河南省虞城縣人民檢察院

起?訴?書

虞檢一部刑訴〔2020〕137號(hào)

被告人吳某某，男，19**年*月**日出生，身份證號(hào)碼341182********0617，漢族，大學(xué)本科，現(xiàn)住安徽省**市**市**新村13－10號(hào)。于2019年8月8日至14日寄押于常州市武進(jìn)區(qū)看守所，因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年8月15日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月18日被虞城縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，男，19**年*月**日出生，身份證號(hào)碼513701********0112，漢族，初中文化，現(xiàn)住住**省**市**區(qū)南池南路15號(hào)。于2019年8月11日至14日寄押于常州市武進(jìn)區(qū)看守所，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年8月15日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月18日被虞城縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人方某某，男，19**年*月**日出生，身份證號(hào)碼411524********0014，漢族，?？飘厴I(yè)，現(xiàn)住住河南省**市**縣城關(guān)鎮(zhèn)前巷１４號(hào)。于2019年8月8日至14日寄押于常州市武進(jìn)區(qū)看守所。因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年8月15日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月18日被虞城縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人周某，男，19**年*月**日出生，身份證號(hào)碼341182********481X，漢族，大學(xué)本科，現(xiàn)住**省**市**市**鄉(xiāng)老窯村10組363號(hào)。于2019年8月15日至21日寄押于常州市看守所，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年8月22日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)虞城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年9月27日被虞城縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人洪某某，女，19**年*月**日出生，身份證號(hào)碼342623********6545，漢族，初中文化，現(xiàn)住**省**市**縣**鄉(xiāng)洪巷社區(qū)燈西自然村３７號(hào)。于2019年8月14日至21日寄押于常州市看守所，因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年8月22日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)虞城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年9月27日被虞城縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某，男，19**年*月**日出生，身份證號(hào)碼320704********1013，漢族，?？飘厴I(yè)，現(xiàn)住**省***市**區(qū)九嶺村二組2-13號(hào)。于2019年8月6日至14日寄押于常州市看守所，因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年8月15日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月19日被虞城縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人方某某，男，19**年**月*日出生，身份證號(hào)碼320402********4014，漢族，大學(xué)本科，現(xiàn)住江蘇省**市**區(qū)清**村66幢乙單元203室。于2019年8月9日至14日寄押于常州市武進(jìn)區(qū)看守所，因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年8月15日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月18日被虞城縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由虞城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某、方某某、方某某、張某、吳某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，審查了全部案件材料。本院于2019年12月18日第一次退回偵察機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵察機(jī)關(guān)于2020年1月17日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年3月3日第二次退回偵察機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。偵察機(jī)關(guān)于2020年4月3日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年2月18日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2016年初至2019年年初期間，董某某（審查起訴）在獲得“套路貸”非法牟利的模式后在江蘇省常州市成立存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司，以公司模式進(jìn)行規(guī)模化經(jīng)營。該團(tuán)伙分工明確，組織嚴(yán)密。市場部業(yè)務(wù)員利用QQ群、微信群等網(wǎng)絡(luò)途徑面向全國不特定的人員發(fā)送放貸信息，許諾無抵押、放款快、利息低等內(nèi)容，利用虛構(gòu)的金融公司名稱和貸款經(jīng)理等名稱引誘受害人貸款，在受害人與業(yè)務(wù)員取的聯(lián)系后，業(yè)務(wù)員先確定受害者貸款意愿，并按照公司制定的要求收集客戶信息并將信息提交到公司的審核系統(tǒng)，由公司后臺(tái)審核部人員審核受害者是否符合放款條件，隨后總公司財(cái)務(wù)部人員和受害者聯(lián)系放款數(shù)額和收取貸款“服務(wù)費(fèi)”，服務(wù)費(fèi)比例2017年10月份之前是貸款數(shù)額的12%、15%、18%，之后手續(xù)費(fèi)用比例高達(dá)20%、25%、30%，根據(jù)受害者身份及貸款金額確定收取比例，并在借貸寶等平臺(tái)打兩份欠條偽造銀行流水，虛構(gòu)“某某速貸”、“某某金融”等公司名稱放款進(jìn)一步迷惑受害人，實(shí)際通過微信或者支付寶發(fā)放扣除砍頭息之后的較低款項(xiàng)，利用掌握貸款人身份所有信息等因素為要挾，要求貸款人還款，并在明知貸款人還不上欠款時(shí)繼續(xù)放貸，引誘或推薦貸款人在其他處借款償還，短時(shí)間內(nèi)惡意壘高受害人債務(wù)，讓受害人產(chǎn)生“民間借貸”、欠賬應(yīng)該還錢、借錢還貸等虛假認(rèn)識(shí)。存譽(yù)公司的以集團(tuán)化經(jīng)營，下設(shè)有業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部、人事部、信審部、貸后部和催收部門等多個(gè)部門和多地的多家分公司和合作公司，業(yè)務(wù)員人員和審核人員、放貸財(cái)務(wù)人員、貸后收款人員、催收人員分別從受害人的還款中獲取不等比例提成。常州總部員工最多達(dá)三四百多人，存譽(yù)公司掌握一定反偵查技巧，為逃避公安機(jī)關(guān)打擊多次更換公司電腦硬盤數(shù)據(jù)、多次調(diào)整公司員工職責(zé)分工和公司架構(gòu)，同時(shí)使用多人（員工高管）的身份信息開辦銀行卡、電話卡，并注冊微信、支付寶、今借到、借貸寶等多賬號(hào)供召集的員工交叉使用，虛構(gòu)多人身份向受害人放貸款。公司員工分工協(xié)作、共同實(shí)施詐騙、尋釁滋事犯罪活動(dòng)。

