日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

日開(kāi)檢一部刑訴〔2019〕139號(hào)

被告人張某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3711221986********，漢族，中專文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地山東省日照市東港區(qū)，案發(fā)前租住山東省濟(jì)南市槐蔭區(qū)*******13號(hào)樓1單元1704室，因涉嫌詐騙罪、偽造公司印章罪，經(jīng)日照市公安局日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局決定，于2019年4月1日被執(zhí)行監(jiān)視居住，于2019年4月5日被執(zhí)行刑事拘留，經(jīng)日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年5月10日由日照市公安局日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人徐某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3713271984********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地山東省臨沂市**縣，案發(fā)前租住山東省日照市東港區(qū)奎山街道**村，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)日照市公安局日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局決定，于2019年3月28日被執(zhí)行刑事拘留，經(jīng)日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年4月30日由日照市公安局日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。?

本案由日照市公安局日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌集資詐騙罪、詐騙罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件、印章罪、被告人徐某某涉嫌集資詐騙罪，于2019年6月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月29日、2019年7月1日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年7月1日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年8月8日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月6日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年9月27日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月25日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年7月25日決定延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2018年，被告人張某某以非法占有為目的，虛構(gòu)營(yíng)利事項(xiàng)與本人營(yíng)利能力，以借款經(jīng)營(yíng)新車代購(gòu)為由取得多名被害人借款，具體犯罪事實(shí)如下：

1、2015年3月至2017年12月，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，并承諾予以高額利息回報(bào)，向被害人張某乙多次借款。被害人張某乙介紹劉某甲、徐某乙、劉**、王**、王**、王**、王**、陳**、李**、盧**、張**、盧**、黃**、魏**、盧**等多人借款給被告人張某某。其中，被害人劉某甲介紹張**、張**借款給被告人張某某，被害人徐某乙介紹劉*借款給被告人張某某。被告人張某某在借得款項(xiàng)后，自己或者指使被告人徐某某購(gòu)買車輛展示給被害人張某乙以及其他借款人。同時(shí)，被告人張某某與被告人徐某某簽訂虛假借款合同，取得被害人信任后再次借得被害人相關(guān)款項(xiàng)。被告人張某某、徐某某將購(gòu)買的車輛予以抵押借款或者低價(jià)出售給他人。被告人張某某取得上述被害人借款共計(jì)950萬(wàn)元，給上述被害人造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)558.7萬(wàn)元。

2、2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，多次向被害人宋某某借款。被害人宋某某介紹孫某甲、姜某某、田**、王某甲等人借款給被告人張某某。被害人孫某甲介紹莊**、荊**、宋**、孫**等人直接或間接借款給被告人張某某，被害人姜某某介紹李**借款給被告人張某某，被害人王某甲介紹程**、王*、程**、李*、申*、趙**、田**、魏*等人直接或間接借款給被告人張某某。被告人張某某取得上述被害人借款共計(jì)399.0169萬(wàn)元，給上述被害人造成直接經(jīng)濟(jì)損失395.0669萬(wàn)元。

3、2015年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，多次向被害人李某某借款。同時(shí)，被害人李某某介紹王**、郭**、李**等人借款給被告人張某某。被告人張某某共計(jì)借得上述被害人款613.5萬(wàn)元，給上述被害人造成直接經(jīng)濟(jì)損失362.0184萬(wàn)元。

被害人李某某介紹被害人徐某丙向被告人張某某借款90萬(wàn)元，給被害人徐某丙造成直接經(jīng)濟(jì)損失90萬(wàn)元。

4、2016年6月，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，多次向被害人顧某某借款。同時(shí)，被害人顧某某介紹被害人張某丙借款給被告人張某某。被告人張某某共計(jì)借得上述被害人款項(xiàng)43.5萬(wàn)元，給被害人造成直接經(jīng)濟(jì)損失29.944萬(wàn)元。

5、2015年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，多次向被害人鞠某某借款、借信用卡套現(xiàn)。被害人鞠某某介紹楊**、林**借款給被告人張某某。其中，被害人林某某介紹李**借款給被告人張某某。被告人張某某取得上述被害人借款共計(jì)113.2萬(wàn)元，給上述被害人造成直接經(jīng)濟(jì)損失99.35萬(wàn)元。

6、2014年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，多次向被害人于某甲（母親徐**）借款共計(jì)47萬(wàn)元，給被害人造成直接經(jīng)濟(jì)損失45.23萬(wàn)元。

7、2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，或以其父親生病為由，多次向被害人王某乙（妻子郭*）借款。被害人王某乙（妻子郭*）介某某被告人張某某。被告人張某某獲得上述被害人借款共計(jì)30萬(wàn)元，給被害人造成直接經(jīng)濟(jì)損失27.5萬(wàn)元。

8、2015年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，多次向被害人辛某某借款。同時(shí)，被害人辛某某介紹秦**借款給被告人張某某。被告人張某某共計(jì)取得借款172萬(wàn)元，給被害人造成直接經(jīng)濟(jì)損失65.49萬(wàn)元。

9、2017年，被告人張某某以自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)需要資金為由，多次向被害人賈某某借款。被告人張某某共計(jì)給被害人賈某某造成直接經(jīng)濟(jì)損失100多萬(wàn)元。

10、2017年11月，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，向被害人張某丁借款5萬(wàn)元。2018年1月，被告人張某某的父親代其償還借款15000元。被告人張某某給被害人張某丁造成直接經(jīng)濟(jì)損失35000元。

