河南省澠池縣人民檢察院

起?訴?書

三澠檢一部刑訴〔2020〕179號

被告人張某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼:1311811986********，漢族，大專畢業(yè)，無業(yè)，現(xiàn)租住在江蘇省昆山市開發(fā)區(qū)**小區(qū)（戶籍所在地河北省衡水市冀州市**鎮(zhèn)**村）。因涉嫌詐騙犯罪，2019年12月23日在昆山市夏駕園華園西門附近被昆山市公安局民警抓獲，于2019年12月24日臨時羈押于昆山市看守所，于2019年12月27日被澠池縣公安局刑事拘留，2020年1月14日經(jīng)澠池縣人民檢察院批準(zhǔn)，同日被澠池縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由三門峽市澠池縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌盜竊罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2020年3月10日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年4月24日第一次退回澠池縣公安局補充偵查，澠池縣公安局于2020年5月22日補充偵查完畢移送起訴。本院分別于2020年4月11日、2020年6月23日延長審查起訴期限十五天。被告人張某某同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年年底以來，被告人張某某明知上線“韋某某”、“陳某某”、“福建姓郭男子”讓其辦理銀行卡是為了收取、轉(zhuǎn)移贓款，為獲取辦卡好處費及盜取銀行卡中的贓款，按照上線的要求（一類儲蓄卡、綁定銀行卡的手機卡、開通U盾、辦卡人身份證復(fù)印件）使用自己的身份信息為對方辦理銀行卡，并積極尋找趙某甲、趙某乙、徐某某、王某某、陳某甲、尚某某、高某某（均另案處理）等人辦理銀行卡，趙某甲等人又通過朋友、親屬等人為張某某辦理銀行卡共三十余張，張某某收到銀行卡后交予上線。一段時間后，張某某在查知卡中有余額后，讓趙某甲、王某某、陳某甲、尚某某、高某某等人把所辦銀行卡掛失補卡，取出銀行卡中的錢與張某某平分，部分銀行卡掛失補卡后繼續(xù)出售。具體犯罪事實分述如下：

一、掩飾、隱瞞犯罪所得罪

??1、2019年11月25日，張某甲（靈寶市伊莊鎮(zhèn)人）在澠池縣打工期間，在珍愛網(wǎng)注冊會員后，被他人推薦進入網(wǎng)站美高娛樂城投資賺錢，張某甲多次投資轉(zhuǎn)款共340100元，2019年12月1日該網(wǎng)站系統(tǒng)崩潰，除首次提現(xiàn)1751元外，張某甲共被詐騙338349元。被騙錢款全部轉(zhuǎn)入了趙某甲農(nóng)行62305204001********賬戶，其中328804.68元被上線犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)走。

2、2018年9月28日，新疆奎屯市居民薛某某在網(wǎng)上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取39000元，其中被騙的10000元轉(zhuǎn)入張某某工行6212261102048473808賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

3、2019年9月28日，江蘇省睢寧縣居民高某甲在手機“平安E貸”APP上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取15000元，被騙錢款全部轉(zhuǎn)入張某某工行62122611020********賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

4、2019年9月28日，江西省萍鄉(xiāng)市居民湯某某在手機“新一借”APP上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取8000元，其中被騙的2000元轉(zhuǎn)入張某某工行62122611020********賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

5、2019年9月28日，浙江省臺州市居民汪某某在手機“平安E貸”APP上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取10000元，其中被騙的8000元轉(zhuǎn)入張某某工行62122611020********賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

6、2018年12月5日，山東省淄博市居民張某乙接到冒充交通銀行客服的詐騙分子電話，以在網(wǎng)上提升信用卡額度為由騙取張某乙銀行儲蓄卡卡號和短信驗證碼，將張某乙儲蓄卡中的91100元全部轉(zhuǎn)入張某某的農(nóng)行62305204001********賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

7、2019年9月20日，被害人曾某某（湖南省平江縣人）在深圳市龍崗區(qū)打工期間，誤信百度上的兼職刷單廣告，在詐騙分子提供的鏈接上購物刷單被詐騙15995元，其中被騙的4000元轉(zhuǎn)入張某丙（趙某甲女友）農(nóng)行62284104045********賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

8、2019年9月20日，山東省濱海市居民馮某某被詐騙分子以在網(wǎng)上辦理貸款需交保證金為由騙取52000元，其中被騙的7000元馮某某以現(xiàn)金存入張某丙的農(nóng)行62284104045********賬戶中。

9、2019年9月20日，山東省濟南市居民孟某某在網(wǎng)上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取8400元，其中被騙的2000元轉(zhuǎn)入張某丙農(nóng)行62284104045********賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

10、2019年9月20日，廣州市增城區(qū)居民張某丁在手機“新一借”APP上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取45000元，其中被騙的15000元轉(zhuǎn)入張某丙農(nóng)行62284104045********賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

