天津市津南區(qū)人民檢察院

起訴書

津津南檢三部刑訴〔2019〕15號

被告人張某，女，1989年**月**日出生，居民身份證號碼1201121989********，天津市人，漢族，大學(xué)本科文化，原天津*甲有限公司合同制會計(jì)、天津市津南區(qū)**辦公室合同工。戶籍地及現(xiàn)住址：天津市津南區(qū)**鎮(zhèn)**里**號樓**門**號。2019年8月14日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被天津市公安局津南分局刑事拘留，同年2019年9月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)由天津市公安局津南分局執(zhí)行逮捕。

本案由天津市公安局津南分局偵查終結(jié)，以被告人張某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年12月14日延長審查起訴期限半個月。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

天津*甲有限公司負(fù)責(zé)人呂某某（已判刑）于2012年至2016年期間，在未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn)的情況下，以急需資金用于工程為由，使用口口相傳的方式進(jìn)行宣傳，約定還款期限，向社會集資人承諾在一定期限內(nèi)以貨幣形式支付月息為1.25%至6%不等的高息，并以簽訂借款合同、借款協(xié)議書、借條等方式出具憑證，主要通過銀行間轉(zhuǎn)賬和收取現(xiàn)金的途徑，從李某甲、郭某某、李某乙、張某某等130名不特定人員處非法吸收存款，用于轉(zhuǎn)貸牟利，后因資金不能收回，造成上述部分出資人員巨額經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)審計(jì)，呂某某向上述人員借款本金數(shù)額為29009.607125萬元，造成李某甲、郭某某、李某乙、張某某等119名出資人員損失共計(jì)人民幣10246.147125萬元。

被告人張某于2013年至2016年期間，受呂某某指使，通過使用其自有銀行卡以及呂某某的銀行卡，積極幫助呂某某將非法吸收公眾的資金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬和支付利息；或以自己名義對外簽訂合同進(jìn)行所謂“借款”，再將資金轉(zhuǎn)至呂某某銀行賬戶內(nèi)，由呂某某進(jìn)行支配，返款時由呂某某銀行賬戶轉(zhuǎn)入張某銀行賬戶并進(jìn)行支付。經(jīng)審計(jì)核算，呂某某案件中共計(jì)有103人通過張某的銀行賬戶支付或收取投資款，張某代呂某某收集資款共計(jì)人民幣129.55萬元，代呂某某返還集資款本息共計(jì)945.79萬元；被告人張某以本人名義直接簽訂合同的出資人共計(jì)6人，合同金額605萬元，坐扣利息2.4萬元，實(shí)際收取出資人資金共計(jì)602.6萬元，返還資金共計(jì)181.385萬元，未返還資金為421.215萬元。所吸納款項(xiàng)除絕大部分由呂某某支配外，被告人張某自留部分用于支付**小區(qū)**號樓**門**號房產(chǎn)、天津*乙有限公司的知香園兩套房產(chǎn)的部分房款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.案件來源、抓獲經(jīng)過、人口信息表、借款合同、金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款同期利率、查封清單、涉案銀行賬戶流水等書證；

2.證人李某甲、郭某某、李某乙等多人的證言；

3.被告人呂某某的供述與辯解；

4.審計(jì)報(bào)告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某協(xié)助呂某某未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn)，以口口相傳的方式，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式支付高息，向不特定社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，并造成數(shù)額巨大的經(jīng)濟(jì)損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人張某在共同犯罪中起次要和輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，屬從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。鑒于其歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，屬坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市津南區(qū)人民法院

檢??察??員：??王富生

2019年12月27日

附：

1、被告人張某現(xiàn)羈押于津南區(qū)看守所；

2、案卷材料和證據(jù)66冊；

3、量刑建議書；

4、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。