上海市閔行區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬閔檢三部刑訴〔2020〕128號

被告人張某某，女，1958年**月**日生，公民身份號碼：3101071958********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在上海市徐匯區(qū)**路**弄**號**室。2019年10月21日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局閔行分局刑事拘留，同月23日延長拘留至三十日，同年11月27日經本院批準并由上海市公安局閔行分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結，以被告人張某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月19日移送本院審查起訴。本院受理后，同日告知被告人有權委托辯護人，告知被害單位有權委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2010年6月、2011年6月，被告人張某某先后向中國光大銀行、中國工商銀行申領卡號為481699********、427030********的信用卡兩張，截止2014年3月5日，張使用上述兩張信用卡分別透支本金人民幣188，521.2元、72，660.4元，共計人民幣261，181.6元，經銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，并變更聯(lián)系方式及住址。

2014年4月28日，公安機關對被告人張某某上網追逃，2019年10月21日，被告人張某某被公安機關抓獲，其到案后如實供述上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據證明：

1、被害單位光大銀行、工商銀行出具的報案材料、信用卡申請材料、交易明細、催收記錄等書證及上海司法會計中心有限公司出具的《司法鑒定意見書》證實，被告人張某某向上述兩家銀行申領信用卡后惡意透支本金共計人民幣261，181.6元，經發(fā)卡銀行多次催收，超過三個月仍不還款的事實。

2、公安機關出具的《在逃人員登記表》、上海市公安局徐匯分局長橋派出所出具的《工作情況》證實，本案案發(fā)及被告人張某某到案的經過。

3、被告人張某某的供述證實上述犯罪事實。

上述證據來源及收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某對基本犯罪事實無異議并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，惡意透支本金人民幣26萬余元，經發(fā)卡銀行多次催收超過三個月仍不歸還，數額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人張某某到案后如實供述犯罪事實，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議對被告人張某某判處二年以上二年六個月以下有期徒刑，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

檢?察?員：靳?洪?清

2020年1月17日

附：

1、被告人張某某現羈押于崇明區(qū)看守所。

2、偵查卷宗二冊、審計材料一冊。

3、《適用簡易程序建議書》一份。

4、《具結書》一份。

5、《聽取律師意見書》一份。

6、相關法律條文。

附：相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金……

　?。ㄒ唬┦褂脗卧斓男庞每ǖ?；

　?。ǘ┦褂米鲝U的信用卡的；

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前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條???……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條　人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

　　犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。