路196號(hào)1-201室程閔父母家中以及本市東西湖區(qū)吳家山**小區(qū)一期家中，采取噴油漆、堵鎖眼等方式，逼迫程某某及其家人還債。2018年1月，被告人張某某及肖某某帶人到本市東西湖區(qū)吳家山恒大家園小區(qū)一期程某某家中，對(duì)程某某進(jìn)行毆打并欲強(qiáng)某某將程某某帶走扣留。后程閔以自殺相威脅才得以脫身。

3.被告人張某某及肖某某以汪某某還款逾期為由，于2018年2月間，多次指使徐某甲、王某甲、譚某某、曾某某、毛某某、殷某某、榮某某等人，采取毆打、在某某丙內(nèi)進(jìn)行高音喇叭喊話滋擾等方式逼迫汪某某還債。2018年2月12日，被告人張某某及肖某某伙同曾某某強(qiáng)某某闖入本市青山區(qū)**小區(qū)*棟*單元**室汪某某家中，采取賴在家中不走、強(qiáng)住汪某某女兒房間等方式，逼迫汪某某及其家人還債。汪某某不堪滋擾，多次以自殺相威脅，才迫使曾某某等人離開。

4.被告人張某某及肖某某以劉某某還款逾期為由，于2018年2月至3月間，多次指使榮某某、毛某某、曾某某等人，到本市沌口區(qū)**棟**號(hào)劉某某家中，采取劈砍房門、噴油漆等方式，逼迫劉某某及其家人還債。

5.被告人張某某及肖某某以肖某某哦還款逾期為由，于2018年2月至3月間，多次指使曾某某、毛某某等人，到本市武昌區(qū)解放路**號(hào)**家屬院肖某某母親鄧某某家中，采取斧頭劈門、噴油漆等方式，逼迫鄧某某替肖某某還債。

6.被告人張某某及肖某某以吳某某還款逾期為由，于2018年2月至3月間，多次指使譚某某、曾某某、毛某某、何某甲、陳某某等人，到本市漢南區(qū)紗帽街**公寓*棟*單元**室及本市漢南區(qū)**路**號(hào)吳某某住處，采取斧頭劈門、噴油漆、堵鎖眼、拿走吳某某筆記本電腦等方式，逼迫吳某某還債。

7.被告人張某某及肖某某以郭某某還款逾期為由，于2018年2月13日，指使榮某某、王某某、毛某某等人到本市青山區(qū)**居**棟*單元**室郭某某家中催款，并欲強(qiáng)某某將郭某某帶到*甲公司扣留。郭某某在反抗過程中遭到榮某某、王某某、毛某某等人毆打。后郭某某女友報(bào)警，郭誠傲得以脫身。

8.被告人張某某及肖某某以史趙凱還款逾期為由，自2018年3月1日起，多次指使曾某某、徐某甲、王某某、王某甲等人，到本市漢陽區(qū)動(dòng)物園路**小區(qū)*區(qū)*棟**號(hào)史趙凱家中，采取錘門、破壞貓眼、賴在家中不走的方式，逼迫史趙凱及其家人還債。史趙凱及其家人不堪滋擾，被迫還款人民幣35536元。

9.被告人張某某及肖某某以蔡文良還款逾期為由，自2018年3月3日至3月8日間，多次指使羅某某、殷某某、徐某甲、曾某某等人，到本市漢陽區(qū)*村**號(hào)**室蔡文良前妻喻桂平家中，采取破壞貓眼、尾隨孩子上學(xué)等方式，逼迫喻桂平替蔡文良還債。

10.被告人張某某及肖某某以彭志操還款逾期為由，于2018年3月6日，指使徐某甲等人，到本市江夏區(qū)武昌大道**棟*單元**室彭志操家中，采取砸門、噴油漆等方式，逼迫彭志操及其家人還債。

三、非法拘禁

被告人張某某及肖某某為攫取巨額經(jīng)濟(jì)利益，以*甲公司為依托，糾集榮某某、王某甲、譚某某、徐某甲、毛某某、陳某某、胡某某、曾某某等人，在非法放貸活動(dòng)中，先以“利息低”、“無抵押”、“不看征信記錄”等虛假宣傳進(jìn)行誘騙，隨后利用被害人急需用錢心理，隱瞞合同中高額砍頭息、保證金條款，誘騙他人陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而簽訂借貸合同以及房屋抵押合同、借條，設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)。當(dāng)被害人出現(xiàn)還款逾期后，被告人張某某及肖某某組織榮某某、王某甲、譚某某、徐某甲、毛某某、陳某某、胡某某、曾某某等人肆意認(rèn)定違約，采取暴力、毆打等手段將被害人強(qiáng)某某扣押拘禁索債。2017年11月至2018年2月間，共實(shí)施非法拘禁犯罪2起。具體事實(shí)如下：

