湖北省廣水市人民檢察院

起?訴?書(shū)

鄂廣檢二部刑訴〔2020〕98號(hào)

被告人張某某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼4290011986********，漢族，大學(xué)本科文化，**，戶籍所在地湖北省隨州市曾都區(qū)**辦事處**大道**號(hào)，現(xiàn)住湖北省隨州市曾都區(qū)**城**棟**單元**室。因涉嫌受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月7日被廣水市監(jiān)察委員會(huì)采取留置措施；2020年1月15日經(jīng)本院決定刑事拘留，同日由廣水市公安局執(zhí)行刑事拘留；同月22日經(jīng)本院決定逮捕，同日由廣水市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由廣水市監(jiān)察委員會(huì)調(diào)查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，于2020年1月13日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年1月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院于2020年3月7日第一次退回調(diào)查機(jī)關(guān)補(bǔ)充調(diào)查，廣水市監(jiān)察委員會(huì)補(bǔ)充調(diào)查完畢，于2020年4月7日重新移送本院審查起訴。本院于2020年2月14日、2020年5月8日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2016年，被告人張某某先后擔(dān)任中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)郵儲(chǔ)銀行）隨州市分行信貸業(yè)務(wù)管理部小企業(yè)貸款中心小企業(yè)客戶經(jīng)理、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司（以下亦簡(jiǎn)稱(chēng)郵儲(chǔ)銀行）隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理、郵儲(chǔ)銀行隨州市分行**路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理、郵儲(chǔ)銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理。期間，其利用職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物共計(jì)4.6萬(wàn)元，為他人謀取利益，構(gòu)成受賄罪；其違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。分述如下：

一、受賄罪

2013年1月至2016年7月，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行、**路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物共計(jì)4.6萬(wàn)元，為他人謀取利益。分述如下：

1.2次非法收受隨州市**有限公司購(gòu)物卡各0.1萬(wàn)元共計(jì)0.2萬(wàn)元。

2013年1月，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行信貸業(yè)務(wù)管理部小企業(yè)貸款中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，為隨州市**有限公司申請(qǐng)貸款能順利放款提供幫助，收受謝某某（該公司法定代表人黎某某的妻子）贈(zèng)送的中百倉(cāng)儲(chǔ)購(gòu)物卡一張，折合人民幣0.1萬(wàn)元。

2013年3月，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行信貸業(yè)務(wù)管理部小企業(yè)貸款中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，為隨州市**有限公司申請(qǐng)的貸款能順利放款提供幫助，并于2014年春節(jié)前的一天收受謝某某（該公司法定代表人黎某某的妻子）贈(zèng)送的價(jià)值0.1萬(wàn)元的中百倉(cāng)儲(chǔ)購(gòu)物卡一張。

2.2次非法收受隨州市**物流有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**物流公司）各0.6萬(wàn)元共計(jì)1.2萬(wàn)元現(xiàn)金。

2013年10月，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，為**物流公司向郵儲(chǔ)銀行隨州市分行申請(qǐng)的500萬(wàn)元貸款的及時(shí)發(fā)放提供幫助，收受該公司會(huì)計(jì)陳某甲（另案處理）以公司的名義贈(zèng)送的現(xiàn)金0.6萬(wàn)元。

2014年11月，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，為**物流公司向郵儲(chǔ)銀行隨州市分行申請(qǐng)的500萬(wàn)元貸款的及時(shí)發(fā)放提供幫助，再次收受該公司會(huì)計(jì)陳某甲以公司的名義贈(zèng)送的現(xiàn)金0.6萬(wàn)元。

3.非法收受隨州市**紡織有限公司1萬(wàn)元現(xiàn)金。

2013年10月，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，為隨州市**紡織有限公司貸后首次跟蹤檢查工作順利通過(guò)提供便利，收受該公司法定代表人夏某某贈(zèng)送的現(xiàn)金1萬(wàn)元。

4.非法收受隨州市**交通器材有限責(zé)任公司0.1萬(wàn)元現(xiàn)金。

2013年12月，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，為隨州市**交通器材有限責(zé)任公司申請(qǐng)的貸款能及時(shí)發(fā)放提供幫助，收受該公司法定代表人羅某某贈(zèng)送的現(xiàn)金0.1萬(wàn)元。

5.非法收受隨州市**擔(dān)保有限責(zé)任公司購(gòu)物卡價(jià)值0.1萬(wàn)元。

2014年年底的一天，隨州市**擔(dān)保有限責(zé)任公司法定代表人吳某某，為感謝被告人張某某在擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理期間，介紹隨州市**木業(yè)有限公司等企業(yè)到其公司過(guò)橋，送給被告人張某某價(jià)值0.1萬(wàn)元的購(gòu)物卡一張。

6.非法收受湖北**藥業(yè)有限責(zé)任公司0.3萬(wàn)元現(xiàn)金。

2015年春節(jié)前的一天，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行**路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，為湖北**藥業(yè)有限責(zé)任公司申請(qǐng)的貸款能順利發(fā)放提供幫助，收受該公司法定代表人廖某某安排財(cái)務(wù)主管李某甲贈(zèng)送的現(xiàn)金0.3萬(wàn)元。?

