上海市閔行區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬閔檢三部刑訴〔2020〕128號(hào)

被告人張某某，女，1958年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101071958********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在上海市徐匯區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2019年10月21日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局閔行分局刑事拘留，同月23日延長(zhǎng)拘留至三十日，同年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局閔行分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月19日移送本院審查起訴。本院受理后，同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?/span>。

經(jīng)依法審查查明：

2010年6月、2011年6月，被告人張某某先后向中國(guó)光大銀行、中國(guó)工商銀行申領(lǐng)卡號(hào)為481699********、427030********的信用卡兩張，截止2014年3月5日，張使用上述兩張信用卡分別透支本金人民幣188，521.2元、72，660.4元，共計(jì)人民幣261，181.6元，經(jīng)銀行多次催收，超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，并變更聯(lián)系方式及住址。

2014年4月28日，公安機(jī)關(guān)對(duì)被告人張某某上網(wǎng)追逃，2019年10月21日，被告人張某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，其到案后如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、被害單位光大銀行、工商銀行出具的報(bào)案材料、信用卡申請(qǐng)材料、交易明細(xì)、催收記錄等書證及上海司法會(huì)計(jì)中心有限公司出具的《司法鑒定意見書》證實(shí)，被告人張某某向上述兩家銀行申領(lǐng)信用卡后惡意透支本金共計(jì)人民幣261，181.6元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過(guò)三個(gè)月仍不還款的事實(shí)。

2、公安機(jī)關(guān)出具的《在逃人員登記表》、上海市公安局徐匯分局長(zhǎng)橋派出所出具的《工作情況》證實(shí)，本案案發(fā)及被告人張某某到案的經(jīng)過(guò)。

3、被告人張某某的供述證實(shí)上述犯罪事實(shí)。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對(duì)基本犯罪事實(shí)無(wú)異議并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，惡意透支本金人民幣26萬(wàn)余元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議對(duì)被告人張某某判處二年以上二年六個(gè)月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

檢?察?員：靳?洪?清

2020年1月17日

附：

1、被告人張某某現(xiàn)羈押于崇明區(qū)看守所。

2、偵查卷宗二冊(cè)、審計(jì)材料一冊(cè)。

3、《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

4、《具結(jié)書》一份。

5、《聽取律師意見書》一份。

6、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金……

　?。ㄒ唬┦褂脗卧斓男庞每ǖ?；

　?。ǘ┦褂米鲝U的信用卡的；

　?。ㄈ┟坝盟诵庞每ǖ?；

　?。ㄋ模阂馔钢У?。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條???……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

　　犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。