黑龍江省雙鴨山市尖山區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

雙尖檢一部刑訴〔2020〕18號　

　　被告人張某甲，女，1977年**月**日出生，居民身份證號碼2305021977********，漢族，初中文化，出生于雙鴨山市尖山區(qū)，戶籍所在地黑龍江省雙鴨山市尖山區(qū)，現(xiàn)住黑龍江省雙鴨山市尖山區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。2020年4月15日因涉嫌非法吸收公眾存款，被雙鴨山市公安局尖山分局刑事拘留；同年5月22日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被本院批準(zhǔn)逮捕，同日由雙鴨山市公安局尖山分局執(zhí)行。

姜某某，女，1986年**月**日出生，居民身份證號碼2305231986********，漢族，小學(xué)文化，出生于黑龍江省雙鴨山市寶清縣，戶籍所在地黑龍江省雙鴨山市寶清縣，現(xiàn)住黑龍江省雙鴨山市寶清縣**小區(qū)**號樓**單元**室。2020年4月17日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被雙鴨山市公安局尖山分局取保候?qū)彙?/span>

本案由雙鴨山市公安局尖山分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、姜某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年7月22日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年8月21日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年9月14日補(bǔ)查重報(bào)。

被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2016年2月份，**公司法定代表人劉某某在雙鴨山成立**雙鴨山分公司，并由徐某某（已抓獲）負(fù)責(zé)雙鴨山分公司全面工作，姜某某為該公司業(yè)務(wù)員。經(jīng)初步查證2016年至今，雙鴨山分公司負(fù)責(zé)人徐某某按照**公司總部提供線下經(jīng)營模式，組織業(yè)務(wù)員張某甲、姜某某以發(fā)理財(cái)產(chǎn)品宣傳單、開理財(cái)會發(fā)放紀(jì)念品等方式公開宣傳，以高息年化率6%—13.2%為誘餌，采用銷售年年盈、雙季盈、季度盈、月月盈等理財(cái)產(chǎn)品方式、向不特定對象于某某等300余人吸收高額資金，從2018年11月份至今到期理財(cái)產(chǎn)品沒有兌付。

根據(jù)黑龍江廣名會計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司黑廣名【2019】會司鑒字157號司法鑒定意見書確定：2016年2月至2018年11月期間**財(cái)富投資管理有限公司雙鴨山分公司理財(cái)經(jīng)理張某甲在任職期間，通過與出借人簽訂“個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議”的方式，向27名出借人銷售季度盈、年年盈等理財(cái)產(chǎn)品156份，滾動(dòng)累計(jì)吸收存款金額7280542.00元（其中實(shí)收4881920.00元，本金轉(zhuǎn)單金額2345500.00元，利息轉(zhuǎn)單金額53122.00元），返本金額1147000.00元，返息金額295945.00元，造成出借人損失金額3438975.00元。張某甲在任職期間取得工資、提成及獎(jiǎng)勵(lì)共計(jì)272086.00元，現(xiàn)無能力退還。

根據(jù)黑龍江廣名會計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司黑廣名【2019】會司鑒字154號司法鑒定意見書確定：2016年3月至2018年10月期間**財(cái)富投資管理有限公司雙鴨山分公司理財(cái)經(jīng)理姜某某在任職期間，通過與出借人簽訂“個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議”的方式，向33名出借人銷售季度盈、年年盈等理財(cái)產(chǎn)品91份，滾動(dòng)累計(jì)吸收存款金額4043000.00元（其中實(shí)收2927020.00元，本金轉(zhuǎn)單金額1090000.00元，利息轉(zhuǎn)單金額25980.00元），返本金額830000.00元，返息金額73680.00元，造成出借人損失金額2023340.00元。姜某某在任職期間取得工資、提成及獎(jiǎng)勵(lì)共計(jì)229341.00元，現(xiàn)無能力退還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：徐某某基本情況及到案經(jīng)過、證據(jù)材料、**雙鴨山分公司報(bào)案信息統(tǒng)計(jì)表、被告人基本情況、抓獲經(jīng)過、受案登記表、姜某某戶籍證明、吸毒檢測報(bào)告書、常住人口信息、情況說明、吸毒現(xiàn)場檢測報(bào)告書等。

2.證人王某甲、谷某某、劉某某、王某乙的證言。

3.被害人張某乙、李某甲、豐某某、王某丙、王某丁、劉某甲、刁某某、薛某某、李某乙、潘某某、汪某某、劉某乙、邱某某、姚某某、于某某等人的陳述。

????4.被告人張某甲、姜某某的供述與辯解。

5.司法鑒定意見書；

6.現(xiàn)場勘驗(yàn)檢查卷：雙公（刑技）尖勘【2019】Kxxxx0014；

7.電子證據(jù)檢查筆錄、視聽資料光盤2張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲、姜某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、姜某某違反國家金融管理規(guī)定，向社會不特定對象銷售月月盈、年年盈等理財(cái)產(chǎn)品，后未按先期約定進(jìn)行兌付，且數(shù)額巨大，二人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。張某甲、姜某某到案后如實(shí)供述自己的犯罪行為，系坦白，故根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。張某甲、姜某某系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。張某甲、姜某某系初犯、偶犯，可酌定從輕處罰。張某甲、姜某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

雙鴨山市尖山區(qū)人民法院　

檢察官：郭曉丹

2020年10月14日

附件：

1.被告人張某甲現(xiàn)羈押于雙鴨山市看守所；被告人姜某某現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.案卷材料卷宗37冊

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》4份

????4.視聽資料光盤2張

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第二十七條???在共同犯罪中其次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條???犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首，對于自首的犯罪分子，可以或者減輕處罰。其中，罪行較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行、避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十六條???非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷材料、證據(jù)移送人民法院。犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。