安徽省全椒縣人民檢察院

起??訴??書

全檢刑訴〔2019〕2號(hào)

被告單位安徽**融資擔(dān)保有限公司，組織機(jī)構(gòu)代碼6910******，單位地址全椒縣**鎮(zhèn)**路**建材公司辦公樓**層**室，法定代表人張某某。

訴訟代理人韓某某，男，1966年**月**日出生，被告單位職工，住全椒縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**室。

被告人張某某，男，1961年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3522301961********，漢族，高中文化，安徽**融資擔(dān)保有限公司和安徽**建材市場(chǎng)管理有限公司法定代表人，住福建省周寧縣**鎮(zhèn)**路**巷**號(hào)。被告人張某某曾因犯?jìng)卧靽?guó)家機(jī)關(guān)證件罪，于2017年12月1日被來(lái)安縣人民法院判處有期徒刑一年，于2018年6月9日刑滿釋放。被告人張某某因涉嫌逃稅罪，于2018年6月9日被全椒縣公安局刑事拘留，同年7月16日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由全椒縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，男，1973年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3522301973********，漢族，初中文化，安徽**融資擔(dān)保有限公司股東、總經(jīng)理，住福建省周寧縣**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)。被告人張某某因涉嫌騙取貸款罪，于2018年9月26日被全椒縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由全椒縣公安局偵查終結(jié)，以被告單位安徽**融資擔(dān)保有限公司、被告人張某某、張某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年12月13日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。2019年1月11日、2019年3月27日、2019年6月10日，本院依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。2019年1月26日、2019年4月10日，本院依法退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年2月26日、2019年5月10日移送審查起訴。?

經(jīng)依法審查查明：

2009年6月22日、2009年7月15日，被告人張某某、張某某伙同他人到全椒縣**鎮(zhèn)先后成立安徽**建材市場(chǎng)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱**甲公司）和安徽**融資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱**乙公司）。經(jīng)股東及其親朋、同鄉(xiāng)間的相互介紹，福建省周寧縣及附近的許多人找到張某某等股東，欲在**建材公司經(jīng)營(yíng)鋼材貿(mào)易生意。張某某、張某某等人安排**甲公司工作人員負(fù)責(zé)幫助注冊(cè)成立公司所需的出資驗(yàn)資、工商、稅務(wù)登記等服務(wù)。至2012年底，注冊(cè)在**建材公司內(nèi)經(jīng)營(yíng)鋼材貿(mào)易生意的公司先后達(dá)到100余家。被告人張某某為了開展**乙公司的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，于2009年7月至2012年12月先后多次代表公司與**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社【先后變更名稱為安徽**農(nóng)村合作銀行、安徽**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱為**農(nóng)商行）】洽談并簽訂了《銀保合作協(xié)議書》。雙方約定**乙公司在**農(nóng)商行的保證金專用賬戶存入不低于1000萬(wàn)元的保證金即可擔(dān)保貸款保證金余額的3倍比例貸款。自2009年9月至2013年2月，**乙公司依約存入**農(nóng)商行的保證金專戶8000萬(wàn)元，并先后為在**甲公司注冊(cè)經(jīng)營(yíng)鋼材生意的七十余家鋼貿(mào)公司從**縣農(nóng)商行貸款，收取申請(qǐng)擔(dān)保貸款的鋼貿(mào)公司貸款額三分之一的保證金和2%--3%的擔(dān)保費(fèi)，張某某、張某某等股東陸續(xù)抽回當(dāng)初投入到**擔(dān)保公司的注冊(cè)資金8000萬(wàn)元保證金。**乙公司為在**甲公司注冊(cè)經(jīng)營(yíng)鋼材生意的鋼貿(mào)公司從**農(nóng)商行擔(dān)保貸款，只有約十余家鋼貿(mào)公司實(shí)際在用貸款做鋼貿(mào)生意，大多數(shù)的鋼貿(mào)公司貸款貸出后被**擔(dān)保公司扣除貸款額三分之一的保證金等費(fèi)用后再借給**乙公司使用，由**乙公司每月支付銀行利息和歸還到期本金。**乙公司使用部分貸款用于**甲公司購(gòu)買土地及日常辦公支出等。

2012年，**乙公司為各鋼貿(mào)公司在**農(nóng)合行擔(dān)保的貸款將要到期，且無(wú)法按期償還，后被告人張某某、張某某在外拆借資金將該批貸款本金及利息歸還。為了彌補(bǔ)拆借的資金以及前期歸公司使用的鋼貿(mào)公司貸款，張某某、張某某決定繼續(xù)以部分不欠**農(nóng)商行貸款的鋼貿(mào)公司名義和歸還到期貸款后續(xù)貸的方式向**縣農(nóng)商行申請(qǐng)擔(dān)保貸款。2012年6月至2013年2月期間，**乙公司向**農(nóng)商行提供虛假的鋼材購(gòu)銷合同等資料，分多批次從**農(nóng)商行為全椒**金屬貿(mào)易有限公司、全椒**物資貿(mào)易有限公司等44家鋼貿(mào)公司擔(dān)保貸款2.4億元，并由44家鋼貿(mào)公司與**縣農(nóng)商行簽訂借款合同。該資金實(shí)際由**乙公司支配使用，貸款到期后至今無(wú)法償還。2013年1月25日，**甲公司以該公司所有的全國(guó)用（2011）第0601號(hào)地塊的土地使用權(quán)為該批貸款作抵押擔(dān)保。2015年9月，**農(nóng)商行向全椒縣人民法院起訴貸款的各鋼貿(mào)公司和擔(dān)保抵押的**乙公司、**甲公司，案件進(jìn)入執(zhí)行程序。其中11家鋼貿(mào)公司共21.145951萬(wàn)元已由全椒縣人民法院劃轉(zhuǎn)至**農(nóng)商行。經(jīng)江蘇**會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司司法會(huì)計(jì)鑒定，**乙公司的期末資產(chǎn)為0，土地使用權(quán)證號(hào)為全國(guó)用（2011）第0601號(hào)地塊的土地使用權(quán)作為抵押的評(píng)估價(jià)值為5927.5171萬(wàn)元。

**乙公司以欺騙手段，為44戶鋼貿(mào)公司向**縣農(nóng)商行擔(dān)保貸款2.4億元，給**縣農(nóng)商行造成的損失共100513369.49元。

被告人張某某經(jīng)公安干警電話通知到案，歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、戶籍信息等書證；

2.證人龔某某、瞿某某等人的證言；

3.被告人張某某、張某某的供述和辯解；

4.鑒定意見。

本院認(rèn)為，被告單位安徽**融資擔(dān)保有限公司、被告人張某某、張某某以欺騙手段取得銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第三十一條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省全椒縣人民法院

????????????????????檢察員：劉保紅

??????????????????2019年6月25日

附：

1.被告人張某某羈押于全椒縣看守所，被告人張某某取保候?qū)徲诟＝ㄊ≈軐幙h**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)。

2.案卷材料三十一冊(cè)。

3.隨案移送情況說(shuō)明二份、資金流向統(tǒng)計(jì)表一份、說(shuō)明一份。