7.2次非法收受隨州市**種養(yǎng)殖農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社各0.5萬(wàn)元共計(jì)?1萬(wàn)元現(xiàn)金。

2015年10月、11月，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行**路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，為**種養(yǎng)殖農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社申請(qǐng)的貸款能及時(shí)發(fā)放協(xié)調(diào)關(guān)系、提供幫助，先后2次收受該合作社法定代表人王某甲安排工作人員陳某乙贈(zèng)送的現(xiàn)金各0.5萬(wàn)元共計(jì)1萬(wàn)元。

8.非法收受隨州**重工機(jī)械股份有限公司0.5萬(wàn)元現(xiàn)金。

2015年底，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行解放路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，為隨州**重工公司申請(qǐng)的貸款能及時(shí)發(fā)放協(xié)調(diào)關(guān)系、提供幫助，收受該公司法定代表人邱某某贈(zèng)送的現(xiàn)金0.5萬(wàn)元。

9.非法收受隨州**土特產(chǎn)有限公司0.1萬(wàn)元現(xiàn)金。

隨州**土特產(chǎn)有限公司曾于2012年至2015年連續(xù)在郵儲(chǔ)銀行隨州市分行申請(qǐng)貸款，客戶經(jīng)理均為被告人張某某。為感謝被告人張某某多年來(lái)對(duì)貸款及時(shí)發(fā)放所提供的幫助，該公司法定代表人于2016年春節(jié)前送給被告人張某某現(xiàn)金0.1萬(wàn)元。

10.非法收受隨州市**物資化工有限公司0.1萬(wàn)元現(xiàn)金。

2016年7月，被告人張某某利用其擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行解放路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務(wù)便利，為隨州市**物資化工有限公司申請(qǐng)貸款的及時(shí)發(fā)放提供幫助，收受該公司股東殷某某（該公司法定代表人周某某的丈夫）贈(zèng)送的現(xiàn)金0.1萬(wàn)元。

被告人張某某到案后，如實(shí)供述了調(diào)查機(jī)關(guān)尚未掌握的涉嫌受賄罪事實(shí)，真誠(chéng)悔罪，且已積極退贓。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、指定管轄決定書(shū)、關(guān)于被調(diào)查人張某某到案經(jīng)過(guò)及調(diào)查突破的說(shuō)明、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行隨州市分行機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)說(shuō)明、郵政儲(chǔ)蓄銀行隨州市分行現(xiàn)業(yè)小企業(yè)貸款機(jī)構(gòu)變化情況說(shuō)明、張某某工作簡(jiǎn)歷、關(guān)于李某乙等任職的通知、關(guān)于張某某免職的通知、職工履歷表、年度考核表、勞動(dòng)合同書(shū)、關(guān)于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的說(shuō)明、關(guān)于設(shè)立中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行隨州市分行小企業(yè)貸款中心的通知、關(guān)于給予張某某同志黨紀(jì)處分的決定、郵儲(chǔ)銀行隨州市分行對(duì)張某某作出的處分（處理）決定、張某某受處分的違規(guī)事實(shí)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)基本信息、公司章程、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行整體改制為股份有限公司的批復(fù)等登記資料、隨州市**紡織有限公司、隨州市**種養(yǎng)殖農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、隨州**重工機(jī)械有限公司、隨州市**木業(yè)有限公司、隨州市**銅業(yè)有限公司、湖北**藥業(yè)有限責(zé)任公司、隨州市**交通器材有限責(zé)任公司、隨州**土特產(chǎn)有限公司、隨州市**物資化工有限公司貸款資料復(fù)印件、隨州**重工機(jī)械股份有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、隨州市**物資化工有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、殷某某、周某某身份證及結(jié)婚證復(fù)印件、隨州市**木業(yè)有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、情況說(shuō)明、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行公司貸款（手工）借據(jù)、小企業(yè)額度借款支用單及中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行放款通知單、小企業(yè)法人授信業(yè)務(wù)提前收回貸款申請(qǐng)審批表、小企業(yè)法人授信業(yè)務(wù)額度借款支用單、查封/扣押通知書(shū)及財(cái)物清單、中國(guó)工商銀行交易憑證、湖北省暫扣款物票據(jù)等書(shū)證；2.證人夏某某、陳某乙、邱某某、謝某某、李某甲、羅某某、龔某某、殷某某、吳某某、陳某甲、廖某某、張某甲等人的證言；3.被告人張某某的供述與辯解。