一、被告人張某某在2016年11月至2017年下半年任存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司市場一部員工，2017年下半年至2018年1月份任存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司二分區(qū)貸后部主管。被告人張某某在擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，其主要職責(zé)是通過“中介”、貼吧、QQ群等方式尋找借款客戶并統(tǒng)計(jì)客戶信息提交到公司，從放款額度中抽取提成。任職期間獲利56704.63元，并且其在學(xué)會(huì)存譽(yù)公司的“套路貸”模式后，私下以此模式進(jìn)行放貸詐騙金額:既遂167100元、未遂23580元、合計(jì)190680元；

被告人張某某入職時(shí)間2016年11月28日，離職日期2018年1月1日任職期間所屬公司犯罪金額：既遂10342871元、未遂1470045元、合計(jì)11812916元。

二、被告人方某某于2016年11月至2019年3月份在存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司任運(yùn)營信審部主管，其主要職責(zé)是接收市場部的客戶資料并將客戶資料下派給信審部員工進(jìn)行審核，傳授運(yùn)營信審部員工冒充快遞員、保險(xiǎn)公司人員等身份來核實(shí)客戶提供的資料，并在客戶不知情的情況下將客戶的通話詳單拷貝下來用以后期催收使用。方某某在明知存譽(yù)公司使用自己的第三方借條平臺(tái)賬戶進(jìn)行放款仍然供公司使用并提供生物肖像識(shí)別驗(yàn)證供公司放貸使用，任職期間獲利217898.65元；

被告人方某某個(gè)人帳戶認(rèn)定公司放貸詐騙金額:既遂529106元、未遂108417元、合計(jì)637523元；

被告人方某某入職時(shí)間2016年11月16日，離職日期2019年3月1日任職期間所屬公司犯罪金額：既遂17754456元、未遂3543338元、合計(jì)21297794元。

三、被告人方某某于2017年5月2日至2018年6月1日在存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司任數(shù)據(jù)部主管，其主要職責(zé)是負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)存譽(yù)公司每天業(yè)務(wù)員完成的業(yè)務(wù)量，其還兼職負(fù)責(zé)員工招聘、新人培訓(xùn)公司規(guī)章制度的工作。任職期間從中獲利126272.52元，任職期間所屬公司犯罪金額：既遂14582897元、未遂3235977元、合計(jì)17818874元。

四、被告人張某于2016年10月8日至2018年5月1日在存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司工作，自2017年初至2017年11月份任市場二部業(yè)務(wù)員，自2017年11月份至2018年5月份任二分區(qū)二部業(yè)務(wù)員。被告人張某在擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，其主要職責(zé)是通過“中介”、貼吧、QQ群、微信等方式尋找借款客戶并統(tǒng)計(jì)客戶信息提交到公司，從放款額度中抽取提成，任職期間獲利99358.19元。任職期間所屬公司犯罪金額：既遂14882353元、未遂2428617元、合計(jì)17310970元。

