安徽省全椒縣人民檢察院

起??訴??書

全檢刑訴〔2019〕2號

被告單位安徽**融資擔保有限公司，組織機構代碼6910******，單位地址全椒縣**鎮(zhèn)**路**建材公司辦公樓**層**室，法定代表人張某某。

訴訟代理人韓某某，男，1966年**月**日出生，被告單位職工，住全椒縣**鎮(zhèn)**路**號**室。

被告人張某某，男，1961年**月**日出生，居民身份證號碼3522301961********，漢族，高中文化，安徽**融資擔保有限公司和安徽**建材市場管理有限公司法定代表人，住福建省周寧縣**鎮(zhèn)**路**巷**號。被告人張某某曾因犯偽造國家機關證件罪，于2017年12月1日被來安縣人民法院判處有期徒刑一年，于2018年6月9日刑滿釋放。被告人張某某因涉嫌逃稅罪，于2018年6月9日被全椒縣公安局刑事拘留，同年7月16日經本院以涉嫌騙取貸款罪批準逮捕，同日由全椒縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，男，1973年**月**日出生，居民身份證號碼3522301973********，漢族，初中文化，安徽**融資擔保有限公司股東、總經理，住福建省周寧縣**鎮(zhèn)**村**路**號。被告人張某某因涉嫌騙取貸款罪，于2018年9月26日被全椒縣公安局取保候審。

本案由全椒縣公安局偵查終結，以被告單位安徽**融資擔保有限公司、被告人張某某、張某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年12月13日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。2019年1月11日、2019年3月27日、2019年6月10日，本院依法延長審查起訴期限半個月。2019年1月26日、2019年4月10日，本院依法退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年2月26日、2019年5月10日移送審查起訴。?

經依法審查查明：

2009年6月22日、2009年7月15日，被告人張某某、張某某伙同他人到全椒縣**鎮(zhèn)先后成立安徽**建材市場管理有限公司（以下簡稱**甲公司）和安徽**融資擔保有限公司（以下簡稱**乙公司）。經股東及其親朋、同鄉(xiāng)間的相互介紹，福建省周寧縣及附近的許多人找到張某某等股東，欲在**建材公司經營鋼材貿易生意。張某某、張某某等人安排**甲公司工作人員負責幫助注冊成立公司所需的出資驗資、工商、稅務登記等服務。至2012年底，注冊在**建材公司內經營鋼材貿易生意的公司先后達到100余家。被告人張某某為了開展**乙公司的貸款擔保業(yè)務，于2009年7月至2012年12月先后多次代表公司與**縣農村信用合作聯(lián)社【先后變更名稱為安徽**農村合作銀行、安徽**農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱為**農商行）】洽談并簽訂了《銀保合作協(xié)議書》。雙方約定**乙公司在**農商行的保證金專用賬戶存入不低于1000萬元的保證金即可擔保貸款保證金余額的3倍比例貸款。自2009年9月至2013年2月，**乙公司依約存入**農商行的保證金專戶8000萬元，并先后為在**甲公司注冊經營鋼材生意的七十余家鋼貿公司從**縣農商行貸款，收取申請擔保貸款的鋼貿公司貸款額三分之一的保證金和2%--3%的擔保費，張某某、張某某等股東陸續(xù)抽回當初投入到**擔保公司的注冊資金8000萬元保證金。**乙公司為在**甲公司注冊經營鋼材生意的鋼貿公司從**農商行擔保貸款，只有約十余家鋼貿公司實際在用貸款做鋼貿生意，大多數(shù)的鋼貿公司貸款貸出后被**擔保公司扣除貸款額三分之一的保證金等費用后再借給**乙公司使用，由**乙公司每月支付銀行利息和歸還到期本金。**乙公司使用部分貸款用于**甲公司購買土地及日常辦公支出等。

2012年，**乙公司為各鋼貿公司在**農合行擔保的貸款將要到期，且無法按期償還，后被告人張某某、張某某在外拆借資金將該批貸款本金及利息歸還。為了彌補拆借的資金以及前期歸公司使用的鋼貿公司貸款，張某某、張某某決定繼續(xù)以部分不欠**農商行貸款的鋼貿公司名義和歸還到期貸款后續(xù)貸的方式向**縣農商行申請擔保貸款。2012年6月至2013年2月期間，**乙公司向**農商行提供虛假的鋼材購銷合同等資料，分多批次從**農商行為全椒**金屬貿易有限公司、全椒**物資貿易有限公司等44家鋼貿公司擔保貸款2.4億元，并由44家鋼貿公司與**縣農商行簽訂借款合同。該資金實際由**乙公司支配使用，貸款到期后至今無法償還。2013年1月25日，**甲公司以該公司所有的全國用（2011）第0601號地塊的土地使用權為該批貸款作抵押擔保。2015年9月，**農商行向全椒縣人民法院起訴貸款的各鋼貿公司和擔保抵押的**乙公司、**甲公司，案件進入執(zhí)行程序。其中11家鋼貿公司共21.145951萬元已由全椒縣人民法院劃轉至**農商行。經江蘇**會計師事務所有限公司司法會計鑒定，**乙公司的期末資產為0，土地使用權證號為全國用（2011）第0601號地塊的土地使用權作為抵押的評估價值為5927.5171萬元。

**乙公司以欺騙手段，為44戶鋼貿公司向**縣農商行擔保貸款2.4億元，給**縣農商行造成的損失共100513369.49元。

被告人張某某經公安干警電話通知到案，歸案后如實供述自己的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.受案登記表、戶籍信息等書證；

2.證人龔某某、瞿某某等人的證言；

3.被告人張某某、張某某的供述和辯解；

4.鑒定意見。

本院認為，被告單位安徽**融資擔保有限公司、被告人張某某、張某某以欺騙手段取得銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第三十一條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省全椒縣人民法院

????????????????????檢察員：劉保紅

??????????????????2019年6月25日

附：

1.被告人張某某羈押于全椒縣看守所，被告人張某某取保候審于福建省周寧縣**鎮(zhèn)**村**路**號。

2.案卷材料三十一冊。

3.隨案移送情況說明二份、資金流向統(tǒng)計表一份、說明一份。