二、違法發(fā)放貸款罪

2011年10月，**物流公司為向郵政銀行隨州市分行申請(qǐng)單筆最高授信額度500萬(wàn)元貸款，由公司會(huì)計(jì)陳某甲按照時(shí)任郵儲(chǔ)銀行隨州市分行信貸業(yè)務(wù)管理部小企業(yè)貸款中心小企業(yè)客戶經(jīng)理即被告人張某某事先告知的內(nèi)容和需要提供的資料清單，采取虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)配件的貸款用途和編造虛假財(cái)務(wù)報(bào)表（將主營(yíng)業(yè)務(wù)收入由實(shí)際的2000余萬(wàn)元夸大至1.2億元，將存貨價(jià)值由實(shí)際的200萬(wàn)-300萬(wàn)元夸大至1110.2萬(wàn)元）方式遞交材料。該行受理后，按慣例安排被告人張某某作為該公司管戶客戶經(jīng)理，負(fù)責(zé)對(duì)該公司進(jìn)行授信調(diào)查。被告人張某某經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，在發(fā)現(xiàn)該公司申請(qǐng)貸款財(cái)物報(bào)表與實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況嚴(yán)重不符，以及明知貸款用途非購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)配件的情況下，為做成該筆業(yè)務(wù)，故意隱瞞上述重大問(wèn)題，并撰寫(xiě)嚴(yán)重失實(shí)的《小企業(yè)授信調(diào)查報(bào)告》，使得該公司申請(qǐng)的貸款在后續(xù)審批程序中逐一通過(guò)。隨后，郵政銀行隨州市分行對(duì)星航物流公司授信500萬(wàn)元并發(fā)放。

2012年至2016年，**物流公司每年都以上述手段向郵儲(chǔ)銀行隨州市分行申請(qǐng)單筆最高授信額度500萬(wàn)元的貸款，被告人張某某均作為該公司管戶客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)授信調(diào)查、支用調(diào)查，每年幫**物流公司隱瞞真實(shí)情況，并分別撰寫(xiě)嚴(yán)重失實(shí)的《小企業(yè)貸款支用調(diào)查報(bào)告》、《小企業(yè)額度項(xiàng)下單筆貸款業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告》、《小企業(yè)法人授信業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告》、《小企業(yè)法人授信業(yè)務(wù)支用調(diào)查報(bào)告》等，致使郵政銀行隨州市分行又連續(xù)五年向該公司發(fā)放貸款500萬(wàn)元。

上述貸款在發(fā)放到**物流公司法定代表人許某甲（另案處理）實(shí)際控制的相關(guān)賬戶后，與許某甲其他資金混在一起，被用于高利放貸和周轉(zhuǎn)使用。

被告人張某某到案后，如實(shí)供述調(diào)查機(jī)關(guān)已掌握涉嫌違法發(fā)放貸款罪的事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.2011年至2016年隨州市**物流有限公司授信貸款、貸款支用500萬(wàn)元資料復(fù)印件、隨州市**物流有限公司2011年至2019年的增值稅納稅申報(bào)表復(fù)印件、隨州分行小企業(yè)貸款中心職責(zé)分工、許某甲、蘇某甲等人涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織案立案決定書(shū)、起訴意見(jiàn)書(shū)、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、《貸款通則》、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行小企業(yè)授信業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行小企業(yè)法人授信業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程（2014年版）》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行湖北分行員工入職手冊(cè)》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)不良責(zé)任認(rèn)定操作規(guī)程（試行）》及附件等書(shū)證；2.證人許某甲、陳某甲、許某乙、蘇某甲、劉某某、蘇某乙、張某乙、沈某某、張某甲、陳某丙、王某乙、譚某某的證言；3.被告人張某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某某利用其擔(dān)任國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十四條第二款、第三百八十五條第一款、第三百八十六條、第三百八十三條；其身為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以受賄罪、違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省廣水市人民法院

檢察官：梁煥環(huán)

2020年5月22日

附件：

1.被告人現(xiàn)被羈押在廣水市看守所

2.案卷材料和證據(jù)九冊(cè)