山東省濟(jì)南市章某區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

章某檢一部刑訴〔2019〕961號(hào)

被告人張某甲，男，1988年**月**日生，身份證號(hào)碼：3701811988********,漢族，中專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍地章某區(qū)**鎮(zhèn)**村南大街212號(hào)，捕前住章某區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，2019年4月15日被濟(jì)南市公安局章某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)濟(jì)南市章某區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同年5月22日由濟(jì)南市公安局章某區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人高某某，男，1984年**月**日生，身份證號(hào)碼：3701811984********,漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍地章某區(qū)**鎮(zhèn)**村石匠胡同2號(hào)，捕前住章某區(qū)**莊街道**區(qū)。因涉嫌詐騙罪，2019年4月15日被濟(jì)南市公安局章某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)濟(jì)南市章某區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同年5月22日由濟(jì)南市公安局章某區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人滕某某，男，1987年**月**日生，身份證號(hào)碼：3701811987********,漢族，大專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍地章某區(qū)**鎮(zhèn)**村向陽(yáng)二巷2號(hào)，捕前住章某區(qū)**街道**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。2017年7月10日，因犯尋釁滋事罪被濟(jì)南市章某區(qū)人民法院判處有期徒刑一年零二月，緩刑二年（緩刑考驗(yàn)期自2017年7月25日起至2019年7月24日止）。因涉嫌詐騙罪，2019年4月15日被濟(jì)南市公安局章某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)濟(jì)南市章某區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同年5月22日由濟(jì)南市公安局章某區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人韓某甲，男，1989年**月**日生，身份證號(hào)碼：3701811989********,漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍地章某區(qū)**鎮(zhèn)**村北大街169號(hào)，捕前住章某區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，2019年5月4日被濟(jì)南市公安局章某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)濟(jì)南市章某區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同年6月6日由濟(jì)南市公安局章某區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人韓某乙，男，1990年**月**日生，身份證號(hào)碼：3701811990********,漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍地章某區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)，現(xiàn)住章某區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，2019年4月28日被濟(jì)南市公安局章某區(qū)分局刑事拘留，同年5月1日被取保候?qū)彙?/span>

本案由濟(jì)南市公安局章某區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、高某某、滕某某、韓某甲、韓某乙涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，2019年8月22日、2019年11月5日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月二次，2019年9月6日、2019年11月20日退回章某市公安局補(bǔ)充偵查二次，2019年10月5日、2019年12月20日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：2017年2月至7月期間，為牟取不法經(jīng)濟(jì)利益，被告人張某甲伙同高某某、滕某某在章某區(qū)**市場(chǎng)租借辦公場(chǎng)所從事高利放貸業(yè)務(wù)。在放貸過(guò)程中，被告人張某甲等人利用借款人經(jīng)濟(jì)窘迫的現(xiàn)狀，假借民間借貸名義，在借款中除高額利息外又巧立家訪費(fèi)、保證金、違約金、中介費(fèi)等名目與被害人形成虛假債權(quán)債務(wù)，讓被害人書(shū)寫(xiě)借條、收條、借款違約金協(xié)議書(shū)后，以被害人向他人借款、存有外債或是信用不好等事由惡意制造或肆意認(rèn)定違約，進(jìn)而非法占有借款人財(cái)物。該團(tuán)伙分工明確，被告人張某甲負(fù)責(zé)管賬、風(fēng)控等具體業(yè)務(wù)，被告人高某某、滕某某、韓某甲負(fù)責(zé)催債或是家訪，被告人韓某乙負(fù)責(zé)介紹客戶(hù)，在放貸業(yè)務(wù)中逐漸形成了以張某甲為首的“套路貸”詐騙集團(tuán)。其中，被告人張某甲詐騙8次17.34萬(wàn)元；被告人高某某詐騙7次11.29萬(wàn)元；被告人滕某某詐騙7次11.29萬(wàn)元；被告人韓某甲詐騙1次6.05萬(wàn)元，被告人韓某乙詐騙2次2.96萬(wàn)元。在犯罪集團(tuán)以外，被告人張某甲單獨(dú)敲詐勒索1次0.46萬(wàn)元、被告人高某某、滕某某合伙敲詐勒索1次8.03萬(wàn)元。具體犯罪事實(shí)如下：

