濟(jì)寧市任城區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

濟(jì)任檢二部刑訴〔2020〕32號(hào)

被告人張某某，女，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3708111975********，漢族，中專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍地山東省濟(jì)寧市任城區(qū)**街道辦事處**村，住所地同戶(hù)籍地。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月15日被濟(jì)寧市公安局市中區(qū)分局刑事拘留，2019年11月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由濟(jì)寧市公安局市中區(qū)分局執(zhí)行逮捕，2020年4月14日，經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由濟(jì)寧市公安局市中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，于2020年2月4日延長(zhǎng)審查起訴期限一次，于2020年2月18日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，公安機(jī)關(guān)于2020年3月17日補(bǔ)查后重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2010年7月以來(lái)，被告人張某某以虛假的身份證明、收入證明書(shū)、單位證明等資料，先后在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行騙領(lǐng)信用卡并透支使用。截至案發(fā)，共透支本金數(shù)額136898.81元。分述如下：

2010年7月，被告人張某某使用尹某的身份證明，并提供虛假的收入證明書(shū)，向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)寧分行觀(guān)音閣支行申領(lǐng)卡號(hào)為62283600********的信用卡一張，后該信用卡還清欠款后未再使用。2013年11月19日，被告人張某某使用銀行留存的虛假材料，再次向銀行申領(lǐng)卡號(hào)為62599800********的信用卡一張。2015年1月27日，被告人張某某經(jīng)掛失，補(bǔ)領(lǐng)卡號(hào)為62599800********的信用卡一張。截至案發(fā)，共透支本金127899.5元。2019年9月23日，被告人張某某將所欠本金、利息及滯納金共計(jì)160286.43元結(jié)清。

2012年7月，被告人張某某使用尹某的身份證明，并提供虛假的單位證明，向中國(guó)銀行濟(jì)寧分行申領(lǐng)卡號(hào)為62590537********的信用卡一張。2014年5月，該信用卡銷(xiāo)戶(hù)。2014年4月3日，被告人張某某通過(guò)電話(huà)申請(qǐng)的方式，使用銀行留存的虛假材料，再次向銀行申領(lǐng)卡號(hào)為40967066********的信用卡一張。截至案發(fā)，共透支本金8999.31元。2019年9月23日，被告人張某某將所欠本金、利息及相關(guān)費(fèi)用共計(jì)12515.73元結(jié)清。

2019年11月15日，被告人張某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話(huà)通知到案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：常住人口基本信息、抓獲經(jīng)過(guò)、個(gè)人信用報(bào)告、信用卡申領(lǐng)資料、信用卡交易明細(xì)、結(jié)清證明等；2.證人證言：證人尹某、王某某、張某的證言；3.視聽(tīng)資料：證人尹某與被告人張某某的通話(huà)錄音、銀行工作人員與張某某的通話(huà)視頻；4.被告人張某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某某使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話(huà)通知到案，如實(shí)供述自己的罪行，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款。認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

濟(jì)寧市任城區(qū)人民法院

檢察員：陳鵬

2020年4月17日

附：

1.被告人張某某現(xiàn)取保候?qū)徲诩抑?，?lián)系方式1395479********。

2.案卷材料和證據(jù)1冊(cè)。

3.證人名單1份?！?/span>