江蘇省常州市鐘某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

鐘檢訴刑訴〔2020〕266號(hào)

被告人張某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208301990********，漢族，大學(xué)文化，現(xiàn)常州市**房地產(chǎn)營(yíng)銷策劃有限公司員工，原系**財(cái)富投資管理有限公司常州第二分公司營(yíng)業(yè)部團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，戶籍所在地江蘇省盱眙縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，住常州市天寧區(qū)**苑**幢**單元**室。被告人張某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局鐘樓分局取保候?qū)?，?/span>月18日經(jīng)本院決定取保候?qū)彛沼稍摲志謭?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人孫某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼為3204111986********，漢族，大學(xué)文化，無(wú)業(yè)，原系**財(cái)富投資管理有限公司常州第二分公司營(yíng)業(yè)部團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，戶籍所在地江蘇省常州市鐘某某**街道**村委**橋**號(hào)，住本市武進(jìn)區(qū)**鎮(zhèn)**城**幢**單元**室。被告人孫某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局鐘樓分局取保候?qū)彛?8日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人張某乙，男，1967年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3204041967********，漢族，大學(xué)文化，無(wú)業(yè)，原系**財(cái)富投資管理有限公司常州第二分公司營(yíng)業(yè)部團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，戶籍所在地江蘇省常州市天寧區(qū)**村**幢**單元**室。被告人張某乙因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局鐘樓分局取保候?qū)彛?8日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人陸某甲，曾用名陸某乙，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3204831987********，漢族，大學(xué)文化，無(wú)業(yè)，原系**財(cái)富投資管理有限公司常州第二分公司營(yíng)業(yè)部團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，戶籍所在地江蘇省常州市新北區(qū)**花園**幢**單元**室。被告人陸某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年12月6日被常州市公安局鐘樓分局刑事拘留，2018年1月4日被該分局取保候?qū)彛?018年12月31日被該分局解除取保候?qū)彛?020年5月18日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人錢某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3204111989********，漢族，大學(xué)文化，無(wú)業(yè)，原系**財(cái)富投資管理有限公司常州第二分公司營(yíng)業(yè)部團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，戶籍所在地江蘇省常州市鐘某某**街道**村委**村**號(hào)。被告人錢某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局鐘樓分局取保候?qū)彛?8日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由常州市公安局鐘樓分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月18日已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了值班律師楊曉波、徐杰和集資參與人代表田某某的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：?

楊某某（另案處理）于2014年3月，以**集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**集團(tuán)）全資設(shè)立**財(cái)富投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱**財(cái)富），在未取得金融許可的情況下，通過(guò)**財(cái)富在全國(guó)多個(gè)省、市開(kāi)設(shè)門(mén)店，以線上線下兩個(gè)渠道向社會(huì)公眾吸收資金。2014年9月，**財(cái)富在常州市鐘某某**廣場(chǎng)**幢**室設(shè)立**財(cái)富投資管理有限公司常州第二分公司（以下簡(jiǎn)稱**財(cái)富常州第二分公司），下設(shè)營(yíng)業(yè)部、客服部、市場(chǎng)部等部門(mén)開(kāi)展上述業(yè)務(wù)。徐某某、談某某(均另案處理)先后受派擔(dān)任該分公司負(fù)責(zé)人。

徐某某、談某某等人，于2014年9月至2016年4月期間，經(jīng)楊某某及**財(cái)富授意，在未取得金融許可的情況下，以**財(cái)富名義推出“金年?！薄ⅰ敖鹆！薄ⅰ敖鸺矩S”等理財(cái)產(chǎn)品，承諾到期按照投資金額7%至15%的年化收益率還本付息，并通過(guò)分公司營(yíng)業(yè)部以傳單、電話、廣告等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，通過(guò)分公司客服部簽訂理財(cái)合同、歸集投資資金、管理客戶信息和安排債務(wù)列表等，以線上線下兩個(gè)渠道向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金共計(jì)人民幣145815000元，歸還資金共計(jì)人民幣1000875元，造成1046名集資參與人直接損失共計(jì)人民幣144814125元。

被告人張某甲于2016年3月至2016年4月，擔(dān)任**財(cái)富常州第二分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理期間，參與吸收資金共計(jì)人民幣2977000元，歸還資金人民幣200元，造成集資參與人直接損失共計(jì)人民幣2976800元，其個(gè)人獲取業(yè)務(wù)提成共計(jì)人民幣166657.16元。被告人孫某某于2015年4月至2015年6月，擔(dān)任**財(cái)富常州第二分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理期間，參與吸收資金共計(jì)人民幣2930000元，歸還資金人民幣79000元，造成集資參與人直接損失共計(jì)人民幣2851000元，其個(gè)人獲取業(yè)務(wù)提成共計(jì)人民幣10974元。被告人張某乙于2015年8月至2016年2月，擔(dān)任**財(cái)富常州第二分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理期間，參與吸收資金共計(jì)人民幣4926000元，歸還資金人民幣46600元，造成集資參與人直接損失共計(jì)人民幣4879400元，其個(gè)人獲取業(yè)務(wù)提成共計(jì)人民幣27459.46元。被告人陸某甲于2015年7月至2015年10月，擔(dān)任**財(cái)富常州第二分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理期間，參與吸收資金共計(jì)人民幣3003000元，歸還資金人民幣51000元，造成集資參與人直接損失共計(jì)人民幣2952000元，其個(gè)人獲取業(yè)務(wù)提成共計(jì)人民幣21381.32元。被告人錢某某于2015年7月至2015年8月，擔(dān)任**財(cái)富常州第二分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理期間，參與吸收資金共計(jì)人民幣2470000元，造成集資參與人直接損失共計(jì)人民幣2470000元，其個(gè)人獲取業(yè)務(wù)提成共計(jì)人民幣41260.05元。

案發(fā)后，被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。被告人張某甲主動(dòng)退出人民幣100000元，被告人孫某某主動(dòng)退出人民幣11000元，被告人張某乙主動(dòng)退出人民幣20000元，被告人陸某甲主動(dòng)退出人民幣37850元，被告人錢某某主動(dòng)退出人民幣62000元。???????

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.工商登記資料、出借咨詢與服務(wù)合同、傳單等書(shū)證；

2.證人徐某某、李某某、馮某某等人的證言；

3.被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某的供述和辯解；

4.杭州天智會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告及**財(cái)富投資管理有限公司常州第二分公司債權(quán)債務(wù)明細(xì)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲、孫某某、錢某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，有其他嚴(yán)重情節(jié)，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究上述各被告人的刑事責(zé)任。被告人張某甲、孫某某、錢某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某與徐某某、談某某等人的行為屬于共同犯罪。被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

江蘇省常州市鐘某某人民法院

檢察官：朱曄

檢察官助理：貊浩

2020年6月15日

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附件：

1.被告人張某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诔Ｖ菔刑鞂巺^(qū)**苑**幢**單元**室；被告人孫某某現(xiàn)取保候?qū)徲诒臼形溥M(jìn)區(qū)**鎮(zhèn)**城**幢**單元**室；被告人張某乙現(xiàn)取保候?qū)徲诒臼刑鞂巺^(qū)**村**幢**單元**室；被告人陸某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诒臼行卤眳^(qū)**花園**幢**單元**室；被告人錢某某現(xiàn)取保候?qū)徲诒臼戌娔衬?*街道**村委**村**號(hào)。

2．案卷材料和證據(jù)63冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》三份。