江蘇省常州市鐘某某人民檢察院

起?訴?書

鐘檢訴刑訴〔2020〕266號

被告人張某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3208301990********，漢族，大學文化，現(xiàn)常州市**房地產營銷策劃有限公司員工，原系**財富投資管理有限公司常州第二分公司營業(yè)部團隊經理，戶籍所在地江蘇省盱眙縣**鎮(zhèn)**村**組**號，住常州市天寧區(qū)**苑**幢**單元**室。被告人張某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局鐘樓分局取保候審，同月18日經本院決定取保候審，同日由該分局執(zhí)行取保候審。

被告人孫某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼為3204111986********，漢族，大學文化，無業(yè)，原系**財富投資管理有限公司常州第二分公司營業(yè)部團隊經理，戶籍所在地江蘇省常州市鐘某某**街道**村委**橋**號，住本市武進區(qū)**鎮(zhèn)**城**幢**單元**室。被告人孫某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局鐘樓分局取保候審，同月18日經本院決定取保候審，同日由該分局執(zhí)行取保候審。

被告人張某乙，男，1967年**月**日出生，居民身份證號碼3204041967********，漢族，大學文化，無業(yè)，原系**財富投資管理有限公司常州第二分公司營業(yè)部團隊經理，戶籍所在地江蘇省常州市天寧區(qū)**村**幢**單元**室。被告人張某乙因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局鐘樓分局取保候審，同月18日經本院決定取保候審，同日由該分局執(zhí)行取保候審。

被告人陸某甲，曾用名陸某乙，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3204831987********，漢族，大學文化，無業(yè)，原系**財富投資管理有限公司常州第二分公司營業(yè)部團隊經理，戶籍所在地江蘇省常州市新北區(qū)**花園**幢**單元**室。被告人陸某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年12月6日被常州市公安局鐘樓分局刑事拘留，2018年1月4日被該分局取保候審，2018年12月31日被該分局解除取保候審，2020年5月18日經本院決定取保候審，同日由該分局執(zhí)行取保候審。

被告人錢某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3204111989********，漢族，大學文化，無業(yè)，原系**財富投資管理有限公司常州第二分公司營業(yè)部團隊經理，戶籍所在地江蘇省常州市鐘某某**街道**村委**村**號。被告人錢某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月8日被常州市公安局鐘樓分局取保候審，同月18日經本院決定取保候審，同日由該分局執(zhí)行取保候審。

本案由常州市公安局鐘樓分局偵查終結，以被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月18日已告知各被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師楊曉波、徐杰和集資參與人代表田某某的意見，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：?

楊某某（另案處理）于2014年3月，以**集團有限公司（以下簡稱**集團）全資設立**財富投資管理有限公司（以下簡稱**財富），在未取得金融許可的情況下，通過**財富在全國多個省、市開設門店，以線上線下兩個渠道向社會公眾吸收資金。2014年9月，**財富在常州市鐘某某**廣場**幢**室設立**財富投資管理有限公司常州第二分公司（以下簡稱**財富常州第二分公司），下設營業(yè)部、客服部、市場部等部門開展上述業(yè)務。徐某某、談某某(均另案處理)先后受派擔任該分公司負責人。

徐某某、談某某等人，于2014年9月至2016年4月期間，經楊某某及**財富授意，在未取得金融許可的情況下，以**財富名義推出“金年?！薄ⅰ敖鹆！?、“金季豐”等理財產品，承諾到期按照投資金額7%至15%的年化收益率還本付息，并通過分公司營業(yè)部以傳單、電話、廣告等途徑向社會公開宣傳，通過分公司客服部簽訂理財合同、歸集投資資金、管理客戶信息和安排債務列表等，以線上線下兩個渠道向社會不特定對象吸收資金共計人民幣145815000元，歸還資金共計人民幣1000875元，造成1046名集資參與人直接損失共計人民幣144814125元。

被告人張某甲于2016年3月至2016年4月，擔任**財富常州第二分公司團隊經理期間，參與吸收資金共計人民幣2977000元，歸還資金人民幣200元，造成集資參與人直接損失共計人民幣2976800元，其個人獲取業(yè)務提成共計人民幣166657.16元。被告人孫某某于2015年4月至2015年6月，擔任**財富常州第二分公司團隊經理期間，參與吸收資金共計人民幣2930000元，歸還資金人民幣79000元，造成集資參與人直接損失共計人民幣2851000元，其個人獲取業(yè)務提成共計人民幣10974元。被告人張某乙于2015年8月至2016年2月，擔任**財富常州第二分公司團隊經理期間，參與吸收資金共計人民幣4926000元，歸還資金人民幣46600元，造成集資參與人直接損失共計人民幣4879400元，其個人獲取業(yè)務提成共計人民幣27459.46元。被告人陸某甲于2015年7月至2015年10月，擔任**財富常州第二分公司團隊經理期間，參與吸收資金共計人民幣3003000元，歸還資金人民幣51000元，造成集資參與人直接損失共計人民幣2952000元，其個人獲取業(yè)務提成共計人民幣21381.32元。被告人錢某某于2015年7月至2015年8月，擔任**財富常州第二分公司團隊經理期間，參與吸收資金共計人民幣2470000元，造成集資參與人直接損失共計人民幣2470000元，其個人獲取業(yè)務提成共計人民幣41260.05元。

案發(fā)后，被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某主動到公安機關投案，并如實供述自己的犯罪事實。被告人張某甲主動退出人民幣100000元，被告人孫某某主動退出人民幣11000元，被告人張某乙主動退出人民幣20000元，被告人陸某甲主動退出人民幣37850元，被告人錢某某主動退出人民幣62000元。???????

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.工商登記資料、出借咨詢與服務合同、傳單等書證；

2.證人徐某某、李某某、馮某某等人的證言；

3.被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某的供述和辯解；

4.杭州天智會計師事務所出具的專項審計報告及**財富投資管理有限公司常州第二分公司債權債務明細。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某甲、孫某某、錢某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，有其他嚴重情節(jié)，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究上述各被告人的刑事責任。被告人張某甲、孫某某、錢某某認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某與徐某某、談某某等人的行為屬于共同犯罪。被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應當從輕或者減輕處罰。被告人張某甲、孫某某、張某乙、陸某甲、錢某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

江蘇省常州市鐘某某人民法院

檢察官：朱曄

檢察官助理：貊浩

2020年6月15日

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附件：

1.被告人張某甲現(xiàn)取保候審于常州市天寧區(qū)**苑**幢**單元**室；被告人孫某某現(xiàn)取保候審于本市武進區(qū)**鎮(zhèn)**城**幢**單元**室；被告人張某乙現(xiàn)取保候審于本市天寧區(qū)**村**幢**單元**室；被告人陸某甲現(xiàn)取保候審于本市新北區(qū)**花園**幢**單元**室；被告人錢某某現(xiàn)取保候審于本市鐘某某**街道**村委**村**號。

2．案卷材料和證據(jù)63冊。

3．《認罪認罰具結書》三份。