浙江省金華市婺城區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

婺檢一部刑訴〔2020〕1774號　

　　被告人張某某，男性，1984年**月**日出生，居民身份證號碼3624251984********，漢族，初中，戶籍所在地江西省吉安市永豐縣，住江西省永豐縣**鄉(xiāng)**社**村**號，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月8日被婺城分局取保候審。

本案由金華市公安局婺城分局偵查終結，以被告人張某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月，李某某、何某某（均另案處理）獲得某網(wǎng)絡貸款公司貸款內部審核資格，之后在金華市婺城區(qū)柳苑街首創(chuàng)5號花園2幢3單元202室的工作室，大量成套購買個人信用卡套件（含卡主信息、銀行卡、U?盾、手機SIM?卡等，也稱“四件套”），隨后使用購得的信用卡在“及時貸”APP上虛假貸款、再將貸出的資金轉賬至該網(wǎng)絡貸款公司指定賬戶，從中獲取提成。至2017年12月29日，共計收購個人信用卡套件905套。

期間，被告人張某某從他人處收購信用卡套件54套，并以1000元一套的價格轉賣給陶某某（另案處理）從中獲利，陶某某再轉賣工作室。?

2020年8月9日，被告人張某某到金華婺城區(qū)新獅派出所主動投案并如實供述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證、物證：歸案經(jīng)過、戶籍信息、個人資料匯總情況、轉賬記錄、賬號查詢明細、自首情節(jié)證明、信用卡套件；

2.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：搜查筆錄，照片、電子數(shù)據(jù)制作說明、刑事辨認筆錄照片；

3.證人證言：李某某、何某某、陶某某等人供述；

4.被告人的供述與辯解：被告人張某某的供述與辯解。?

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某某非法持有他人信用卡，妨害信用卡管理，數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第二項之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。有自首情節(jié)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定；自愿認罪認罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條第一款之規(guī)定。根據(jù)適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

金華市婺城區(qū)人民法院　

檢察官：黃張弩

（院?。?/span>

2020年11月6日　

附件：

1.被告人張某某現(xiàn)取保候審在家，聯(lián)系電話177********。

2.《認罪認罰具結書》一份。