貴州省貴陽市花溪區(qū)人民檢察院

起?訴?書

花檢刑訴〔2020〕364號

被告人張某甲，女，1991年**月**日出生，公民身份號碼5201231991********，漢族，中專文化，戶籍所在地貴州省修文縣**鎮(zhèn)**村**組，住貴陽市花溪區(qū)**鄉(xiāng)安置房**棟**樓**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月29日被貴陽市公安局花溪分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年6月5日被貴陽市公安局花溪分局逮捕，現(xiàn)羈押于貴陽市女子看守所。

被告人肖某某，男，1982年**月**日出生，公民身份號碼5224221982********，漢族，初中文化，戶籍所在地貴州省大方縣**鎮(zhèn)**村**組，住貴陽市花溪區(qū)**鄉(xiāng)**產(chǎn)業(yè)**棟**單元**樓**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月29日被貴陽市公安局花溪分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年6月5日被貴陽市公安局花溪分局逮捕，現(xiàn)羈押于貴陽市云巖區(qū)看守所。

被告人覃某甲，曾用名覃某乙，女，1974年**月**日出生，公民身份號碼5201021974********，漢族，中專文化，戶籍所在地貴州省貴陽市云巖區(qū)**路**號**西樓附**號，住貴陽市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)**工廠宿舍**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月29日被貴陽市公安局花溪分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年6月5日被貴陽市公安局花溪分局逮捕現(xiàn)羈押于貴陽市女子看守所。

本案由貴陽市公安局花溪分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、肖某某、覃某甲涉嫌貸款詐騙案，于2020年8月5日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某甲、肖某某、覃某甲共同以按揭購車為由騙取銀行及金融機構(gòu)貸款。其中，被告人覃某甲以辦理無息貸款為名進行虛假宣傳，尋找有貸款意向者到貴陽市花溪區(qū)**汽車銷售服務有限公司等相關(guān)汽車經(jīng)銷單位按揭購買汽車。并由被告人張某甲、肖某某向購車人提供按揭貸款購車的首付款、保險費、服務費等相關(guān)費用，由購車人在貴陽市花溪區(qū)孟關(guān)汽車城等地與汽車經(jīng)銷商簽訂汽車銷售合同購買車輛，與銀行或者其他金融機構(gòu)簽訂貸款合同獲取購車貸款，并以其所購車輛作為抵押物提供貸款抵押。銀行及金融機構(gòu)向購車人發(fā)放購車貸款以后，購車人將車輛從4S店提出，并未按照與銀行或者金融機構(gòu)的約定辦理上牌及抵押手續(xù)。隨后，購車人以出售的名義將車輛交給被告人覃某甲，覃某甲再通知被告人肖某某將車輛開走后交付給被告人張某甲，由張某甲將車輛賣往外地，致使銀行及金額機構(gòu)將貸款發(fā)放以后，其抵押權(quán)無法實現(xiàn)，其所發(fā)放貸款存在風險。

2019年11月12日至2020年1月3期間，被告人張某甲、肖某某、覃某甲通過上述手段，以卓某某、曾某甲、楊某甲、張某乙、余某甲、余某乙、簡某某、曾某乙需要貸款購車為由，騙取**汽車金融有限公司貸款共計人民幣168.457535萬元。

2019年12月27日至2020年1月8期間，被告人張某甲、肖某某、覃某甲通過上述手段，以李某甲、廖某某、張某丙、曾某乙、龔某某需要貸款購車為由，騙取深圳**銀行股份有限公司貸款共計人民幣111.41765萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1書證：戶籍信息，抓獲經(jīng)過，報案材料，購車材料，貸款材料，銀行流水，車輛查詢信息等；2.證人證言：證人李某乙、姚某某、楊某乙、卓某某、廖某某等的證言；3.被告人供述和辯解：被告人張某甲、肖某某、覃某甲的供述和辯解。

本院認為，被告人張某甲、肖某某、覃某甲多次以欺騙手段取得銀行及其他金融機構(gòu)共計279.875185萬元人民幣貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條：“以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金”之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

花溪區(qū)人民法院

檢??察??員?張鵬程

??????????????????????????????2020年11月5日

附件：1.被告人張某甲、覃某甲現(xiàn)羈押于貴陽市女子看守所；被告人肖某某現(xiàn)羈押于貴陽市云巖區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)22冊。