一、詐騙罪

1、彭某甲被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某）

2017年3月7日，彭某甲向被告人張某甲、高某某、滕某某借款1萬(wàn)元，期限一個(gè)月，月息4000元，家訪費(fèi)1000元，寫(xiě)1.5萬(wàn)元借條，并提供同學(xué)肖某某作擔(dān)保人。2017年4月5日，彭某甲續(xù)息4000元；同年4月20日，被告人高某某以公司不想將錢(qián)供其使用為由肆意認(rèn)定違約，讓其交1000元違約金并扣下肖某某轎車(chē)讓其還錢(qián)。次日，彭某甲還款1.6萬(wàn)元清賬。被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂1萬(wàn)元。

2、齊某某被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某）

2017年3月13日，齊某某向被告人張某甲、高某某、滕某某借款1萬(wàn)元，期限二個(gè)月，月息1500元，中介費(fèi)500元，其他費(fèi)用500元，寫(xiě)1萬(wàn)元借條，實(shí)際到手7500元，并提供彭某乙做擔(dān)保人。十來(lái)天后，被告人張某甲以借款中沒(méi)有加保證金為由，讓齊某某重寫(xiě)1.5萬(wàn)元借條，并宣稱(chēng)若按期還款只需要還1萬(wàn)元，若超期就按1.5萬(wàn)元還款。同年4月4日和5月5日，齊某某先后付息共3000元。6月份，彭某乙?guī)е?萬(wàn)元去清賬時(shí)，被告人張某甲等人反悔惡意認(rèn)定違約，要求齊某某再拿5000元才能清賬并扣下彭某乙等候4小時(shí)，由齊某某外出借錢(qián)。次日，彭某乙拿著齊某某的3600元交給張某甲清賬。被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂0.91萬(wàn)元。

3、吳某某被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某）

2017年3月13日，經(jīng)被告人韓某乙介紹，楊某甲向被告人張某甲、高某某、滕某某借款三萬(wàn)元，期限一個(gè)月，月息6000元，家訪費(fèi)、中介費(fèi)2000元，寫(xiě)3萬(wàn)元借條，到手2.2萬(wàn)元。隨后被告人張某甲、滕某某開(kāi)車(chē)帶楊某甲家訪時(shí)發(fā)現(xiàn)，楊某甲家庭條件一般還款壓力大，于是又扣除6000元保證金，楊某甲實(shí)際到手1.6萬(wàn)元，后楊某甲向被告人韓某乙微信轉(zhuǎn)賬中介費(fèi)1000元。被告人張某甲表示如果楊某甲能找到保證人，就將6000元保證金退還。幾天后，楊某甲提供吳某某作擔(dān)保人，被告人張某甲表示需加上保證金2萬(wàn)元，讓楊某甲重新寫(xiě)了5萬(wàn)元借條，時(shí)間提前至2017年3月13日，并宣稱(chēng)如果不違約還款3萬(wàn)元即可，保證金2萬(wàn)元不用還，后張某甲去銀座對(duì)面的建行取款將保證金6000元退給楊某甲。過(guò)了一段時(shí)間，被告人張某甲、高某某以吳某某到濟(jì)南借錢(qián)為由肆意認(rèn)定楊某甲和吳某某違約，要求兩人還款5萬(wàn)元，不再索要違約金。因楊某甲無(wú)錢(qián)還賬，吳某某于4月17日至22日分四次將5萬(wàn)元交給張某甲清賬。被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂2.95萬(wàn)元。

