南通市崇川區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

通崇檢刑一刑訴〔2019〕321號(hào)　

被告人張某，男，1982年**月**日出生，身份證號(hào)碼3206211982********，漢族，大學(xué)文化，無(wú)業(yè)，住南通市海安市高新區(qū)**小區(qū)**期**幢**室（戶籍所在地南通市崇川區(qū)**路**號(hào)）。被告人張某因涉嫌詐騙罪，于2019年6月24日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年7月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由南通市公安局崇川分局偵查終結(jié)，以被告人張某涉嫌詐騙罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被害人、辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，因案情重大、復(fù)雜，本院于2019年10月24日決定延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2014年以來(lái)，被告人張某因欠下巨額外債，即以銀行高層的身份，向多名被害人虛構(gòu)短期借款事項(xiàng)、投資理財(cái)項(xiàng)目、墊資過(guò)橋項(xiàng)目等，共計(jì)騙取人民幣26407008元用于還債及個(gè)人消費(fèi)。具體事實(shí)分述如下：

1．2014年5月，被告人張某在任職某國(guó)有銀行海安支行行長(zhǎng)助理期間，謊稱其表哥任某某經(jīng)營(yíng)的**勞務(wù)工程有限公司需要拆借資金，以公司名義向被害單位江蘇**能源集團(tuán)有限公司借款180萬(wàn)元。張某將該筆借款用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)還款75萬(wàn)元，尚有105萬(wàn)元未能償還。

2．2014年9月，被告人張某在任職某國(guó)有銀行海安支行行長(zhǎng)助理期間，謊稱其表哥任某某經(jīng)營(yíng)的**勞務(wù)工程有限公司需要拆借資金，以公司名義向被害單位江蘇**投資集團(tuán)有限公司借款800萬(wàn)元。張某將該筆借款用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)還款456.4萬(wàn)元，尚有343.6萬(wàn)元未能償還。

3．2014年10月，被告人張某在任職某國(guó)有銀行海安支行行長(zhǎng)助理期間，謊稱其表哥任某某經(jīng)營(yíng)的**勞務(wù)工程有限公司需要拆借資金，以公司名義向被害單位江蘇**實(shí)業(yè)集團(tuán)股份有限公司借款700萬(wàn)元。張某將該筆借款用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)還款3190269元，尚有?3809731?元未能償還。

4．2016年12月，被告人張某在任職某商業(yè)銀行南通分行家紡支行副行長(zhǎng)期間，向被害人儲(chǔ)某某虛構(gòu)為期兩年半、預(yù)期年收益率6.5%的投資理財(cái)項(xiàng)目，并以支行名義與其簽訂投資服務(wù)協(xié)議，騙取儲(chǔ)某某100萬(wàn)元。張某將該筆資金用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)給付給儲(chǔ)某某135597元，尚有864403元未能償還。

5．2017年5月以來(lái)，被告人張某在任職某商業(yè)銀行南通分行高層期間，向被害人王某甲虛構(gòu)高額利息的短期過(guò)橋墊資項(xiàng)目，騙取王某甲共計(jì)31008104元。張某將資金用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)給付給王某甲26298430元，并將特斯拉ModelX汽車一輛、宇舶牌手表一塊交給王某甲用于抵債。

6．2017年9月以來(lái)，被告人張某在任職某商業(yè)銀行南通分行（位于本市崇川區(qū)）公司銀行部副總經(jīng)理期間，向被害人劉某甲虛構(gòu)日息2.2‰的短期過(guò)橋墊資項(xiàng)目，騙取劉某甲及其親友共計(jì)1203.72萬(wàn)元。具體分述如下：

（1）2017年9月以來(lái)，被告人張某虛構(gòu)日息2.2‰的短期過(guò)橋墊資項(xiàng)目，騙取被害人劉某甲、劉某乙夫婦共計(jì)2330萬(wàn)元。張某將資金用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)給付給劉某甲夫婦2033.68萬(wàn)元，尚有296.32萬(wàn)元未能償還。

（2）2018年2月以來(lái)，被告人張某虛構(gòu)日息2.2‰的短期過(guò)橋墊資項(xiàng)目，騙取被害人王某乙（劉某甲朋友）共計(jì)100萬(wàn)元。張某將資金用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)給付給王某乙29.7萬(wàn)元，尚有70.3萬(wàn)元未能償還。

（3）2018年3月以來(lái)，被告人張某虛構(gòu)日息2.2‰的短期過(guò)橋墊資項(xiàng)目，騙取被害人劉某丙（劉某甲親戚）共計(jì)400萬(wàn)元。張某將資金用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)給付給劉某丙191.4萬(wàn)元，尚有208.6萬(wàn)元未能償還。

（4）2018年6月以來(lái)，被告人張某虛構(gòu)日息2.2‰的短期過(guò)橋墊資項(xiàng)目，騙取被害人邢某某（劉某甲老鄉(xiāng)）共計(jì)200萬(wàn)元。張某將資金用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)給付給刑世連52.8萬(wàn)元，尚有147.2萬(wàn)元未能償還。

（5）2018年7月以來(lái)，被告人張某虛構(gòu)日息2.2‰的短期過(guò)橋墊資項(xiàng)目，騙取被害人陸某某、嚴(yán)某某夫婦（劉某甲朋友）共計(jì)300萬(wàn)元。張某將資金用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)給付給陸某某65.9萬(wàn)元，尚有234.1萬(wàn)元未能償還。

（6）2018年8月以來(lái)，被告人張某虛構(gòu)日息2.2‰的短期過(guò)橋墊資項(xiàng)目，騙取被害人劉某?。▌⒛臣捉憬悖┕灿?jì)300萬(wàn)元。張某將資金用于還債及個(gè)人消費(fèi)后，陸續(xù)給付給劉某丁52.8萬(wàn)元，尚有247.2萬(wàn)元未能償還。

7．2018年12月，被告人張某在任職某商業(yè)銀行南通分行公司銀行部副總經(jīng)理期間，向被害人儲(chǔ)某某虛構(gòu)高額利息的短期過(guò)橋墊資項(xiàng)目，騙取儲(chǔ)某某50萬(wàn)元。張某將該筆資金用于還債及個(gè)人消費(fèi)后未能償還。

被告人張某于2019年6月23日主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述了自己的罪行。后公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)了張某的銀行賬戶余額共計(jì)42575.22元，查扣了其使用贓款購(gòu)買的手表四塊。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．南通市公安局崇川分局扣押的手表等物證；

2．被告人張某的戶籍資料、南通市公安局崇川分局調(diào)取的銀行交易記錄等書證；

3．證人王某丙、任某某等人的證言；

4．被害人儲(chǔ)某某、王某甲等人的陳述；

5．被告人張某的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某以非法占有為目的，多次虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南通市崇川區(qū)人民法院

檢察員：蔣君

檢察官助理：周末

2019年11月7日

附：

1．被告人張某現(xiàn)羈押于南通市看守所；

2．全部案卷材料拾壹冊(cè)（含補(bǔ)充材料）；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份。