11、2017年6月至2017年年底，被告人張某某明知自己無(wú)償還能力，單獨(dú)或指使妻子馬某某借用被害人趙某某身份信息辦理信用卡套現(xiàn)、利用趙某某女兒保險(xiǎn)單作抵押貸款、將趙某某房屋抵押給顧某某。被告人張某某給被害人趙某某造成直接經(jīng)濟(jì)損失165000元。

12、2017年8月份，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，向被害人盧某甲借款8萬(wàn)元。被告人張某某給被害人盧某甲造成直接經(jīng)濟(jì)損失8萬(wàn)元。

13、2017年1月份，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，多次向被害人孫某乙（妻子高*）借款27萬(wàn)元。被告人張某某給被害人孫某乙（妻子高*）造成直接經(jīng)濟(jì)損失8.779萬(wàn)元。

14、2015年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，多次向被害人張某戊借款130萬(wàn)元，被告人張某某共計(jì)給被害人張某戊造成直接經(jīng)濟(jì)損失130萬(wàn)元。

15、2014年11月，被告人張某某以自己做監(jiān)控業(yè)務(wù)缺少資金周轉(zhuǎn)、購(gòu)買廠房等事由，多次借得被害人姚某某款95萬(wàn)元。被告人張某某給被害人姚某某造成直接經(jīng)濟(jì)損失95萬(wàn)元。

16、2016年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，多次向被害人盧某乙借款300余萬(wàn)元。被告人張某某給被害人盧某乙造成直接經(jīng)濟(jì)損失158萬(wàn)元。

17、2016年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，運(yùn)營(yíng)監(jiān)控安裝業(yè)務(wù)需要資金，多次向被害人范某某（妻子樊*）借款30余萬(wàn)元。被告人張某某共計(jì)給被害人范某某（妻子樊*）造成直接經(jīng)濟(jì)損失17余萬(wàn)元。

18、2014年2月至2014年年底，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)利能力，承諾予以高額利息回報(bào)，多次向被害人于某乙借款9.5萬(wàn)元。被告人張某某給被害人于某乙造成直接經(jīng)濟(jì)損失9.14萬(wàn)元。

19、2017年3月，被告人張某某明知自己沒(méi)有償還能力，向被害人劉某乙借款15萬(wàn)元。被告人張某某給被害人劉某乙造成直接經(jīng)濟(jì)損失15萬(wàn)元。

20、2017年9月至2018年8月，被告人張某某以處對(duì)象為名與被害人魯某某保持男女朋友關(guān)系，并以經(jīng)營(yíng)網(wǎng)站為名獲得被害人魯某某錢款共計(jì)2.7萬(wàn)元。

21、2017年1月至2018年5月，被告人張某某以處對(duì)象為名與被害人萬(wàn)某某保持男女朋友關(guān)系，并獲取被害人萬(wàn)某某借款20萬(wàn)元。

22、2015年至2017年，被告人張某某以資金周轉(zhuǎn)困難為由，借得被害人安某某銀行卡使用，給被害人安某某造成直接經(jīng)濟(jì)損失11.34萬(wàn)元。

23、2017年6月中旬，被告人張某某明知自己無(wú)還款能力，借得被害人杜某某銀行卡使用。被告人張某某給被害人杜某某造成直接經(jīng)濟(jì)損失5萬(wàn)元。

24、2014年至2017年，被告人張某某向盧**及其家人盧**、盧**借款共計(jì)45.738萬(wàn)元未歸還。

25、2017年6月份，被告人張某某明知沒(méi)有償還能力，以公司交稅為由向被害人曹某某借款2萬(wàn)元。

二、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件、印章罪、偽造公司、事業(yè)單位印章罪

被告人張某某為個(gè)人使用,通過(guò)電話聯(lián)系他人偽造了日照市****局不動(dòng)產(chǎn)登記專用章（1）、山東省**資質(zhì)專用章丙級(jí)日照市****局、日照市****院、日照*****銷售服務(wù)有限公司發(fā)票專用章、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書二份、房屋所有權(quán)證二份、中華人民共和國(guó)機(jī)動(dòng)車登記證書四份。經(jīng)偵查機(jī)關(guān)依法委托鑒定，上述印章及證件均系偽造。

被告人徐某某為獲取個(gè)人經(jīng)濟(jì)利益，幫助被告人張某某高價(jià)買車后進(jìn)行低價(jià)抵押借款，并在明知無(wú)營(yíng)利可能的情況下，向被告人張某某出具虛假借款證明用于欺騙被害人。

被告人張某某于2019年3月31日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。被告人徐某某于2019年3月28日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.偽造的印章等物證；2.銀行交易記錄、借款合同、主體身份證明等書證；3.證人馬某某、商某某、蘇某某的證言；4.被害人張某乙、張某戊、盧某乙等的陳述；5.被告人張某某、徐某某的供述與辯解；6.鑒定意見(jiàn)等。

本院認(rèn)為，被告人張某某、徐某某虛構(gòu)營(yíng)利事項(xiàng)、隱瞞無(wú)營(yíng)利能力的事實(shí)，獲取多名被害人借款，數(shù)額特別巨大；被告人張某某為個(gè)人使用，偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件、印章和公司、事業(yè)單位印章，其行為分別觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百八十條第一款、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究被告人張某某、徐某某的刑事責(zé)任、以偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件、印章罪和偽造公司、事業(yè)單位印章罪追究被告人張某某的刑事責(zé)任。被告人徐某某在共同詐騙犯罪中起輔助作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定處罰。被告人張某某系一人犯數(shù)罪，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

日照經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院

檢察員：?jiǎn)螐?qiáng)

2019年11月21日

附：

1.被告人張某某、徐某某現(xiàn)羈押于日照市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)二十二冊(cè)、光盤二份。

3.證人（鑒定人）名單。

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