4、王某甲被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某、韓某乙）

2017年3月16日，經(jīng)被告人韓某乙介紹，王某甲向被告人張某甲、高某某、滕某某借款5000元，期限半年，月息1600元、中介費(fèi)、家訪費(fèi)等3000元，寫(xiě)8000元借條，韓某乙駕車(chē)取款并陪同家訪，從張某甲處得中介費(fèi)500元后又向王某甲索要500元油錢(qián)，王某甲實(shí)際得款4500元。2017年4月21日，王某甲還息1600元，因還款超期，被告人張某甲追加8000元保證金后讓王某甲又寫(xiě)了一張1.6萬(wàn)元借條，并將借款時(shí)間提前至2017年3月16日。同年5月31日、6月15日王某甲先后微信轉(zhuǎn)賬還息共3200元。后韓某乙明知王某甲向他人借款系違約，卻還介紹王某甲向他人借款，為此被告人張某甲肆意認(rèn)定王某甲違約，讓王某甲至辦公室又寫(xiě)了一張1.6萬(wàn)元借條，借款時(shí)間為2017年6月15日。2017年7月、8月，被告人張某甲聯(lián)系不上王某甲，遂電話(huà)聯(lián)系王某甲姐姐王某乙向其索款，并讓王某乙簽了一張1.6萬(wàn)元的借款合同作為保證，后王某乙及其母親將1.6萬(wàn)元現(xiàn)金交給張某甲清賬。被告人張某甲、高某某、滕某某、韓某乙詐騙既遂1.63萬(wàn)元。

5、孫某甲被詐騙案（張某甲、韓某甲）

2017年3月21日，孫某甲向被告人張某甲、高某某、滕某某借款5萬(wàn)元，月息7500元，家訪費(fèi)500元，保證金1萬(wàn)元，寫(xiě)6萬(wàn)元借條，實(shí)際到手4.2萬(wàn)元，并提供劉某甲作擔(dān)保人。因?qū)O某甲的外債到期，被告人張某甲讓被告人滕某某先后攜帶1.7萬(wàn)元、2.5萬(wàn)元現(xiàn)金直接替孫某甲清賬。2017年4月、5月、6月的每月19日，孫某甲每月還息7500元；2017年7月初，孫某甲考慮到預(yù)產(chǎn)期為7月8日，生孩子后不方便出行，于是提前拿錢(qián)找到被告人張某甲支付8月利息，被告人張某甲告知自己和高某某、滕某某正在散伙，還未清賬，等到期后再還款。7月19日，孫某甲支付7500元利息。8月15日左右，被告人張某甲和韓某甲預(yù)謀以孫某甲有外債為由肆意認(rèn)定其違約，由韓某甲電話(huà)聯(lián)系孫某甲來(lái)辦公室。8月19日上午，孫某甲抱著孩子冒雨來(lái)辦公室，被告人韓某甲提出孫某甲在外面借錢(qián)違約要罰息，讓其準(zhǔn)備10萬(wàn)元清賬，孫某甲聽(tīng)后哭泣。隨后趕到辦公室的張某甲假裝打圓場(chǎng)，同意只罰息2萬(wàn)元，加上以前5萬(wàn)元借款，讓孫某甲寫(xiě)了7萬(wàn)元的借條和借款違約金協(xié)議書(shū)。孫某甲索要以前寫(xiě)的借條未果，只得支付7500元利息后離開(kāi)。同年9月14日，孫某甲在楊某乙妻子陪同下償還張某甲6.5萬(wàn)元清賬。被告人張某甲和韓某甲詐騙既遂6.05萬(wàn)元。

6、于某某被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某、韓某乙）

2017年5月份的一天，于某某通過(guò)手機(jī)微信上貸款廣告電話(huà)聯(lián)系韓某乙，在**街大潤(rùn)發(fā)超市附近向韓某乙借款3000元，保證金5000元，利息2000元，寫(xiě)1萬(wàn)元借條，并提供呂某某作擔(dān)保人，韓某乙開(kāi)車(chē)進(jìn)行家訪后，又扣除300元家訪費(fèi)，于某某實(shí)際到手2700元。過(guò)了十多天，被告人韓某乙得知于某某沒(méi)有將錢(qián)用作約定用途就電話(huà)聯(lián)系于某某，肆意認(rèn)定其違約讓其立即還款。2017年5月17日，因于某某無(wú)錢(qián)還款，被告人韓某乙遂帶于某某至張某甲、高某某、滕某某處借款1萬(wàn)元，期限一個(gè)月，利息4000元，中介費(fèi)2000元，保證金4000元，寫(xiě)2萬(wàn)元借條。張某甲通過(guò)招商銀行轉(zhuǎn)賬給于某某1萬(wàn)元后，韓某乙持于某某郵政儲(chǔ)蓄銀行卡將錢(qián)全部取走，并從張某甲處獲得中介費(fèi)2000元。又過(guò)了十多天，被告人張某甲以信譽(yù)不行等理由要求于某某必須提前還款，于某某將借錢(qián)的事情告知姐夫趙某某。2017年6月4日，趙某某和于某某來(lái)到張某甲辦公室詢(xún)問(wèn)借錢(qián)情況，被告人高某某告知于某某必須還款1.6萬(wàn)元，后趙某某通過(guò)支付寶分兩筆轉(zhuǎn)賬給高某某1.6萬(wàn)元清賬，高某某當(dāng)日將錢(qián)又轉(zhuǎn)給張某甲入賬。案發(fā)后，趙某某報(bào)警，韓某乙遂退賠于某某損失1.3萬(wàn)元。被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂0.6萬(wàn)元，被告人韓某乙詐騙既遂1.33萬(wàn)元。

