滎陽市人民檢察院

起?訴?書

滎檢一部刑訴〔2020〕204號

被告人張**，曾用名張**，男，1987年**月**日出生，身份證號碼4127271987********，漢族，中專，務(wù)工，戶籍所在地河南省**縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙，于2020年1月20日被淮陽縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙，于2020年1月22日滎陽市公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，于2020年2月28日滎陽市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人李**，男，1990年**月**日出生，身份證號碼4127271990********，漢族，高中，務(wù)工，戶籍所在地河南省淮陽縣魯臺鎮(zhèn)閻莊094號。因涉嫌詐騙，于2020年1月25日被沈丘縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙，于2020年1月29日滎陽市公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，于2020年2月28日滎陽市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由滎陽市公安局偵查終結(jié)，以被告人張**、李**涉嫌詐騙罪，于2020年4月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2019年2月底，由被告人張**出資10萬元，李**出資10萬元，韋**（已起訴）出資10萬元，趙**（已起訴）出資5萬元，在鄭州市英協(xié)路與民航路企業(yè)壹號大廈2116房間成立“宏信貸款公司”（未經(jīng)工商注冊），該公司以放貸快速、不看征信、不抵押物品、利息較低為誘餌誘引或者主動聯(lián)系被害人到該公司進行貸款，騙取多人高額手續(xù)費及利息。

1、2019年3月6日，被害人盧**在被告人李**的介紹下在宏信公司貸款10000元，在被強制扣除1400元手續(xù)費、300元家訪費、首期費用2439元，后實際到手5861元。被害人盧**已還完全部貸款，最后一次還款時少還39元，該公司共計騙取被害人8036元，其中既遂7997元，未遂39元。

2、2019年3月份，被害人閆**因被其他小額貸款公司套路貸款，無法周轉(zhuǎn)貸款債務(wù)，被億誠公司業(yè)務(wù)員“云云”帶至宏信公司貸款8000元，韋**要求閆**按日還款，每日還款456元，共計分期40日，在被強制扣除2400元手續(xù)費、200元資料費、300元家訪費（家訪人員李**收?。┖彤斎召M用456元后實際到手只有4644元，期間被害人被要求填寫兩份數(shù)額虛高的借據(jù)和收條，一份借據(jù)數(shù)額被要求寫為借款8000元，另一份被要求寫為18000元，并被強制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，后被害人閆**在還款25期后提前還清貸款，但提前還清時被強制收取1000元結(jié)清費，該公司共計騙取被害人17040元，其中既遂12112.5元，未遂4927.5元。

3、2019年3月5日，被害人周**在韋**介紹下在宏信公司貸款10000元，在被強制扣除1000元手續(xù)費、300元家訪費（家訪人員張**收?。?、首期費用1356元后實際到手7344元，期間宏信公司以“行規(guī)”為由強制被害人填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，以便在被害人無法償還貸款時用其房屋出租抵債，被害人周**已還貸款9期，該公司共計騙取被害人8872元，其中既遂6979元，未遂1893元。

4、2019年4月，被害人曹**在宏信公司貸款20000元，在被強制扣除3000元手續(xù)費、首期費用2750元、300元家訪費后實際到手只有13950元，被害人曹**已還貸款20000余元，合計還款7期，該公司共計騙取被害人27855元，其中既遂14759元，未遂13096元。

5、2019年3月20日，被害人李**在宏信公司貸款20000元，在被強制扣除300元資料費、200元家訪費、首期費用2650元后實際到手只有16850元，期間李**以“行規(guī)”為由讓其填寫兩份數(shù)額虛高的借據(jù)和收條，一份數(shù)額被要求寫為借款20000元，另一份被要求寫為31800元，并被強制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，以便在被害人無法償還貸款時用其房屋出租抵債，被害人李**已還貸款8期，該公司共計騙取被害人12800元，其中既遂8700元，未遂4100元。

6、2019年3月，被害人王**在韋**介紹下在宏信公司貸款30000元，在被強制扣除3000元手續(xù)費、500元家訪費、首期費用4080元后實際到手只有22420元，期間被害人被要求填寫兩份數(shù)額虛高的借據(jù)和收條，一份數(shù)額被要求寫為借款30000元，另一份被要求寫為50000元，并告知被害人若產(chǎn)生逾期將以50000元的借據(jù)條對其進行催款，被害人王**已還貸款7期，該公司共計騙取被害人25964元，其中既遂16604元，未遂9360元。

7、2019年3月，被害人王**因被瀧源公司和V6公司套路貸款，無法周轉(zhuǎn)貸款債務(wù)，被瀧源公司業(yè)務(wù)員“小靜”轉(zhuǎn)介到宏信公司貸款14000元，在被強制扣除1400元手續(xù)費、40元資料費、首期費1606元后實際到手只有10454元，并被強制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議以便在被害人無法償還貸款時用其房屋出租抵債，并告知被害人若逾期將產(chǎn)生每天400元的逾期費用，被害人王**已還6期貸款，該公司共計騙取被害人8148元，其中既遂4794元，未遂3354元。

8、2019年3月，被害人李**在宏信公司貸款10000元，在被強制扣除1000元手續(xù)費、300元資料費、首期費用1258元、200元家訪費（家訪人員李**收?。┖髮嶋H到手只有7242元，并被強制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，以便被害人無法償還貸款時用其房屋出租抵債，被害人李**因無法承擔高額利息在還款4期后提前還清貸款，該公司共計騙取被害人8100元，其中既遂3700元，既遂4400元。

9、2019年3月22日，被害人翟**在宏信公司貸款20000元，在被強制扣除4000元手續(xù)費、50元資料費、200元家訪費后實際到手只有15750元，期間被害人被要求填寫兩份數(shù)額虛高的不同借據(jù)和收條，一份數(shù)額被要求寫為借款20000元，另一份被要求寫為35000元，以便在后期被害人無法還款時以35000元的借據(jù)向被害人收款，后被害人翟**因害怕逾期會被催收，在還款5期后提前還清貸款，該公司共計騙取被害人25500元，其中既遂14875元，未遂10625元。

10、2019年3月8日，被害人李**在韋**的帶領(lǐng)下在宏信公司貸款12000元，在被強制扣除2400元手續(xù)費、首期費用1588元、500元家訪費后實際到手只有7512元，并被強制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，以便被害人無法償還貸款時用其房屋出租抵債，被害人李**在還款4期后提前還清貸款，該公司共計騙取被害人12860元，其中既遂6220元，未遂6640元。

11、2019年3月6日，被害人孔**在趙**的引誘下到在宏信公司貸款15000元，在被強制扣除1500元手續(xù)費、300元家訪費、首期還款金額1898元，并要求被害人填寫一份房租租賃協(xié)議，若逾期還款則額外收取1000元手續(xù)費，若還不起貸款則將對其房屋進行租賃以償還貸款，并約定每天利息150元，被害人已還10期，該公司共計詐騙被害人11376元，其中既遂9780元，未遂1596元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人張**、李**的供述與辯解；

2.同案犯韋**、趙**的供述；

3.被害人盧**、閆**、周**等人的證言；

4.被告人戶籍證明、無前科證明、到案經(jīng)過、微信截圖照片、扣押清單、借款申請表、房屋騰空協(xié)議書、借款收條等書證；

5.?辨認筆錄及照片。

本院認為，被告人張**、李**以非法占有為目的，利用非法手段騙取他人財物，情節(jié)惡劣，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

滎陽市人民法院

檢察員：郭偉偉

2020年5月20日

附：1.被告人現(xiàn)羈押于滎陽市看守所。2.案卷材料和證據(jù)3冊。