貴州省貴陽(yáng)市花溪區(qū)人民檢察院

起?訴?書

花檢刑訴〔2020〕364號(hào)

被告人張某甲，女，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5201231991********，漢族，中專文化，戶籍所在地貴州省修文縣**鎮(zhèn)**村**組，住貴陽(yáng)市花溪區(qū)**鄉(xiāng)安置房**棟**樓**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月29日被貴陽(yáng)市公安局花溪分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月5日被貴陽(yáng)市公安局花溪分局逮捕，現(xiàn)羈押于貴陽(yáng)市女子看守所。

被告人肖某某，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5224221982********，漢族，初中文化，戶籍所在地貴州省大方縣**鎮(zhèn)**村**組，住貴陽(yáng)市花溪區(qū)**鄉(xiāng)**產(chǎn)業(yè)**棟**單元**樓**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月29日被貴陽(yáng)市公安局花溪分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月5日被貴陽(yáng)市公安局花溪分局逮捕，現(xiàn)羈押于貴陽(yáng)市云巖區(qū)看守所。

被告人覃某甲，曾用名覃某乙，女，1974年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5201021974********，漢族，中專文化，戶籍所在地貴州省貴陽(yáng)市云巖區(qū)**路**號(hào)**西樓附**號(hào)，住貴陽(yáng)市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)**工廠宿舍**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月29日被貴陽(yáng)市公安局花溪分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月5日被貴陽(yáng)市公安局花溪分局逮捕現(xiàn)羈押于貴陽(yáng)市女子看守所。

本案由貴陽(yáng)市公安局花溪分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、肖某某、覃某甲涉嫌貸款詐騙案，于2020年8月5日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某甲、肖某某、覃某甲共同以按揭購(gòu)車為由騙取銀行及金融機(jī)構(gòu)貸款。其中，被告人覃某甲以辦理無息貸款為名進(jìn)行虛假宣傳，尋找有貸款意向者到貴陽(yáng)市花溪區(qū)**汽車銷售服務(wù)有限公司等相關(guān)汽車經(jīng)銷單位按揭購(gòu)買汽車。并由被告人張某甲、肖某某向購(gòu)車人提供按揭貸款購(gòu)車的首付款、保險(xiǎn)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，由購(gòu)車人在貴陽(yáng)市花溪區(qū)孟關(guān)汽車城等地與汽車經(jīng)銷商簽訂汽車銷售合同購(gòu)買車輛，與銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)簽訂貸款合同獲取購(gòu)車貸款，并以其所購(gòu)車輛作為抵押物提供貸款抵押。銀行及金融機(jī)構(gòu)向購(gòu)車人發(fā)放購(gòu)車貸款以后，購(gòu)車人將車輛從4S店提出，并未按照與銀行或者金融機(jī)構(gòu)的約定辦理上牌及抵押手續(xù)。隨后，購(gòu)車人以出售的名義將車輛交給被告人覃某甲，覃某甲再通知被告人肖某某將車輛開走后交付給被告人張某甲，由張某甲將車輛賣往外地，致使銀行及金額機(jī)構(gòu)將貸款發(fā)放以后，其抵押權(quán)無法實(shí)現(xiàn)，其所發(fā)放貸款存在風(fēng)險(xiǎn)。

2019年11月12日至2020年1月3期間，被告人張某甲、肖某某、覃某甲通過上述手段，以卓某某、曾某甲、楊某甲、張某乙、余某甲、余某乙、簡(jiǎn)某某、曾某乙需要貸款購(gòu)車為由，騙取**汽車金融有限公司貸款共計(jì)人民幣168.457535萬元。

2019年12月27日至2020年1月8期間，被告人張某甲、肖某某、覃某甲通過上述手段，以李某甲、廖某某、張某丙、曾某乙、龔某某需要貸款購(gòu)車為由，騙取深圳**銀行股份有限公司貸款共計(jì)人民幣111.41765萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書證：戶籍信息，抓獲經(jīng)過，報(bào)案材料，購(gòu)車材料，貸款材料，銀行流水，車輛查詢信息等；2.證人證言：證人李某乙、姚某某、楊某乙、卓某某、廖某某等的證言；3.被告人供述和辯解：被告人張某甲、肖某某、覃某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、肖某某、覃某甲多次以欺騙手段取得銀行及其他金融機(jī)構(gòu)共計(jì)279.875185萬元人民幣貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條：“以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金”之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

花溪區(qū)人民法院

檢??察??員?張鵬程

??????????????????????????????2020年11月5日

附件：1.被告人張某甲、覃某甲現(xiàn)羈押于貴陽(yáng)市女子看守所；被告人肖某某現(xiàn)羈押于貴陽(yáng)市云巖區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)22冊(cè)。