永州市零陵區(qū)人民檢察院

起 訴 書

零檢公訴刑訴〔2020〕12號(hào)

被告人張某某，男性，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4311261992********，漢族，小學(xué)，務(wù)農(nóng)，戶籍所在地湖南省永州市寧遠(yuǎn)縣，住湖南省永州市寧遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年10月15日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年11月17日被永州市公安局零陵分取保候?qū)彙?/span>

被告人錢某某，男性，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4311031992********，漢族，小學(xué)，務(wù)農(nóng)，戶籍所在地湖南省永州市冷水灘區(qū)，住湖南省永州市冷水灘區(qū)**路**號(hào)，因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年10月12日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年11月21日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，男性，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4311241991********，漢族，高中，務(wù)農(nóng)，戶籍所在地湖南省永州市道縣，住湖南省永州市道縣**鄉(xiāng)**村**組，因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年10月12日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2017年11月17日被永州市公安局零陵分局逮捕；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)永州市零陵區(qū)人民檢察院決定，于2018年2月1日取保候?qū)彙?/span>

被告人全某某，男性，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4311231985********，漢族，初中，務(wù)農(nóng)，戶籍所在地湖南省永州市雙牌縣，住湖南省永州市雙牌縣**鎮(zhèn)**村委會(huì)，因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年11月4日被永州市公安局零陵分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)永州市公安局零陵分局決定，于2017年11月17日被永州市公安局零陵分局取保候?qū)彙?/span>

本案由永州市公安局零陵分局偵查終結(jié)，以被告人張某某、錢某某、陳某某、全某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年1月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年1月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并告知了認(rèn)罪認(rèn)罰所產(chǎn)生的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料，被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序。

本院于2018年2月5日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月25日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2001年11月19日，經(jīng)永州市民政局批準(zhǔn)同意成立登記永州市**園，登記證號(hào)：(2001)07****號(hào)，法人代表為廖某甲。為了對(duì)外吸收借款，在未經(jīng)中國(guó)人民銀行及銀行監(jiān)管部門批準(zhǔn)的情況之下，從2011年10月31日開始，廖某甲(已判刑)以預(yù)訂永州市**園的住房為名，向客戶（老年人）借款，約定每年支付8%--15％的利息給借款人。后來(lái)為了在永州市范圍內(nèi)更方便、更多地對(duì)外吸收借款，永州市**園又在永州市的零陵區(qū)、冷水灘區(qū)、道縣、祁陽(yáng)縣、藍(lán)山縣等五縣區(qū)成立了辦事處，辦事處的機(jī)構(gòu)主要由區(qū)域總監(jiān)、業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)人員、后勤人員四部門組成。

永州市**園的行政管理層級(jí)主要包括董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、區(qū)域總監(jiān)、業(yè)務(wù)營(yíng)銷部長(zhǎng)、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)員六級(jí)。廖某甲是永州市**園的法人代表和董事長(zhǎng)，負(fù)責(zé)全盤工作。廖某乙為廖某甲的兒子，系永州市**園的總經(jīng)理，負(fù)責(zé)對(duì)外集資借款的營(yíng)銷業(yè)務(wù)工作。區(qū)域總監(jiān)，負(fù)責(zé)該區(qū)域的營(yíng)銷工作，主要工作職責(zé)是在當(dāng)?shù)亟M織老年人活動(dòng)的會(huì)議、組織發(fā)展客戶等。區(qū)域總監(jiān)下面設(shè)立幾名業(yè)務(wù)部長(zhǎng)，這些業(yè)務(wù)部長(zhǎng)負(fù)責(zé)在各縣區(qū)范圍內(nèi)大規(guī)模從客戶手中吸收借款，同時(shí)管理手下的業(yè)務(wù)員（養(yǎng)老顧問），并從整個(gè)區(qū)域手下的業(yè)務(wù)員吸收的借款中提取1％比例作為業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金。業(yè)務(wù)部長(zhǎng)下設(shè)業(yè)務(wù)經(jīng)理，從其管理的手下業(yè)務(wù)員吸收的借款中提取1％比例作為業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金。業(yè)務(wù)經(jīng)理下設(shè)業(yè)務(wù)員，也從其管理的手下業(yè)務(wù)員吸收的借款中提取1％比例作為業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金；業(yè)務(wù)員實(shí)稱養(yǎng)老顧問，專門負(fù)責(zé)拉攏和勸說(shuō)客戶（老年人）借款給廖某甲，并從所籌集的借款中提取3％至5％比例作為業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金。

永州市**園的業(yè)務(wù)員（養(yǎng)老顧問）、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)部長(zhǎng)等人首先在永州市設(shè)立辦事處的縣區(qū)城市的鬧市地方向人群（主要對(duì)象是老年人）公開發(fā)放宣傳單和邀請(qǐng)函。然后，業(yè)務(wù)員（養(yǎng)老顧問）、業(yè)務(wù)部長(zhǎng)邀請(qǐng)客戶到永州市**園在零陵區(qū)**廟**鎮(zhèn)的**農(nóng)科園、冷水灘區(qū)**養(yǎng)老院等地方進(jìn)行考察、聽講師進(jìn)行宣傳，并留客戶在那里吃飯。最后業(yè)務(wù)員（養(yǎng)老顧問）和業(yè)務(wù)部長(zhǎng)到各客戶家里進(jìn)行拜訪和勸說(shuō)他們借款，并從永州市**園領(lǐng)取禮品贈(zèng)送給借款人。

被告人張某某以永州市**園業(yè)務(wù)員（養(yǎng)老顧問）的身份發(fā)展客戶42人次，集資借款189萬(wàn)元給廖某甲，非法獲利57800元。

被告人錢某某以永州市**園業(yè)務(wù)員（養(yǎng)老顧問）的身份發(fā)展客戶42人次，集資借款245萬(wàn)元給廖某甲，非法獲利24600元。

被告人陳某某以永州市**園業(yè)務(wù)員（養(yǎng)老顧問）的身份發(fā)展客戶37人次，集資借款130萬(wàn)元給廖某甲，非法獲利23400元。

被告人全某某以永州市**園業(yè)務(wù)員（養(yǎng)老顧問）的身份發(fā)展客戶28人次，集資借款73萬(wàn)元給廖某甲，非法獲利14700元。

以上被告人已退繳其全部非法所得，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、刑事判決書、繳款書、具結(jié)書、鑒定意見通知書；2.證人證言：證人歐某某的證言；3.被害人陳述：被害人謝某某、熊某某、祝某某、鄧某某等人的陳述；4.被告人的供述與辯解及同案犯的供詞；5.鑒定意見：永州市誠(chéng)信司法會(huì)計(jì)鑒定意見書、湖南鵬程會(huì)計(jì)事務(wù)所司法會(huì)計(jì)鑒定意見書；6.辨認(rèn)筆錄；7.視聽資料：光盤一張三等證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人張某某、錢某某、陳某某、全某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某、錢某某、陳某某、全某某均系從犯，在案發(fā)后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條、第六十七條第三款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人張某某、錢某某、陳某某、全某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議對(duì)四被告人判處單處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

永州市零陵區(qū)人民法院

檢察員：陳太光王建青

2020年1月22日

附：

1.四被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)九冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書四份。