福建省屏南縣人民檢察院

起?訴?書

屏檢公刑訴〔2020〕64號

被告人張某某，女，1981年**月**日出生，居民身份證號碼3522281981********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住屏南縣**鎮(zhèn)**路**巷**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月12日被屏南縣公安局刑事拘留，同月30日經(jīng)本院批準，同日由屏南縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某甲（別名陳某乙），男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3522281982********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住屏南縣**鎮(zhèn)**路**巷**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月12日被屏南縣公安局刑事拘留，同月30日經(jīng)本院批準，同日由屏南縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由屏南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某、陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2019年12月27日、2020年2月23日二次退回屏南縣公安局補充偵查，屏南縣公安局于2020年4月3日補充偵查終結(jié)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年3月至2015年10月間，被告人張某某未經(jīng)許可，先后組織押金及每月會額為人民幣（幣種下同）1000元至20000元不等的向上民間標會160場，以此非法吸收公共存款，后被告人張某某因資金鏈斷裂于2015年11月倒會。經(jīng)福建安信有限責任會計師事務所審計，被告人張某某所組織的標會吸收公眾存款數(shù)額31186.55萬元，吸收公眾存款對象戶數(shù)3384人次。同時，被告人張某某還作為會員參加他人組織的標會，并有中標領(lǐng)走會款共計2260.6萬元。

被告人張某某組織的上述標會，造成李某甲、徐某甲、楊某甲、甘某甲、林某甲、陳某丙、陳某丁、吳某甲、陳某戊、吳某乙、鄭某甲、韋某某、包某甲、林某乙、李某乙、熊某某、陳某己、張某甲、徐某乙、包某乙、張某乙、王某某、包某丙、黃某甲、黃某乙等九十九名會員直接經(jīng)濟損失820.1841萬元。同時被告人張某某與蘭某某、鄭某乙、張某丙、張某丁、陸某甲、徐某丙、張某戊、李某丙、胡某某、高某某、黃某丙等十四人相互參加對方組織的標會，共造成上述人員直接經(jīng)濟損失601.9987萬元。

被告人陳某甲作為張某某的丈夫，在張某某組織標會期間，有幫助張某某收取會錢、協(xié)助組織開標等行為，并提供自己的銀行賬戶供張某某用于收取會款。

2019年9月3日，被告人張某某、陳某甲在甘肅省平?jīng)鍪嗅轻紖^(qū)中山街“佰薇”皮具店內(nèi)被民警抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.福建安信有限責任會計師事務所出具的專項審計報告，屏南縣公安局提供的會單、借條、欠條、銀行賬戶明細、戶籍證明、情況說明、到案經(jīng)過及偵破報告等書證。

2.證人楊某乙、余某某、徐某甲、楊某甲、甘某某、林某甲、陳某丙、陳某丁等一百零三人的證言。

3.被告人張某某、陳某甲的供述與辯解。

4.屏南縣公安局提供的搜查筆錄、提取筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某、陳某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某某、陳某甲未經(jīng)許可利用民間標會非法吸收公眾存款，共吸收公眾存款數(shù)額33447.15萬元，吸收公眾存款對象戶數(shù)3384人次，案發(fā)時造成集資參與人直接經(jīng)濟損失1422.1828萬元,其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人張某某、陳某甲到案后如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。被告人陳某甲在共同犯罪中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，是從犯，應當從輕處罰。被告人張某某、陳某甲能認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省屏南縣人民法院

檢察員：甘懷清

2020年4月29日

附：

1.被告人張某某現(xiàn)羈押于寧德市看守所、被告人陳某甲現(xiàn)羈押于屏南縣看守所。

2.偵查卷宗拾伍冊，證人名單壹份，認罪認罰具結(jié)書貳份、量刑建議書貳份、訊問筆錄貳份、光盤壹張。