11、2019年9月20日，洛陽市新安縣居民李某某通過手機某平臺申請貸款時，被詐騙分子騙取66596元，其中被騙的29633元轉(zhuǎn)入張某丙農(nóng)行62284104045********賬戶，被騙的12321元轉(zhuǎn)入趙某甲建行62170020000********賬戶，后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

12、2019年11月5日，鄭州市金水區(qū)居民張某戊在QQ上被冒充其兒子的詐騙分子，以急需繳納清華大學(xué)培訓(xùn)課學(xué)費為由騙取36000元。被騙錢款全部轉(zhuǎn)入李某甲（趙某乙母親）工行62155811020********賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

13、2019年6月25日，江蘇省南通市開發(fā)區(qū)居民袁某某登陸www.5868578.com網(wǎng)址，購買“重慶時時彩”彩票，投入資金一天后網(wǎng)頁無法打開，袁某某被詐騙491250元。其中被騙的400050轉(zhuǎn)入了徐某某建設(shè)銀行62170037601********賬戶，有200000元跨行轉(zhuǎn)出到趙某丙賬戶。2019年6月26日，徐某某到銀行將自己郵寄給張某某的建行卡（卡號62170037601********）掛失，將卡內(nèi)的200000元取出，張某某知道后讓徐某某分給其20000元。

二、盜竊罪

??1、2019年12月1日，趙某甲到銀行將自己的農(nóng)行卡（卡號62305204001********）掛失，將卡內(nèi)的9544元（被害人張某甲被騙錢款）取出，分給張某某6300元。

2、2019年10月2日，南京市秦淮區(qū)居民范某某在網(wǎng)上申請貸款時，被詐騙分子以提升額度為由騙取48000元，其中被騙的9000元轉(zhuǎn)入趙某甲農(nóng)行62305204001********賬戶。2019年10月7日，趙某甲到銀行將該卡掛失補辦，并將卡中剩余的9076元取出，分給張某某5000元。

3、趙某乙通過張某某得知“提供銀行卡給他人使用后，有人會往卡里打錢，可以把銀行卡掛失取錢”后，為了掛失卡取錢，趙某乙用自己的身份證辦理了3張銀行卡，又讓其妻子孫某某、其母親李某甲共辦理了5張銀行卡。后趙某乙將這8張銀行卡掛失補辦，取出卡內(nèi)現(xiàn)金89700元，分給張某某10000元。

4、2019年12月10，王某某到銀行將自己郵寄給張某某的建行卡（卡號62133613599********）掛失，將卡內(nèi)的6775.88元取出，分給張某某3500元。

5、2019年11月6日，尚某某到銀行將自己交給張某某的建行卡（卡號62122611020********）掛失，將卡內(nèi)的56447.5元取出，分給張某某30000元。

6、2019年12月3日，陳某甲到銀行將自己郵寄給張某某的工行卡（卡號62172318030********）掛失，將卡內(nèi)的20899元轉(zhuǎn)出。

7、2019年8月，陳某甲又介紹張某己給張某某辦卡，2019年12月3日，陳某甲伙同張某己將張某己的工行卡（卡號62172318030********）掛失，將卡內(nèi)的12544.5元通過ATM取現(xiàn)。陳某甲連同自己和張某己掛失取現(xiàn)的錢一共通過微信轉(zhuǎn)給張某某18000元。

8、2019年8月，陳某甲又介紹劉某某給張某某辦卡，2019年11月3日，陳某甲伙同劉某某將劉某某的工行卡（卡號62155818030********）掛失，將卡內(nèi)的50000元通過財付通提現(xiàn)，陳某甲通過微信轉(zhuǎn)給張某某25000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過、銀行賬戶交易明細(xì)、微信轉(zhuǎn)賬交易記錄、微信聊天截圖等；2.證人張某丙、孫某某等的證言；3.被害人袁某某、張某甲等的陳述；4.同案犯趙某甲、徐某某、陳某甲等的的供述與辯解；5.被告人張某某的供述與辯解；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：訊問視頻光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人張某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某明知他人收購銀行卡用于違法犯罪活動，仍提供、辦理資金支付結(jié)算賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第三百一十二條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任；被告人張某某以非法占有為目的，明知不屬于自己所有或占有的存款，伙同他人采用掛失、換卡的手段，掌握銀行存款的支配權(quán)，進而秘密取走他人存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人張某某在掩飾、隱瞞犯罪所得罪中起次要或輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人張某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人張某某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，建議判處有期徒刑二年，并處罰金10000元；被告人張某某犯盜竊罪，建議判處有期徒刑五年三個月，并處罰金40000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑五年六個月，并處罰金50000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

澠池縣人民法院

檢察官：古玉敏

2020年7月7日

??????????????????????????????????????（院印）

附件：

1.被告人張某某現(xiàn)羈押于澠池縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)3冊。