被告人張某個(gè)人帳戶認(rèn)定個(gè)人放貸詐騙金額:既遂48921元、未遂6588元、合計(jì)55509元；

五、被告人吳某某于2015年12月10日至2017年11月6日在存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司任運(yùn)營市場部放貸高級(jí)客服。主要負(fù)責(zé)向準(zhǔn)備貸款的客戶介紹貸款產(chǎn)品和貸款的相關(guān)條件，為事實(shí)“套路貸”服務(wù)，吳某某在明知存譽(yù)公司使用自己的今借到（第三方借條平臺(tái)）賬戶進(jìn)行放款仍然供公司使用并提供生物肖像識(shí)別驗(yàn)證、個(gè)人注冊的銀行卡供公司放貸使用，任職期間獲利77746.35元；任職期間所屬公司犯罪金額：既遂9969551元、未遂1080327元、合計(jì)11049878元；

被告人吳某某個(gè)人帳戶認(rèn)定公司放貸詐騙金額:既遂703489元、未遂83944元、合計(jì)787433元；

被告人吳某某個(gè)人帳戶認(rèn)定個(gè)人放貸詐騙金額:既遂2148164元、未遂2000元、合計(jì)2168164元；

六、被告人周某于2017年10月至2018年3月份期任存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司市場二部業(yè)務(wù)員，2018年3月至2018年9月份任存譽(yù)網(wǎng)絡(luò)科技（常州）有限公司一分區(qū)市場一部主管，2018年9月份至2019年5月份在存譽(yù)公司任項(xiàng)目總監(jiān)，負(fù)責(zé)車貸、現(xiàn)金貸系統(tǒng)軟件銷售工作。被告人周某在存譽(yù)公司擔(dān)任市場部員工及主管期間，其主要職責(zé)是通過“中介”、貼吧、QQ群等方式尋找需要借款的客戶，統(tǒng)計(jì)客戶信息提交到公司進(jìn)行審核放款，從放款額度中抽取提成，其供述在做業(yè)務(wù)員期間曾向藍(lán)色金融公司推單十幾次以賺取提成。周某在明知存譽(yù)公司使用自己的第三方借條平臺(tái)賬戶進(jìn)行放款仍然供公司使用并提供生物肖像識(shí)別驗(yàn)證供公司放貸使用，任職期間獲利324710元；任職期間所屬公司犯罪金額：既遂9196978元、未遂2434725元、合計(jì)11631703元；

被告人周某個(gè)人帳戶認(rèn)定公司放貸詐騙金額:既遂412145元、未遂131671元、合計(jì)543816元；

七、被告人洪某某于2016年11月至2017年10月份期間任存譽(yù)公司市場三部業(yè)務(wù)員，2017年10月至2019年3月份任市場三部主管及一分區(qū)市場三部主管。被告人洪某某在存譽(yù)公司擔(dān)任市場部員工及主管期間，其主要職責(zé)是通過“中介”、貼吧、QQ群等方式尋找需要借款的客戶，統(tǒng)計(jì)客戶信息提交到公司進(jìn)行審核放款，從放款額度中抽取提成，其供述在做業(yè)務(wù)員期間共做客戶50余單，另經(jīng)查證洪某某在任職期間將客戶推單給其他放貸團(tuán)伙獲利。洪某某在存譽(yù)公司任職期間獲利255859.64元；任職期間所屬公司犯罪金額：既遂19110022元、未遂3633383元、合計(jì)22743405元。

被告人洪某某個(gè)人帳戶認(rèn)定公司放貸詐騙金額:既遂55027元、未遂4464元、合計(jì)59491元；

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人宋某某、方某某等人的證言；3.被害人張某甲、羅某等人的陳述；4.被告人張某某、方某某、方某某、張某、吳某某、周某、洪某某的供述與辯解；5.鑒定意見；6.電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某、方某某、方某某、張某、吳某某、周某、洪某某明知他人實(shí)施詐騙犯罪（“套路貸”）而予以幫助的行為，已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條第二款，第二十七條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，系犯罪集團(tuán)；從犯，可以減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

虞城縣人民法院

檢察員：米??峰

李乾坤

2020年5月1日

附：1.被告人張某某、方某某、方某某、張某、吳某某、周某現(xiàn)羈押虞城縣看守所，被告人洪某某現(xiàn)羈押商丘市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)七冊；

3.證人名單一份；

4.量刑建議書一份。

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