新蔡縣人民檢察院　

起?訴?書

新檢一部刑訴〔2020〕326號(hào)　

　　被告人張某某，男，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼33038119********，漢族，?？莆幕?，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市瑞安市，住浙江省瑞安市**街道**路*巷**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2020年6月22日被新蔡縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)新蔡縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年6月29日被新蔡縣公安局逮捕。

被告人陳某某，女，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼33038119********，漢族，專科文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市瑞安市，住浙江省瑞安市**街道**路**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2020年6月22日被新蔡縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)新蔡縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年6月29日被新蔡縣公安局逮捕。

本案由駐馬店市新蔡縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某、陳某某涉嫌詐騙罪，于2020年8月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月至2018年9月28日期間，林某某（另案處理）等人未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，虛構(gòu)“錢任貸”、“捷易貸”、“隨時(shí)花”非法網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)，實(shí)施“套路貸”犯罪。糾集、招募被告人張某某、陳某某等人非法從事網(wǎng)絡(luò)貸款活動(dòng)，同時(shí)采取威脅、辱罵、滋擾等手段強(qiáng)行催收“續(xù)期費(fèi)”、“逾期費(fèi)”和貸款本金。在實(shí)施犯罪過(guò)程中，被告人李敏等人多次實(shí)施詐騙等犯罪活動(dòng)，逐步形成以林某某為首，較為穩(wěn)定的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)有明確的組織、領(lǐng)導(dǎo)者，骨干成員基本固定，組織成員眾多，分工明確，相互配合。為攫取非法利益，該犯罪集團(tuán)假借民間借貸之名，通過(guò)“虛增債務(wù)”、“簽訂虛假借款協(xié)議”、?“肆意認(rèn)定違約”等手段，收取高額的“砍頭息”、“續(xù)期費(fèi)”、“逾期費(fèi)”。在被害人無(wú)力償還的情況下，該犯罪集團(tuán)采取電話滋擾、短信轟炸、PS淫穢圖片、發(fā)送靈堂圖片、散布誹謗信息等“軟暴力”手段進(jìn)行催收，以此達(dá)到非法占有被害人財(cái)產(chǎn)的目的，嚴(yán)重侵害被害人的人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共秩序，造成惡劣的社會(huì)影響。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的主要犯罪事實(shí)如下：

2018年3月至2018年9月，被告人李某某與林某某預(yù)謀后，糾集被告人吳某某、姜某某、余某某等多人先后在河南省新蔡縣、江蘇省無(wú)錫市、云南省昆明市、越南涼山、北寧等地組建犯罪窩點(diǎn)，虛構(gòu)“錢任貸”、“捷易貸”、“隨時(shí)花”三個(gè)非法網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)，故意制造民間借貸假象，利用掌握的被害人信息，話務(wù)審核人員向年齡20歲至45歲、有借款需求的不特定人撥打電話，以“無(wú)前期費(fèi)用、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、放款快”為誘餌，誘使被害人借款。后財(cái)務(wù)人員和被害人在網(wǎng)絡(luò)借條平臺(tái)簽訂與到手金額不相符的虛高借款合同，故意隱瞞可以直接在借條平臺(tái)還款，借條自動(dòng)撕毀，借貸關(guān)系解除的事實(shí)，單方面要求借款人還款時(shí)必須通過(guò)微信或支付寶還款，不按時(shí)還款時(shí)需要交付高額的“續(xù)期費(fèi)”；“隨時(shí)花”非法網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)讓被害人在“無(wú)憂借條”平臺(tái)簽訂“陰陽(yáng)合同”借款到期后，財(cái)務(wù)人員和催收人員在被害人多次支付續(xù)期費(fèi)，無(wú)力繼續(xù)支付的情況下，肆意認(rèn)定違約，索取高額的“逾期費(fèi)”。2018年3月至2018年9月28日，該犯罪集團(tuán)通過(guò)“虛增債務(wù)”、“簽訂虛假借款協(xié)議”、?“肆意認(rèn)定違約”等手段，收取高額的“砍頭息”、“續(xù)期費(fèi)”、“逾期費(fèi)”，共計(jì)實(shí)施詐騙15824次，騙取被害人12886833.26元。被告人張某某、陳某某的具體犯罪事實(shí)如下：

被告人張某某作為“隨時(shí)花”財(cái)務(wù)，騙取被害人545574.2元；

被告人陳某某作為“隨時(shí)花”財(cái)務(wù)，騙取被害人50427.00元；

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：作案使用的電腦、手機(jī)等物品；

2.書證：銀行轉(zhuǎn)賬憑證、流水及戶籍證明等；

3.證人證言：吳某乙、符某某、朱某某等人證言；

4.被害人陳述：王某某、肖某某等人陳述；

5.被告人供述和辯解：被告人張某某、陳某某的供述和辯解；

6.鑒定意見(jiàn)：駐馬店正泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)報(bào)告等;

7.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、檢查筆錄；

8.電子數(shù)據(jù)、視聽(tīng)資料：光盤16張。

本院認(rèn)為，林某某等人虛構(gòu)“錢任貸”、“捷易貸”、“隨時(shí)花”等非法網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)，糾集、招募張某某、陳某某等人實(shí)施一系列違法犯罪活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第二款之規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)通過(guò)實(shí)施威脅、辱罵、滋擾、發(fā)送PS淫穢圖片等行為，多次進(jìn)行暴力催收獲取非法利益，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

被告人張某某、陳某某的行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某、陳某某在共同犯罪中其次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰；被告人張某某、陳某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或減輕處罰;被告人張某某、陳某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。建議判處被告人張某某有期徒刑三年，并處罰金人民幣50000元，判處被告人陳某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣10000元。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

新蔡縣人民法院

檢察員：徐愛(ài)民

2020年9月8日　

附件：

1.被告人張某某現(xiàn)羈押于新蔡縣看守所、陳某某羈押于駐馬店市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)二冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份