河南省杞縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

杞檢二部刑訴〔2019〕10號(hào)

被告人張某甲，男，2000年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4104252000********，漢族，中專文化，農(nóng)民，群眾，戶籍所在地河南省平頂山市郟縣，住河南省平頂山市郟縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月23日被杞縣公安局刑事拘留，同年5月25日，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，被杞縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人林某某，男，1999年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4104251999********，漢族，中專文化，農(nóng)民，群眾，戶籍所在地河南省平頂山市郟縣，住河南省平頂山市郟縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月23日被杞縣公安局刑事拘留，同年5月25日，因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，被杞縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人楊某某，男，1998年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4104251998********，漢族，初中文化，農(nóng)民，群眾，戶籍所在地河南省平頂山市郟縣，住河南省平頂山市郟縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，2019年1月3日因犯盜竊罪被禹州市人民法院判處拘役五個(gè)月，2019年1月3日被釋放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月21日被杞縣公安局刑事拘留，同年5月25日，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，被杞縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由開(kāi)封市杞縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，以被告人林某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，以被告人楊某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人及其訴訟代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年8月21日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2019年4月9日至2019年4月12日期間，被害人王某甲接到余某某（另案處理）辦理網(wǎng)絡(luò)貸款的電話后，按照余某某的要求加上余某某的QQ號(hào)碼，通過(guò)聊天余某某給王某甲提供了建行卡號(hào)62366824400********，戶名為：王某乙；郵政儲(chǔ)蓄銀行卡：62179949500********，戶名為：王某乙；工商銀行卡：62122617070********，戶名為：楊某某；工商銀行卡：62122617070********，戶名為：張某乙；郵政儲(chǔ)蓄銀行卡：61279949500********，戶名為：李某某；工商銀行卡：62122617070********，戶名為：宋某某；工商銀行卡：62122622010********，戶名為：陳某甲；建設(shè)銀行卡：62108124400********，戶名為：王某丙；郵政儲(chǔ)蓄銀行卡：62179949500********，戶名為：宋某某；工商銀行卡：62122622010********，戶名為：朱某某。然后余某某以種種名義讓王某甲往上述卡里打錢(qián)，直到4月12日13時(shí)40分，王某甲共打款16.1萬(wàn)元，余某某不再回復(fù)王某甲信息，王某甲方知被騙。后經(jīng)查證，張某乙、李某某等人辦理銀行卡18張，被告人楊某某辦理銀行卡5張，合計(jì)23張，被楊某某以每張100元的價(jià)格收購(gòu)后，再以200元的價(jià)格賣(mài)給在海南省澄邁縣的被告人張某甲。同時(shí)張某甲還購(gòu)買(mǎi)陳某乙行卡1張、朱某某銀行卡1張、馬某某銀行卡2張、謝某某銀行卡3張、吳某某銀行卡4張、蔣某某銀行卡4張、王某某銀行卡3張、于某某銀行卡3張，張某甲購(gòu)買(mǎi)上述人員銀行卡44張后，張某甲再以每張400元的價(jià)格將上述44張銀行卡賣(mài)給海南省澄邁縣的余某某，余某某利用購(gòu)買(mǎi)的上述部分銀行卡將卡號(hào)分別提供給受害人王某甲，讓王某甲將錢(qián)打到所提供的銀行卡里，用來(lái)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙，余某某詐騙王某甲16.1萬(wàn)元成功后，余某某安排張某甲、林某某二人在?？谑谐芜~縣錦江鎮(zhèn)所在的銀行ATM自動(dòng)存取款機(jī)上將款取走，張某甲、林某某二人每次將取款交給余某某后，余某某付給張某甲和林某某所取金額1%好處費(fèi)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人張某甲、林某某、楊某某的戶籍證明、前科證明等相關(guān)書(shū)證；2.證人余某某、蔣某某等人的證言；3.被告人張某甲、林某某、楊某某的供述與辯解；4.視聽(tīng)資料等。

本院認(rèn)為，被告人張某甲違反國(guó)家信用卡管理法規(guī)，破壞金融管理秩序，非法持有他人信用卡44張，數(shù)量較大；被告人張某甲、林某某明知是犯罪所得，仍然非法持有他人信用卡共同為余某某實(shí)施網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙轉(zhuǎn)移贓款161000元，情節(jié)嚴(yán)重，被告人張某甲的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一、第三百一十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。被告人林某某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某某違反國(guó)家信用卡管理法規(guī)，破壞金融管理秩序，非法持有他人信用卡23張，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲、楊某某在非法持有他人信用卡過(guò)程中系共同犯罪，被告人張某甲、林某某在掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪過(guò)程中系共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條之規(guī)定；被告人張某甲兼犯妨害信用卡管理罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，應(yīng)數(shù)罪并罰，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

杞縣人民法院

檢察員：于兆偉

2019年8月27日

附：

????1.被告人張某甲、林某某、楊某某現(xiàn)羈押于杞縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3.光盤(pán)3張。