安徽省宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

起?訴?書

埇檢二部刑訴〔2019〕97號(hào)

被告人張某某，女，1982年**月**日出生，身份證號(hào)碼3422011982********，漢族，中專文化，安徽省**發(fā)展有限公司實(shí)際控制人，安徽省宿州市人，住埇橋區(qū)**小區(qū)**棟**室。被告人張某某因涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月18日被宿州市公安局現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)分局監(jiān)視居住。同年10月16日被本院決定監(jiān)視居住。

被告人縱某某，男，1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼3422011984********，漢族，本科文化，安徽省**發(fā)展有限公司會(huì)計(jì)，安徽省宿州市人,住埇橋區(qū)**路**小區(qū)**幢**單元**室。被告人縱某某曾因犯挪用資金罪，于2018年8月31日被馬鞍山市雨山區(qū)人民法院判處有期徒刑四年，于2015年7月17日減刑釋放。被告人縱某某因涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月18日被宿州市公安局現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)分局刑事拘留，同年5月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由宿州市公安局現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)分局逮捕。

本案由宿州市公安局現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某某、縱某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，因需要補(bǔ)充證據(jù)于2019年9月6日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后于2019年10月6日重新移送審查起訴。本案于2019年8月25日依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2013年9月25日，史某甲、史某乙出資成立安徽**發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）。2015年9月份，被告人縱某某到該公司任職會(huì)計(jì)，同年10月13日，被告人張某某出資450萬(wàn)元成為**公司股東，該公司實(shí)際由被告人張某某負(fù)責(zé)。安徽**融資擔(dān)保有限公司系經(jīng)安徽省人民政府金融辦公室許可經(jīng)營(yíng)的融資擔(dān)保公司，業(yè)務(wù)范圍包括貸款擔(dān)保、履約擔(dān)保等金融業(yè)務(wù)。2015年12月份至2016年1月份期間，被告人張某某為獲取安徽**銀行貸款，指使被告人縱某某制作并向**銀行及**融資擔(dān)保有限公司提供虛假農(nóng)產(chǎn)品購(gòu)銷合同、財(cái)務(wù)收據(jù)以及公司財(cái)務(wù)報(bào)表等材料，被告人張某某向**融資擔(dān)保有限公司隱瞞所承諾的部分反擔(dān)保房產(chǎn)抵押物不能辦理抵押登記的事實(shí)，騙取**融資擔(dān)保有限公司為其貸款提供擔(dān)保，從**銀行獲取貸款人民幣480萬(wàn)元，**銀行根據(jù)被告人縱某某制作的兩份虛假購(gòu)銷合同及財(cái)務(wù)收據(jù)，將該筆貸款分別轉(zhuǎn)入宿州市埇橋區(qū)**家庭農(nóng)場(chǎng)以及泗縣**貿(mào)易有限公司賬戶。之后被告人張某某將該筆480萬(wàn)元貸款用于償還其個(gè)人使用的他人銀行貸款本息、工人工資等。2017年1月29日貸款到期后，**公司未按照合同約定償還貸款本息，致使**融資擔(dān)保有限公司保證金520萬(wàn)元被**銀行直接扣劃用于代償**公司在該行貸款480萬(wàn)元的本息。案發(fā)后，被告人張某某委托他人向**融資擔(dān)保公司償還人民幣520萬(wàn)元。

2019年4月17日14時(shí)許，被告人縱某某主動(dòng)到宿州市公安局現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)分局刑警大隊(duì)投案。同年4月18日15時(shí)許，被告人張某某主動(dòng)到宿州市公安局現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)分局刑警大隊(duì)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.案發(fā)及抓獲經(jīng)過(guò)、安徽宿州**銀行貸款申請(qǐng)書、流動(dòng)資金借款合同、保證合同、銀行賬戶明細(xì)、農(nóng)產(chǎn)品購(gòu)銷合同、人口信息、諒解書、貸款結(jié)清證明等書證；

2.證人丁某某、李某甲、江某某、付某某、葛某某、李某乙、李某丙、孫某某等人的證言；

3.被告人張某某、縱某某的供述和辯解；

4.宿州市公安局現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)分局制作的辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人張某某、縱某某以欺騙手段取得銀行貸款人民幣480萬(wàn)元，情節(jié)嚴(yán)重，二人行為均觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究二人刑事責(zé)任。被告人縱某某曾因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢后五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，依據(jù)《中華人民共和刑法》第六十五條第一款，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院

檢察員　劉　琴

檢察員　徐昆侖

2019年10月22日

附：

1.被告人張某某現(xiàn)監(jiān)視居住，住埇橋區(qū)**小區(qū)**棟**室，聯(lián)系電弧1585572****。被告人縱某某現(xiàn)羈押于宿州市看守所。

2.訴訟卷宗材料伍冊(cè)。

3.證人名單。?