山東省濟南市萊蕪區(qū)人民檢察院

起?訴?書

濟萊蕪檢公訴刑訴〔2019〕79號

被告人張某某，男，1977年**月**日出生，公民身份號碼3712031977********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，籍貫濟南市鋼城區(qū)**街道**村，現(xiàn)住**村。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年12月11日被原萊蕪市公安局刑事拘留，于2019年1月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，被濟南市公安局萊蕪區(qū)分局逮捕。

被告人鄭某甲，曾用名鄭某乙，女，1978年**月**日出生，公民身份號碼3712031978********，漢族，高中文化程度，工作單位濟南市萊蕪**醫(yī)藥包裝公司，籍貫濟南市鋼城區(qū)**街道**村，現(xiàn)住濟南市萊蕪區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2012年5月23日被原萊蕪市公安局開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，于2012年6月6日被該局取保候?qū)?，?013年6月6日因取保候?qū)徠谙迣脻M被解除取保候?qū)?，?019年1月9日被原萊蕪市公安局取保候?qū)彛?019年7月11日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由濟南市公安局萊蕪區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某某、鄭某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年3月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于次日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利,同日告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，已依法訊問被告人，聽取了被害人、辯護人的意見，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回公安機關(guān)補充偵查一次（自2019年4月28日至5月27日），因案情重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限二次（自2019年4月13日至4月28日、自2019年6月27日至7月12日）。

經(jīng)依法審查查明：2011年4、5月份，被告人張某某為償還個人債務(wù)，伙同被告人鄭某甲在幫被害人王某某、魏某某、鄭某丙、呂某某、徐某某辦理工商銀行信用卡及提升信用卡信用額度時，冒用王某某、徐某某信用卡透支268516元、惡意透支鄭某丙、呂某某、魏某某信用卡391491.7元，逾期后更換聯(lián)系電話及住址，經(jīng)工商銀行多次催收逾期未歸還。分述如下：

1、2011年5月，張某某伙同鄭某甲在幫王某某辦理工商銀行信用卡信用額度提升到20萬元時，冒用王某某工商銀行信用卡透支本金合計169300元，經(jīng)王某某及工商銀行多次催收逾期不還。工商銀行于2013年3月26日對上述欠款予以呆賬核銷。

2、2011年5月，張某某伙同鄭某甲在幫徐某某辦理工商銀行信用卡一張并辦理信用額度提升到20萬元后，冒用徐某某工商銀行信用卡透支本金合計99216元，經(jīng)工商銀行多次催收逾期不還。工商銀行于2013年6月26日對上述欠款予以呆賬核銷。

3、2011年4月，張某某伙同鄭某甲在經(jīng)鄭某丙同意后，幫鄭某丙辦理工商銀行信用卡一張并辦理信用額度提升到20萬元后代為使用，透支本金合計96536元，經(jīng)工商銀行多次催收逾期不還。工商銀行于2013年6月26日對上述欠款予以呆賬核銷。

4、2011年5月，張某某伙同鄭某甲在經(jīng)呂某某同意后，幫呂某某辦理工商銀行信用卡一張并辦理信用額度提升到20萬元后代為使用，透支本金合計138448元，經(jīng)工商銀行多次催收逾期不還。工商銀行于2013年6月26日對上述欠款予以呆賬核銷。

5、2011年5月，張某某伙同鄭某甲在經(jīng)魏某某同意后，幫魏某某辦理工商銀行信用卡一張并辦理信用額度提升到20萬元后代為使用，透支本金合計156507.7元，經(jīng)工商銀行多次催收逾期不還。工商銀行于2013年3月26日對上述欠款予以呆賬核銷。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.書證：戶籍證明等；2.被害人陳述：被害人王某某等人的證言；3.被告人的供述和辯解：被告人張某某等人的供述和辯解；4.證人證言：證人宓某某等人的證言；5.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人張某某、鄭某甲冒用他人信用卡透支268516元，數(shù)額巨大；借用他人信用卡后惡意透支391491.7元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）、（四）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究二被告人的刑事責(zé)任。被告人鄭某甲在共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

山東省濟南市萊蕪區(qū)人民法院

檢察員：李文源

2019年7月11日

附：

1.被告人張某某現(xiàn)被羈押于濟南市第五看守所，被告人鄭某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渚幼〉?，電?826634****。

2.案卷肆冊。