上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕1254號

被告人張某某，男，1982年**月**日生，公民身份號碼：3408261982********，漢族，大專文化，系上海**服務(wù)有限公司楊浦門店**，戶籍在安徽省宿松縣**鎮(zhèn)**村**組**號。

被告人桑某某，女，1986年**月**日生，公民身份號碼：3308211986********，漢族，大專文化，系上海**服務(wù)有限公司線上平臺**，戶籍在浙江省衢州市衢江區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。

上列兩名被告人均于2019年2月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年2月27日延長刑事拘留期限至三十天，同年3月19日經(jīng)本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人張某某、桑某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月19日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年10月，上海**服務(wù)有限公司（以下簡稱**金融公司）注冊成立，住所在**路**號**號樓**層**單元。2015年6月至2016年7月間，被告人張某某擔任**金融公司楊浦門店負責人，被告人桑某某擔任**金融公司線上平臺運營管理者，在未依法取得國家有關(guān)部門批準的情況下，采用業(yè)務(wù)員推銷、口口相傳、網(wǎng)絡(luò)推廣等公開宣傳方式，線上業(yè)務(wù)通過設(shè)立“**貸”平臺，與集資參與人簽訂《**網(wǎng)絡(luò)金融借貸信息中介服務(wù)協(xié)議》，承諾7%-11%的年化收益率，吸收社會不特定公眾資金，線下業(yè)務(wù)通過設(shè)立楊浦門店，與集資參與人簽訂《個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，承諾8%-18%的年化收益率，吸收社會不特定公眾資金。

經(jīng)審計，2015年6月至2016年7月期間，**金融公司“**貸”平臺通過**支付服務(wù)股份有限公司收款共計人民幣（以下幣種均為人民幣）29,963,483.00元，楊浦門店通過拉卡拉支付股份有限公司收款共計20,959,901.47元，累計吸收129名報案人資金共計7,109,579.00元，已兌付917,173.34元，未兌付金額6,192,405.66元。其中，被告人張某某負責的楊浦門店累計吸收21名報案人資金共計3,360,000.00元，已兌付382,144.00元，未兌付金額2,977,856.00元，被告人桑某某負責的線上平臺累計吸收100名報案人資金共計3,109,579.00元，已兌付374,294.34元，未兌付金額2,735,284.66元。

2019年2月25日，被告人張某某、桑某某經(jīng)民警電話通知后到案，如實供述了主要犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.上海市浦東新區(qū)市場監(jiān)督管理局、上海市崇明區(qū)市場監(jiān)督管理局提供的檔案機讀材料、營業(yè)執(zhí)照、工商登記資料等書證，證實**金融公司及相關(guān)公司的基本情況。

2.集資參與人沈某某、潘某某等個人陳述筆錄、**網(wǎng)絡(luò)金融借貸信息中介服務(wù)協(xié)議、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、收款確認書、債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議、理財產(chǎn)品收益一覽表、出借人資金風險擔保函等，同案關(guān)系人鄭某某、包某某的供述，證人吳某某的證言，證實被告人張某某、桑某某，以**金融公司名義，通過線上“**貸”平臺及線下門店，以公開宣傳并承諾保本付息的方式非法吸收公眾存款的經(jīng)過和金額。

3.上海市公安局協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書，上海**服務(wù)股份有限公司提供的**公司賬戶交易明細，**公司相關(guān)銀行賬戶交易明細，上海市公安局浦東分局鑒定聘請書，上海**事務(wù)所有限公司出具的司法鑒定意見書，被告人張某某、桑某某中信銀行交易明細，證實被告人張某某、桑某某非法吸收公眾存款的金額及工資薪酬情況。

4.違法犯罪資金查控平臺凍結(jié)查詢結(jié)果，證實被告人張某某家屬已主動退贓12萬余元。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人張某某、桑某某的到案情況。

6.上海市公安局浦東分局調(diào)取的人口信息，證實被告人張某某、桑某某的身份情況。

7.被告人張某某、桑某某對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某、桑某某對基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人張某某、桑某某違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人張某某、桑某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：陳曉卉

2019年6月26日

附：

1.被告人張某某、桑某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所，番號分別為220/1900****、312/1900****。

2.偵查卷宗一冊，鑒定意見二冊。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條第一款非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院?！

_