1.徐某甲、王某甲、榮某某、毛某某、陳某某、胡某某、曾某某及關(guān)龍（另案處理）等人，于2018年3月3日晚，受被告人張某某指使，以曹玉亮借款還款逾期為由，強(qiáng)某某將曹玉亮帶至本市洪山區(qū)九峰山附近進(jìn)行毆打，逼迫曹玉亮還款。隨后于次日凌晨2時(shí)許將曹玉亮帶至本市洪山區(qū)武漢楓怡時(shí)尚酒店一間房?jī)?nèi)扣押，威逼曹玉亮籌錢還款。2018年3月4日上午10時(shí)，王某甲、徐某甲、毛某某、胡某某等人將曹玉亮押回本市江夏區(qū)藏龍島**村曹玉亮家中，繼續(xù)以強(qiáng)占其房屋進(jìn)行威脅、滋擾曹玉亮及其家人。曹玉亮被迫簽訂欠*甲公司人民幣14.5萬元的借條。

2.譚某某于2018年2月11日，以王蕓在*甲公司借款無償還能力為由，指使曾某某及李宇軒（另案處理），將王蕓強(qiáng)某某帶至本市江岸區(qū)**酒店扣押索要債務(wù)，3日后，譚某某指使曾某某及李宇軒將王蕓押至本市洪山區(qū)九峰山附近一酒店*甲公司年會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，被告人張某某當(dāng)眾對(duì)王蕓進(jìn)行毆打羞辱后將王蕓釋放。

四、詐騙

被告人張某某及肖某某為攫取巨額經(jīng)濟(jì)利益，以*甲公司為依托，糾集榮某某、王某甲、譚某某、曾某某、王某某、何某甲、殷某某、胡某某、陳某某、羅某某、徐某某、金某某等人，在非法放貸活動(dòng)中，先以“利息低”、“無抵押”、“不看征信記錄”等虛假宣傳騙取客戶的信任，隨后利用被害人急需用錢的心理，隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙他人陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而簽訂借款合同以及房屋租賃合同、借條等，設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)，通過上述方法共計(jì)騙取劉某某、袁某某、鄔某某等32人的款項(xiàng)共計(jì)422875元。具體事實(shí)如下：

1.肖某某、王某甲于2017年12月7日，利用劉某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，騙取其人民幣37675元。

2.被告人張某某及肖某某、王某甲于2017年12月7日，利用袁某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，騙取其人民幣4501元。

3.榮某某、王某甲、曾某某于2017年11月16日，利用鄔某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，騙取其人民幣8752元。

4.榮某某、王某某、胡某某于2017年11月23日，利用孫某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，騙取其人民幣17335元。

5.肖某某、金某某于2017年12月19日，利用胡某甲急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，騙取其人民幣20660元。

6.榮某某、何某甲、殷某某、王某甲等人于2017年12月1日，利被害人陳某乙急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，騙取其人民幣15260元。

7.榮某某、胡某某于2017年12月25日，利用喬某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，騙取其人民幣15368元。

8.胡某某于2017年12月27日，利用孫某甲急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，騙取其人民幣8984元。

9.何某甲于2017年11月29日，利用王某甲急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，騙取其人民幣10102元。

10.被告人張某某及肖某某、榮某某、王某某于2017年12月7日，利用王李晶急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，騙取其人民幣18000元。

11.榮某某、何某甲、胡某某于2018年1月8日及3月5日，利用黃俊鈞急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣3424元。

12.羅某某于2017年12月19日及2018年2月28日，利用汪某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣4594元。

13.被告人張某某及肖某某、榮某某、金某某于2017年12月25日，利用薛某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣12724元。

14.肖某某、榮某某、殷某某、胡某某于2017年12月4日，利用潘某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣7348元。

15.胡某某于2017年12月9日，利用陽某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣9813元。

16.肖某某、胡某某于2017年12月12日，利用奚某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣2451元。

17.陳某某于2017年12月4日及2018年3月3日，利用楊某某需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣33820元。

18.肖某某、榮某某、曾某某于2017年12月11日，利用韋某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣13312元。

19.肖某某、殷某某、金某某于2017年12月12日，利用陳某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣7358元。

20.肖某某、榮某某、曾某某于2018年1月3日，利用曹某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣10146元。

21.肖某某、曾某某于2017年11月15日，利用張京某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣14712元。

