昆明市西山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢公訴刑訴〔2019〕965號

被告人張某，男，漢族，1974年**月**日出生，身份證號碼為5325241974********，漢族，大專文化，戶籍所在地為云南省昆明市盤龍區(qū)**路**棟**單元**號。2018年6月18日因涉嫌貸款詐騙罪被昆明市公安局西山分局刑事拘留；經(jīng)昆明市西山區(qū)人民檢察院批準于2018年7月24日被執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，曾用名張某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號碼為5301131987********，漢族，大專文化，戶籍所在地為云南省昆明市五華區(qū)**街道**道**小區(qū)**幢**單元**室。2018年6月25日因涉嫌貸款詐騙罪被昆明市公安局西山分局刑事拘留；經(jīng)昆明市西山區(qū)人民檢察院批準于2018年7月24日被執(zhí)行逮捕。

被告人尚某，女，1981年**月**日出生，身份證號碼為5325011981********，漢族，大學文化，戶籍所在地為昆明市呈貢區(qū)**街道**街**號**棟**單元**室。2019年5月10日因涉嫌貸款詐騙罪被昆明市公安局西山分局刑事拘留；經(jīng)昆明市西山區(qū)人民檢察院批準于2019年5月29日被執(zhí)行逮捕。

本案由昆明市公安局西山分局偵查終結(jié)，以被告人張某、張某某、尚某涉嫌貸款詐騙罪，移送西山區(qū)人民檢察院審查起訴。2019年6月20日本案由昆明市人民檢察院改變管轄指定本院審查起訴。本院受理后，于2019年6月21日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本案于2019年3月1日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年4月1日補查重報；本案于2019年5月16日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年6月16日補查重報。本案于2019年2月15日、2019年5月2日、2019年7月17日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

一、2013年2月至今，被告人張某利用其實際控制的云南**貿(mào)易有限公司、云南**貿(mào)易有限公司、云南****農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司，伙同尚某、張某某，相互勾結(jié)，利用偽造定期存單、偽造質(zhì)押合同、偽造交易合同、冒名代簽質(zhì)押合同等手段進行貸款，騙取原**商業(yè)銀行（后更名為云南**銀行）開具承兌匯票四張共計人民幣9700萬元，后造成銀行逾期墊資共計損失人民幣8730萬元。貸款資金除去支付貼現(xiàn)費用及投資賭場外，剩余資金被張某用于還賬等，揮霍一空。

二、2016年5月12日，被告人張某、張某某以類似手段，通過在網(wǎng)上購買大額電子存單作為質(zhì)押擔保，偽造公證書等騙取中信銀行昆明分行開具承兌匯票一張共計人民幣2000萬元，后造成銀行逾期墊資共計損失人民幣2000萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證；2.書證；3.證人證言；4.被害人陳述；5.被告人的供述與辯解；6.鑒定意見；7.檢查、辨認等筆錄；8.視聽資料。

本院認為，被告人張某伙同張某某、尚某，在向玉溪商業(yè)銀行昆明分行及中信銀行昆明分行申請綜合授信業(yè)務及簽訂銀行承兌協(xié)議時，明知沒有歸還能力，以非法占有為目的，使用虛假的資料騙取銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

昆明市西山區(qū)人民法院

檢　察　員李　俊

代理檢察員楊躍伶

2019年7月24日

附：

1.被告人張某、張某某現(xiàn)羈押于昆明市西山區(qū)看守所，被告人尚某現(xiàn)羈押于昆明市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)貳拾壹冊。

3、司法鑒定意見書貳冊。

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