7、張某乙被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某）

2017年5月11日，張某乙向被告人張某甲、高某某、滕某某借款2萬(wàn)元，期限20天，10天利息2000元，家訪費(fèi)1000元，保證金5000元，寫(xiě)2.5萬(wàn)元借條，實(shí)際到手2萬(wàn)元。2017年5月20日，張某乙因錢(qián)不夠來(lái)到放貸公司，找到被告人張某甲欲延期，被告人張某甲提出應(yīng)當(dāng)提前三天還利息，并要求將張某乙使用尾號(hào)“9999”的手機(jī)號(hào)過(guò)戶(hù)給自己，張某乙沒(méi)有同意。同年5月30日，張某乙沒(méi)有錢(qián)還清借款，被告人張某甲還是索要張某乙的尾號(hào)“9999”的手機(jī)號(hào)，張某乙不同意，張某乙交3000元作為利息和罰金，被告人張某甲聲稱(chēng)還款已經(jīng)逾期，必須罰款1萬(wàn)元，讓其又寫(xiě)了1萬(wàn)元借條，期限為2017年5月30日至2017年6月9日。同年6月10日，張某乙讓朋友紀(jì)某某拿著3000元交給張某甲。過(guò)了一二天，張某甲索要罰息，張某乙給張某甲建設(shè)銀行卡上存入5000元。另外，張某乙讓孫某乙給張某甲送去5000元。同年6月13日，被告人張某甲打電話(huà)將張某乙叫到公司說(shuō)借款逾期了，加上罰息需要重新寫(xiě)借條，讓張某乙又寫(xiě)了一張3.5萬(wàn)元借條，借款期限2017年6月13日至2017年6月20日。同年6月20日，張某乙又讓紀(jì)某某交給張某甲2000元。因張某乙一直未再還款，被告人張某甲帶人找張某乙父母索要借款7.5萬(wàn)元未果后，于2017年9月4日向章某區(qū)法院提起民事訴訟，經(jīng)法庭調(diào)解，張某乙償還張某甲3.5萬(wàn)元清賬。被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂3.35萬(wàn)元。

8、史某某被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某）

2017年6月21日，史某某向被告人張某甲、高某某、滕某某借款3萬(wàn)元，期限一個(gè)月，利息4500元，家訪費(fèi)1000元，保證金1萬(wàn)元，寫(xiě)4萬(wàn)元借條，實(shí)際到手2.45萬(wàn)元，并宣稱(chēng)只要不違約還3萬(wàn)元即可。2017年7月2日，借款未到期，被告人張某甲以史某某有好多外債為由肆意認(rèn)定違約，安排滕某某、高某某將史某某叫到辦公室讓其還款4萬(wàn)元，否則扣下倉(cāng)庫(kù)貨物和汽車(chē)。2017年7月4日，史某某轉(zhuǎn)賬給張某甲1.5萬(wàn)元；7月20日，又轉(zhuǎn)賬給張某甲1.8萬(wàn)元清賬。