22.被告人張某某及何某甲于2017年12月11日，利用胡某乙急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣35650元。

23.譚某某、曾某某于2017年12月1日，利用潘某甲急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣7480元。

24.肖某某于2017年12月18日，利用鄧某甲急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣6600元。

25.徐某某、羅某某于2018年1月8日，利用夏某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣10854元。

26.殷某某于2017年11月29日，利用王某乙急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣11650元。

27.曾某某于2018年1月2日，利用張某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣8854元。

28.羅某某于2017年12月21日，利用寧某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣12800元。

29.胡某某于2017年12月11日，利用張某甲急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣7534元。

30.殷某某于2017年12月12日，利用程某甲急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣18330元。

31.榮某某、何某甲于2018年1月4日，利用黃某某急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣1244元。

32.胡某某于2017年11月24日、12月11日、12月22日，利用孫某甲急需用錢的心理，通過隱瞞合同中高額砍頭息、保證金等條款，誘騙其簽訂借款合同，并設(shè)置違約陷阱惡意壘高債務(wù)的方法，共計(jì)騙取其人民幣25540元。

五、涉案財(cái)產(chǎn)及處理意見

公安機(jī)關(guān)已凍結(jié)扣押被告人張某某妻子、親屬和相關(guān)人員名下房產(chǎn)3套、機(jī)動(dòng)車1輛。其中何某某早名下“華潤(rùn)光谷長(zhǎng)動(dòng)項(xiàng)目1期2棟2單元801”處房產(chǎn)系被告人張某某用南京詐騙錢款購買，應(yīng)移交南京處理；其余2套處于何某甲、夏某某名下房產(chǎn)，何某乙名下的1輛機(jī)動(dòng)車（詳見涉案財(cái)產(chǎn)處置表）均系被告人張某某及肖某某的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的非法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)予沒收。

被告人張某某及肖某某套路貸犯罪集團(tuán)非法放貸中有289筆未能收回人民幣516萬余元應(yīng)依法繼續(xù)追繳；被告人張某某及肖某某套路貸犯罪集團(tuán)非法獲利人民幣289萬余元，應(yīng)依法繼續(xù)追繳。

被告人張某某被公安機(jī)關(guān)查獲歸案；到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過、破案經(jīng)過；2.扣押決定書、扣押清單；3.書證：*甲公司與被害人簽訂的合同、借款協(xié)議、銀行賬目等；3.證人崔某某、許某某等人的證言；4.同案人員肖某某、榮某某、王某甲、譚某某、徐某甲、曾某某、王某某、何某甲、毛某某、殷某某、胡某某、陳某某、羅某某、徐某某、金某某的供述與辯解；5.被告人張某某供述和辯解；6、鑒定意見、審計(jì)報(bào)告；7、辨認(rèn)筆錄；8、被告人張某某前罪判決書及武昌區(qū)法院（2020）鄂0106刑初575號(hào)判決書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某及肖某某糾集榮某某、王某甲、譚某某、徐某甲、曾某某、王某某、何某甲、毛某某、殷某某、胡某某、陳某某、羅某某、徐某某等人，形成以被告人張某某及肖某某為首要分子，其余人員為穩(wěn)定成員的從事非法放貸活動(dòng)的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，該組織經(jīng)常糾集在一起，共同故意實(shí)施三次以上敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁、詐騙犯罪、違法活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，是犯罪集團(tuán)。被告人張某某及肖某某組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第三款的規(guī)定，是犯罪集團(tuán)的首要分子，按照集團(tuán)所犯全部罪行處罰。被告人張某某以非法占有為目的，采取暴力、威脅手段，強(qiáng)某某索取他人錢財(cái)，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某在索要債務(wù)過程中，隨意對(duì)他人進(jìn)行毆打辱罵，任意毀損財(cái)物，并具有持械情節(jié)，情節(jié)惡劣，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（一）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某為索取債務(wù)，侵犯公民人身權(quán)利，非法剝奪他人人身自由，具有毆打侮辱行為，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百三十八條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法拘禁罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某犯數(shù)罪以及在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)漏罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條、第七十條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人張某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省武漢市武昌區(qū)人民法院

檢察員：張迎春、徐永芳、閆倩倩

???????????????????????檢察官助理：葉涵、徐槚

2020年11月3日

附件：

1.被告人張某某被羈押在武漢市武昌區(qū)拘留所。

2.案卷材料和證據(jù)11冊(cè)。

3.證人名單1份1頁。

4.被害人名單（姓名、住址、聯(lián)系方式詳見卷宗材料）

5.涉案財(cái)產(chǎn)處置表1份。