被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂0.85萬(wàn)元。

二、敲詐勒索罪

1、時(shí)某某被敲詐勒索案（張某甲）

2016年底左右一天，時(shí)某某通過(guò)中介韓某乙向張某甲借款5000?元，期限一個(gè)月，保證金2000元,利息1000元，寫(xiě)8000元借條，實(shí)際到手5000元，并宣稱(chēng)只要不違約就不用還保證金。還款將至，時(shí)某某正在濟(jì)南市長(zhǎng)清區(qū)打工回不了章某，遂想用微信轉(zhuǎn)帳還款，被告人張某甲以必須現(xiàn)金還款為由惡意制造違約。隨后，被告人張某甲安排他人多次到時(shí)某某家中采取吵罵、恐嚇、油漆噴字、掛橫幅等方法索債。2017年1月21日（臘月二十四）和1月22日（臘月二十五）兩天，時(shí)某某父母被迫兩次還款共8000元。2017年1月22?日晚上9?時(shí)，被告人張某甲稱(chēng)還錢(qián)超期已經(jīng)違約了，必須在當(dāng)晚12點(diǎn)前送1600?元違約金，否則再追加一天違約金。當(dāng)晚，時(shí)某某被迫來(lái)到明水義鳥(niǎo)小商品批發(fā)市場(chǎng)，將1600元現(xiàn)金交給被告人張某甲。被告人張某甲敲詐勒索既遂4600元?。

2、劉某甲被敲詐勒索案（高某某、滕某某）

2017年8月10日，孫某甲在雙山大學(xué)城創(chuàng)業(yè)園高某某、滕某某的放貸公司借款2萬(wàn)元，寫(xiě)2.4萬(wàn)元借條，實(shí)際到手1.5萬(wàn)元。2017年9月5日，孫某甲繼續(xù)借款6萬(wàn)元，保證金1萬(wàn)元，寫(xiě)7萬(wàn)元借條，扣除家訪費(fèi)1000元、月息9000元、上次2萬(wàn)元借款9月份的利息4000元，實(shí)際到手4.6萬(wàn)元。2017年10月3日，孫某甲支付利息9000?元。11月5日，孫某甲支付利息9000元。2017年11月22日，被告人滕某某電話(huà)聯(lián)系劉某甲稱(chēng)：“孫某甲已經(jīng)跑了，你給她擔(dān)保的錢(qián)必須還上”讓其還款9.4萬(wàn)元欠款，否則到家中索債。當(dāng)晚10時(shí)許，劉某甲被迫跟隨高某某、滕某某來(lái)到放貸公司，寫(xiě)9.4萬(wàn)元的借條、收到條、借款違約金協(xié)議書(shū)和房屋租賃協(xié)議后，于當(dāng)晚12?時(shí)許被放行。2017年11月23日，高某某和滕某某開(kāi)車(chē)將劉某甲帶至公司，并將劉某甲的捷達(dá)轎車(chē)扣下作為抵押，劉某甲哥哥劉某丙得知情況后趕到公司同意還款。與此同時(shí)，劉某甲聯(lián)系同學(xué)宋某某、姜某某、劉某乙借款4.5萬(wàn)元被滕某某要走；一名男子（身份不詳）拿著劉某甲手機(jī)、身份證從支付寶花嘆中申請(qǐng)貸款1萬(wàn)元，實(shí)際到賬9995元；高某某、滕某某和該男子又帶劉某甲從章某**購(gòu)物中心分期付款購(gòu)買(mǎi)蘋(píng)果x手機(jī)一部折抵欠款，價(jià)格8305.13元，綜上，劉某甲共還款63300.13元。2017年12月4日，劉某丙找兩名被告人還錢(qián)，高某某、滕某某稱(chēng)劉某甲共欠款18.8萬(wàn)元，并以不清賬就繼續(xù)扣押劉某甲車(chē)輛和身份證相要挾，最后劉某丙交付6萬(wàn)元清賬。被告人高某某、滕某某敲詐勒索既遂80300.13元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：被告人供述、被害人陳述、證人證言、書(shū)證等。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、高某某、滕某某、韓某甲、韓某乙以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂借條，通過(guò)虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟或者采用威脅、“軟暴力”等其他手段非法占有被害人財(cái)物，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十六條第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人滕某某系緩刑考驗(yàn)期內(nèi)犯新罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第七十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)撤銷(xiāo)緩刑，數(shù)罪并罰。被告人張某甲、高某某、滕某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

濟(jì)南市章某區(qū)人民法院

檢察員：郭靜

2019年12月30日

附：1.被告人張某甲、高某某、滕某某、韓某甲現(xiàn)羈押于濟(jì)南市第四看守所，被告人韓某乙現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?586661****）。

2.案卷24冊(cè)、賬本1冊(cè)判處。

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